펀드 위험을 분석하는 방법은 무엇입니까?

투자자는 다음 측면에서 시작할 수 있습니다.

●투자 스타일 상자

투자자는 투자 스타일 상자에서의 위치를 ​​기준으로 펀드를 이해할 수 있습니다. 위험. 일반적으로 대형 가치 펀드는 덜 위험하고, 소형 성장 펀드는 더 위험합니다.

●산업 집중

펀드가 특정 산업에 집중적으로 투자하는가, 아니면 다양한 산업에 분산하여 투자하는가? 펀드의 산업 집중도는 시장의 특정 부문이 급격히 하락할 때 펀드의 성과에 큰 영향을 미칠지 여부를 결정합니다. 펀드가 특정 업종의 주식을 다수 보유하고 있는 경우 해당 업종의 주가가 급락할 경우 해당 펀드의 성과도 크게 달라집니다.

●주식분산

펀드의 지분분산을 분석하는 근거는 산업집중도와 동일하다. 특정 주식을 다량 보유하는 펀드는 분산투자를 하는 펀드보다 위험이 더 높습니다. 순자산가치에 대한 펀드의 상위 10개 보유 종목의 비율은 투자자가 보유 종목의 분산을 이해하는 데 유용한 지표입니다.

●최악의 수익률 투자자들은 과거 펀드의 최악의 수익률을 이해함으로써 스스로 명쾌하게 답할 수 있다. '이 정도의 손실을 감수할 수 있을까? 투자자가 펀드의 손실 수준을 감당할 수 없다면 해당 펀드를 멀리해야 합니다.

●펀드의 과거 리스크를 측정하는 과거 리스크 지표로는 변동성, 모닝스타 리스크 등이 있습니다. 펀드의 과거 위험 수준은 투자자가 펀드의 미래 위험을 이해하는 데 특정 참고 자료를 제공할 수 있습니다.

●모닝스타 등급 모닝스타의 별 등급은 펀드의 위험 조정 수익률을 측정합니다. 펀드의 위험-수익률 특성을 집중적으로 표현한 것으로, 투자자가 펀드를 빠르게 이해할 수 있는 강력한 도구입니다.