훌륭한 재테크 기획자는 어떤 지식을 갖추어야 합니까?

1, 인품과 직업윤리가 좋다. 재테크 기획자는 고객의 이익을 서비스 센터로 삼아 항상 고객을 배려해야 한다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요한 측면이다.

풍부한 금융, 투자, 경제 및 법률 지식. 재테크 기획자는' 다각수+전문가' 여야 한다. 즉, 재무사는 경제, 금융, 투자, 법률 등에 대한 지식을 체계적으로 습득하고 보험, 증권 등 어떤 면에서는 전문가여야 한다는 것이다.

풍부한 실천 경험. 이론만으로는 고객이 재테크 목표를 달성하는 데 도움이 되지 않으므로 풍부한 실무 경험이 있는지 여부는 고객이 재테크를 선택하는 데 중요한 기준입니다.

4. 상대적 독립. 은행, 증권, 보험회사에서 근무하는 재무사는 고객을 위해 재테크 계획을 세우는 동시에 어느 정도 상품을 판매하는 목적을 가지고 있다. 이것은 객관적으로 존재하는 문제이지만, 상품을 홍보하는 것은 고객의 이익을 출발점으로 삼아야지,' 홍보를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다. 미래 사회에는 많은' 독립재테크회사' 가 나타날 것이다. 이 재테크 회사들은 독립적이어서 일부 금융기관에 붙지 않는다. 그들은 고객의 관점에서 고객이 투자 상품을 선택하고 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.

5. 좋은 개인 브랜드. 미래에는 사회에서 평판이 좋은' 명품 재무사' 들이 있을 것이다. 이러한 유명 재무사들을 선택한 고객은 더 나은 서비스를 받아야 하며,' 입소문' 은 재무사 생존의 중요한 토대이다.

6. 심리적 소질이 좋다. 재테크 기획자들은 많은 거절을 당할 것이다. 좋은 재테크 기획자는 좋은 때에 나타나야 하고, 좋지 않을 때는 절대 버리지 말아야 한다.

우한 박창부 관리 기획자 교육센터 lc. 16px.cn