펀드 환매액은 당일 펀드 순자산을 기준으로 계산되나요?

1. 펀드 환매는 환매 당일 가격을 기준으로 계산됩니다. 펀드 청약 및 환매 가격은 청약 및 환매 당일의 펀드 단위의 순 가치입니다. 다만, 거래일 15시 이전에 신청하시는 경우에는 주의가 필요합니다. 15시 이후에는 다음 거래일의 순자산을 기준으로 정산됩니다.

2. 펀드 환매란 펀드 운용사가 펀드 계약에 명시된 조건에 따라 펀드 유효기간 동안 펀드 단위를 환매하도록 요구하는 펀드 단위 보유자의 행위를 말합니다. 대부분의 펀드는 환매 시 일정한 환매수수료를 요구하며, 환매수수료는 펀드의 종류와 투자자의 보유기간에 따라 달라집니다.

펀드가 보유하고 있는 주식, 채권의 가격은 기본적으로 매 거래일마다 변동되기 때문에 해당 단위의 순가치 역시 거래일마다 변동됩니다.

매일 장 마감 후 거래소, 상장사, 청산사 등은 거래 데이터를 펀드사에 피드백한 후 펀드사가 이를 심사하고 계산한다. 그런 다음 계산된 데이터를 보관 은행에 보냅니다. 검토가 완료되면 펀드 회사가 규제 기관에 제출하여 제출하며 저녁 18시부터 21시까지 차례로 발표됩니다.

1. 펀드 환매가 도착하는 데 얼마나 걸리나요?

펀드 환매는 일반적으로 토요일, 일요일, 공휴일 등 영업일을 기준으로 연기됩니다. 늦어지면 도착 시간도 늦어질 것입니다. 예를 들어 화폐성 자금의 예치일이 T+2 거래일인 경우 월요일에 환매되면 수요일에 도착하지만 금요일에 환매되면 토요일과 일요일에 도착하게 됩니다. 주말에는 해당 이틀이 삭제됩니다. 월요일부터 지급일은 수요일이 됩니다. 등등. 다른 모든 유형의 펀드도 마찬가지입니다.

각종 펀드의 도착일도 다릅니다. 예를 들어 화폐성 펀드는 일반적으로 T+2 또는 T+3일인 반면, 주식형 펀드와 채권형 펀드의 도착일은 일반적으로 T+4일입니다. QDII 자금 도착일은 T+9입니다. 일반적으로 온라인 직거래를 통해 펀드를 환매할 경우, 펀드회사에서 구매한 펀드의 경우 도착일도 하루 단축됩니다.

2. 펀드환매수수료 계산방법

펀드환매수수료 = 총환매금액×환매율, 총환매금액=환매주수×환매일순가치 펀드의 환매취급수수료는 펀드회사가 공시하는 요율에 따릅니다.

가정: 펀드 A의 주식 10,000주를 환매하고, 펀드 A의 순 가치가 1.35위안이고, 환매 수수료가 1.5‰이고, 펀드 환매 수수료 = 10000*1.35*1.5‰입니다. 이며, 펀드 환매수수료는 입니다. 취급수수료는 20.25입니다.