CFA 인증서의 역할은 무엇인가요?

CFA는 어떤 자격증인가요? 많은 파트너사들이 CFA 자격증을 처음 접하게 되면 이런 질문을 하게 될 것입니다. 그렇다면 CFA는 어떤 자격증인가요? 용도는 무엇입니까?

CFA는 'Chartered Financial Analyst'의 약자로 미국에 설립된 'Chartered Financial Analyst Institute'(ICFA)가 주관한 증권투자 및 운용업계의 전문 자격증이다.

이 대학은 원래 1959년 6월 FAF(Financial Analysts Federation)에 의해 버지니아주 샬러츠빌에 있는 버지니아 대학교와 공동으로 설립되었습니다.

CFA는 글로벌 투자산업에서 가장 엄격하고 가치가 높은 자격으로 윤리, 전문기준, 지식체계 측면에서 글로벌 투자산업의 규범과 기준을 확립해왔습니다. 2006년 Financial Times 매거진은 CFA 전문 자격을 투자 전문가의 "최고 수준"에 비유했습니다.

CFA 국제 인정

미국 증권거래위원회(SEC)는 CFA 헌장 자격이 미국 증권 실무자를 위한 Series 7 법적 자격과 동일하다고 인정합니다.

미국 뉴욕 증권 거래소(NYSE)에서는 CFA 자격증 소지자가 감독 분석가 전문 자격 시험의 증권 규칙 부분을 수강하여 미국 증권 분석을 취득할 수 있도록 허용합니다.

미국회계사협회(AICPA)는 CFA 자격증 소지자가 자신이 보유한 기업가치평가공인회(Accredited in Business Valuation) 반나절 시험에 응시하여 미국회계사협회(AICPA)로부터 자격증을 취득할 수 있도록 허용합니다. ) AICPA 전문 기업 가치 평가(ABV) 지정.

영국 증권 투자 연구소(SII)는 CFA 차터 보유자에게 영국 증권 투자 연구소(SII)의 회원 자격(MSI)을 직접 획득하거나 관련 요건을 충족하는 경우 고위 회원이 될 수 있는 기회를 부여합니다. 경험 요구 사항 (FSI).

CFA 시험은 레벨 I, 레벨 II, 레벨 III의 세 가지 레벨로 나누어져 있으며 단계별로 응시해야 합니다.

CFA 시험은 전 세계 여러 곳에서 균일하게 치러지며, 각 응시자는 세 가지 레벨의 시험을 순차적으로 완료해야 합니다. CFA 시험은 전적으로 영어로 진행됩니다. 금융 지식을 습득하는 것 외에도 응시자는 우수한 영어 전문 읽기 능력도 갖추어야 합니다. CFA 프로그램을 성공적으로 통과하는 것은 고용주, ​​투자자 및 전체 투자 커뮤니티로부터 높은 존경을 받는 성과입니다.

CFA 시험 과목

직업 윤리, 양적 분석, 경제학, 재무제표 분석, 기업 금융, 포트폴리오 관리, 주식 투자, 채권 투자, 파생 상품 투자, 기타 투자.

CFA의 각 레벨은 콘텐츠에 중점을 둡니다.

CFA 레벨 1(지식/이해): CFA 레벨 1 시험은 투자 도구, 재무제표 분석, 투자 분석 및 관리 기초에 중점을 둡니다. 지원자가 기본지식을 갖출 수 있도록 금융투자분석지식 시스템을 제공합니다.

시험요강의 요구사항에 따라 시험의 핵심 포인트와 어려운 점을 찾아 하나씩 극복해 나가세요. 점수비율 측면에서는 회계, 수학, 자산가격, 윤리 등의 과목을 찾는 것이 더 중요하며, 이를 교과서와 결합시키면 시험 준비가 더욱 수월해질 것입니다.

CFA 레벨 2(평가/분석): CFA 레벨 2 시험은 자산 평가 분석, 주식 평가, 채권 및 파생 상품 투자에 중점을 두고 있으며, 이를 기반으로 상품 가격을 효과적으로 책정하고 투자 포트폴리오를 분석하는 방법을 검토합니다. 사례. 시험 형식은 투자 성과 및 소득 변화에 대한 사례 분석을 기반으로합니다.

CFA 레벨 2는 레벨 1 학습을 기반으로 하며, 응시자가 시험을 주의 깊게 준비하면 합격할 수 있습니다.

CFA 레벨 3(종합/응용): CFA 레벨 3 시험은 투자 포트폴리오 관리, 투자 성과 분석 및 재무 관리에 중점을 두고 있습니다. 독립적으로 투자 보고서를 작성할 수 있어야 합니다. 시험 형식 예시의 요구 사항에 따라 투자 성과를 분석하고 독립적으로 투자 분석 보고서를 작성하는 것입니다.

(오전에는 에세이, 오후에는 객관식)

또한, 2019 CFA 시험에 금융기술 핀테크 콘텐츠가 추가되었습니다.

금융 기술, 핀테크(금융+기술)는 인터넷 기술의 지속적인 발전과 함께 인공지능, 클라우드 컴퓨팅 및 기타 기술이 금융 분야에 도입되어 기업의 비용을 절감하고 효율성을 향상시키는 것이며 이것이 미래 발전과 변화의 방향입니다. 금융 산업의. 핀테크는 기술의 사용과 기술이 금융에 도움이 되도록 하는 데 더 중점을 둡니다. 이는 금융 시장, 금융 기관, 금융 서비스 제공 방식에 큰 영향을 미칩니다.

핀테크는 광범위한 주제입니다. CFA 부서 회장인 Lisa Plaxco에 따르면 핀테크 기술은 4개 그룹으로 나누어집니다.

첫 번째 그룹에는 재무 분석, 빅데이터가 포함됩니다. 분석, 인공 지능, 기계 학습 및 알고리즘 증권 거래.

그룹 2에는 투자 포트폴리오 및 자산 관리에 대한 기술의 영향, 특히 로봇 조언 시스템에 대한 언급이 포함됩니다.

그룹 3에는 동료 대출, 섀도우 뱅킹, 크라우드 펀딩의 증가가 포함됩니다. 돈이 경제 시스템에 어떻게 유입되는지에 초점을 맞춥니다.

그룹 4에는 시장 인프라, 모바일 결제, 블록체인 기술, 초단타 거래, 비트코인과 같은 결제 시스템, 규제 기관이 기술을 사용하여 확인하는 방법이 포함됩니다.

CFA 직원 수가 가장 많은 세계 유명 기관으로는 Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P Morgan, Citigroup, Moody's, Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse 및 UBS, PricewaterhouseCoopers 및 국내 최고 브랜드가 있습니다. CICC, CITIC, Galaxy Securities, Guotai Junan, GF Securities, Huatai Securities, Everbright Securities, Guosen Securities, BOCI Securities 등과 같은 투자 은행 2010년에 새로 승진한 5개 주요 은행의 고위 임원은 모두 CFA 소지자입니다. CFA는 중국에서 역량을 측정하는 표준이 되었습니다.

CFA 경력 방향에는 다음이 포함됩니다: 투자 은행 관리자, 펀드 관리자, 재무 관리자, 프로젝트 디렉터, 최고 경영자, 재무 분석 임원, 재무 관리 이사, 감사 프로젝트 관리자, CEO, 세무 관리자, 재무 관리자, 최고 계산원 , 금융 이사, 금융 결제 수석 관리자, 투자 분석 수석 관리자, 재무 회계 감독자, 금융 결제 수석 관리자, 증권 분석가, 금융 이사, 투자 컨설턴트, 투자 은행가, 트레이더.

CFA 지원 후, 어떤 시험에 합격하더라도 면접을 보러 갈 때 CFA는 취업에 대한 보너스로 간주될 수 있으며, 특히 관련 경험이 없는 구직자의 경우 더욱 그렇습니다. 최소한 이력서 수준에서는 쉽게 무시당하는 일을 방지하고 동시에 면접 시 기본적인 신뢰를 얻을 수 있습니다.

취업 관점에서 CFA 자격증은 유용합니다(몇 가지 질문을 하는 대신 CFA의 핵심 지식 프레임워크를 마스터하고 이를 능숙하게 적용할 수 있습니다). 특정 능력.

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