주식-채권 균형 펀드의 주식 비율이 50을 초과하는 것이 권장되지 않는 이유는 무엇입니까?

주식-채권비율 50~50%라는 원래 설정이 잘못됐다. 주식과 채권의 균형을 맞추는 목적 또는 원래 의도는 변동성을 최대한 줄이는 동시에 이 변동성에 맞는 수익을 추구하는 것입니다.

원칙적으로 변동성이 높은 주식 포트폴리오는 배분을 낮게 하고, 변동성이 낮은 채권 포트폴리오는 배분을 높게 해야 합니다. 즉, 주식과 채권의 배분은 변동성 값인 변동성 비율을 기준으로 계산해야 합니다. 이렇게 계산된 비율에 따라 균형을 맞추는 전략이 더 효율적입니다.