OTC 펀드 거래 규정 및 수수료

청약 수수료는 일반적으로 할인 없이 1.5%(할인은 플랫폼마다 다름)이며, 환매 수수료는 보유 시간에 따라 다릅니다(이자는 보유 시간을 기준으로 계산됩니다). 7일 이내인 경우 환매수수료는 1.5%입니다. 투자자는 펀드거래규정에서 펀드 부과기준을 확인하실 수 있습니다.

OTC 펀드는 청약 및 환매 수수료 외에 특정 운영 수수료를 부과합니다. 운영 수수료에는 관리 수수료, 보관 수수료 및 판매 서비스 수수료가 포함되며, 매일 발생하여 매월 지불됩니다. , 투자자로부터 별도로 수집되지 않습니다.

장외 펀드는 매일 청약 및 환매 가격으로 하나의 순 가치만 갖습니다. 폐쇄된 동안 LOF ETF 펀드는 상장지수펀드입니다.

일반 오픈펀드는 장외펀드 즉, 매일 청약 및 환매 가격이 순자산 1개만 존재하는 펀드입니다. 폐쇄형 펀드의 경우 LOF ETF 펀드는 상장지수펀드이고, 가격은 주식과 동일하며 하루 중 언제든지 변동됩니다. OTC는 은행이나 증권사의 대행판매인 주식거래시장 밖에서도 친숙한 개방형 펀드 판매채널인 펀드사의 직접판매 방식으로 이해된다.

청약수수료란 펀드가 설립되고 펀드가 청약을 개시한 이후 기간 동안 투자자가 펀드운용사로부터 펀드 지분을 매입할 때 지불하는 수수료를 말한다.

우리나라의 '개방형투자펀드 및 증권펀드 시범운용방안'에서는 개방형펀드가 청약수수료를 부과할 수 있으나 청약수수료율은 청약금액의 5%를 초과할 수 없다고 규정하고 있다. 구독료 요율은 일반적으로 약 1.5%이며 구독 금액에 따라 해당 할인이 적용됩니다.

개방형 펀드의 청약금액은 실제로 청약수수료와 순청약액 두 부분으로 구성됩니다. 구독료는 구독 금액 또는 순 구독 금액의 일정 비율로 계산할 수 있습니다. 국내 관행은 일반적으로 총 청약가격(수수료 포함)에 해당 요율을 곱하여 청약료를 계산하여 청약금에서 공제하는 것이 일반적입니다. 이렇게 청약금액으로 실제로 구매할 수 있는 펀드단위에 대한 계산방법은

청약수수료 = 청약금액 ​​× 적용청약율

순청약금액 = 청약금액이다. - 청약수수료

청약수=순청약금액/청약당일 펀드단위 순액

이 계산방법은 미국 등 해외시장에서 흔히 사용하는 계산방법입니다. 주. 이 방식의 장점은 '가격미지법'을 사용할 경우 계산이 비교적 간단하다는 점과 더불어 일반적으로 청약금액이 증가함에 따라 감소율을 사용하므로 순청약금액이 낮아지는 상황을 피할 수 있다는 점이다. 투자자의 실제 결제 금액의 불공평성은 많이 구매하는 투자자의 금액보다 높을 수 있습니다.

이 계산 방법을 사용하면 순 청약 금액을 기준으로 적용되는 비율이 공시된 비율보다 약간 높아집니다. . 투자자가 순청약금액 기준 적용비율을 알고 싶다면 약간의 환산만 하면 됩니다.

순청약금액 기준 적용비율 = 청약금액 ​​기준 적용비율 ¼ ( 1-구독 금액에 따라 적용되는 요율)

예를 들어, 구독 금액에 따라 적용되는 요율이 2%인 경우:

구독 금액에 따라 적용되는 요율은 다음과 같습니다. 순 청약 금액 = 2% ¼(1-2%)=2.04%.