펀드 배당금이 펀드 순 가치에 미치는 영향

펀드배당이란?

펀드가 이를 실현한 후 펀드 보유자에게 순 투자 수익을 분배하는 것을 말합니다. 펀드순이익은 펀드수익에서 배당금, 배당금, 펀드투자로 얻은 채권이자, 유가증권 매매차익, 은행예금이자, 예금이자 등 관련 규정에 따라 공제할 수 있는 비용을 공제한 펀드수익 잔액을 말합니다. 다른 수입.

펀드 배당을 위해서는 어떤 조건을 충족해야 하나요?

관련 규정에 따르면 펀드 배당은 다음 세 가지 조건을 충족해야 합니다. 첫째, 펀드의 올해 수입은 분배 전 전년도 손실을 보상해야 하며, 둘째, 펀드 수입이 분배된 후, 단위의 순 가치는 액면가보다 낮을 수 없습니다. 셋째, 해당 기간 동안 펀드 투자에 순 손실이 발생한 경우 분배가 이루어질 수 없습니다.

펀드 배당금을 분배하는 방법은 무엇입니까?

펀드 배당금을 배분하는 방법은 크게 두 가지가 있는데, 하나는 현금배당이고, 다른 하나는 배당금 재투자이다.

예를 들어 펀드 10만주를 보유하면 펀드 1주당 0.05위안의 배당금을 받게 된다. 현금배당 방식을 선택하면 5,000위안, 배당금 재투자를 선택하면 배당금이 분배됩니다. 기준일 기금 지분의 순 가치는 1.25위안입니다. 그러면 기본 시민은 5,000위안 ¼ 1.25위안/주 = 4,000펀드 지분을 할당받을 수 있습니다. 104,000주가 됩니다.

개방형 펀드의 기본 배당 방식은 현금배당이지만, 투자자는 개인의 구체적인 상황과 펀드 가격 변동에 따라 독립적으로 변경할 수 있다.

배당방식 변경 시 대리점 판매고객은 신분증과 증권카드를 지참하여 원래 펀드를 구매했던 대리점에 방문하여 변경하셔야 하며, 직접판매 고객은 펀드사 홈페이지를 통해 직접 변경하실 수 있습니다. 또는 전화 거래 시스템.

펀드 배당의 의미는 무엇인가요?

일반적으로 투자자는 청약 및 환매 시마다 약 2%의 처리 수수료를 부담해야 합니다. 개방형 펀드 배당을 통해 투자자는 수수료 없이 현금의 일부를 현금으로 현금화할 수 있기 때문입니다. 현금 또는 안전을 원하지만 자금 환매를 위해 높은 환매수수료를 지불하고 싶지 않은 사람들에게 배당은 확실히 중요한 의미를 갖습니다. 그러나 당분간 수익을 현금화할 필요가 없고 펀드의 향후 상승 여력을 계속해서 완전히 공유하기를 희망하는 사람들에게는 배당금이 별 의미가 없습니다.

시장 진입을 서두르는 대부분의 투자자들은 펀드 배당이 투자자들에게 실현된 순 투자 수익을 분배하는 것이라는 사실을 깨닫지 못하고 있으며, 동시에 펀드의 순 가치는 금액과 동시에 감소하게 됩니다. 배당금, 즉 배당금입니다. 따라서 배당금은 펀드의 순투자수익을 증가시키지 않고, 단지 펀드의 순가치에서 현금계좌로 수익을 이전하는 역할을 합니다.

순가치가 2위안인 배당금 1,000개를 청약했다고 가정해 보겠습니다. 현금 배당을 선택하면 각 펀드 지분이 1.04위안의 배당금을 받은 후, 그의 은행 계좌에 1.04×1000=1040위안의 추가 배당금이 생기더라도 펀드의 순 가치는 2위안-1.04위안이 됩니다. 위안=0.96위안, 그의 기금계좌에는 0.96×1000=960위안밖에 남지 않았고 총자산은 여전히 ​​2000위안이다.

배당금을 재투자하기로 선택한 경우 배당금 1,040위안은 펀드 지분으로 전환됩니다. 펀드 지분 등록일과 배당 재투자일 사이에 시장 변동이 없다고 가정하면 Xiao Yan의 손에 있는 펀드 지분은 1,040위안 ¼ 0.96위안/주 = 1,083주 증가하여 총 2,083주가 됩니다. 펀드의 순 가치는 0.96위안으로 감소하므로 Xiao Yan의 총 자산은 여전히 ​​2,000위안(2,083주 × 0.96위안/주)

배당금 지급을 준비 중인 펀드의 경우 이를 확보하는 것이 더 적절합니까? 배당금 지급 전 아니면 배당금 후 매수?

사실 배당금 재투자를 계획하는 투자자들에게 시장이 변하지 않는다면 배당 전 매수와 배당 후 매수 사이에 별 차이가 없습니다.

예를 들어 1월 20일의 펀드 순 가치는 2.5위안이며, 1월 21일에는 각 배당금이 0.5위안이 되고 펀드 지분의 순 가치는 다음과 같이 감소합니다. 2위안. 기본 시민이 1월 20일에 10,000위안을 가입하면 가입비 1.5%를 공제한 후 펀드 지분 3,940원을 받게 됩니다. /주]를 선택하면 1월 21일 배당금이 지급된 후 1,970위안(3,940주×0.5위안/주)의 배당금을 받게 됩니다. 배당 재투자 방식을 선택하므로 1970위안 ¼ 2위안/주로 환산할 수 있습니다. 주식 = 985주. 따라서 배당 후 총 주식 수는 4925주(3940주 + 985주)이며, 펀드의 총 시장 가치는 9850위안(2위안/주 × 4925주)입니다. >기독교인이 1월 21일에 10,000위안을 청약하면 청약비 1.5%를 제외하고 4,925주(10,000위안 × (1-1.5%) ¼ 2위안/주)를 얻을 수 있으며 시가는 9,850만 위안입니다. .

그러나 현금 배당을 선택하는 사람들의 경우 배당금을 지불하려는 자금을 구매하면 처리 수수료의 일부가 낭비됩니다(표 2 참조). 이 예에서는 1월 20일에 베이직 피플이 청약했습니다. 10,000위안으로 청약비 150위안을 공제하고 펀드주식 3,940주를 획득하였고, 1월 21일 배당금을 지급한 후 1,970위안을 현금배당 형태로 기초국민에게 돌려주었으며, 펀드자산은 7,880주에 불과합니다. 남은 위안(2위안/1인분 × 3940인분).

1월 21일 청약을 하면 청약비 120위안(8000위안×1.5%)을 빼고 8000위안만 투자하면 펀드 지분 3940주[8000위안×(1)를 얻을 수 있다. - 1.5%)nn2위안/주], 펀드 자산도 7,880위안이나 배당 전보다 청약비가 30위안 절감됩니다.