긴급해요! BFP 보험 재무 플래너에 관한 질문

BFP는 생명보험 재무설계사로 재무설계사(Chfp)와는 다른 개념이다. 선임재무설계사는 우리 금융산업 전체에서 가장 가치 있고 권위 있는 복합산업 자격증이다.

재무 계획사 소개

재무 계획은 과학적 방법과 구체적인 절차를 사용하여 고객을 위한 현실적이고 작동 가능한 CHFP 배지를 개발하는 것을 의미합니다.

특정 측면 또는 주로 현금 계획, 소비자 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 퇴직 및 연금 계획, 재산 분배 및 상속 계획을 포함하는 종합 재무 계획. 재무설계의 목적은 고객이 늙고 허약하거나 소득이 급격하게 감소하는 경우에도 고객이 지속적으로 삶의 질을 향상시키고 자신이 설정한 생활 수준을 유지할 수 있도록 하는 것입니다. 재무 계획의 목표는 재정적 안정과 재정적 자유라는 두 가지 수준으로 구성됩니다. 재무설계란 개인이나 가족의 재무적 필요를 모든 측면에서 평가하는 종합적인 과정으로, 전문 재무설계사가 고객의 재무목표를 명확히 하고 생활 및 재무상태를 분석하여 실현 가능한 재무계획을 수립하도록 돕는 종합적인 과정입니다. 서비스.

이 경력 소개 편집

재무설계사는 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하는 전문가입니다. 중화인민공화국 인적자원사회보장부(구 노동사회보장부)에서 제정한 "재무설계사 국가전문표준"에 따르면 재무설계사란 다음과 같은 원칙을 적용하는 사람을 말합니다. 개인, 가족, 중소기업, 기관의 재무 목표를 달성하기 위한 종합적인 재무 컨설팅 서비스를 제공하는 인력을 대상으로 한 재무 계획 기술 및 방법입니다. 재무설계는 다양한 금융상품과 관련 법규를 완벽하게 숙지하고, 고객에게 맞춤형 재무설계를 제공하는 동시에 지속적으로 재무설계를 수정하는 업무입니다. 고객의 장기적이며 끊임없이 변화하는 재정적 요구를 충족합니다.

이 문단의 업무 내용을 편집하세요

재무 계획의 실제 업무에서 재정 안정과 재정적 자유의 목표는 현금 계획, 소비자 지출 계획, 교육 계획, 위험에 있습니다. 경영 및 보험 계획, 조세 계획, 투자 계획, 퇴직 및 연금 계획, 재산 분배 및 상속 계획 등 8가지 세부 계획에 반영되며 다음 8가지 측면에 집중되어 있습니다. 1. 필요 자산 유동성. 개인은 주로 일상 비용을 충당하고 긴급 상황을 예방하며 투기적 필요를 충족하기 위해 현금을 보유합니다. 개인은 계획된 비용과 계획되지 않은 비용을 지불할 수 있는 충분한 자금을 확보해야 하므로 재무설계사는 현금 계획에서 고객 자금의 유동성을 보장할 뿐만 아니라 현금 보유 비용도 고려하고 현금 계획을 통해 단기적인 필요를 사용할 수 있도록 해야 합니다. . 보유 현금이 충족되고, 다양한 저축 및 단기 투자 수단을 통해 예상되는 현금 지출이 충족됩니다. 2. 합리적인 소비지출. 개인 재무관리 목표의 일차적인 목적은 개인의 가치를 극대화하는 것이 아니라, 개인의 재무상태를 건전하고 합리적으로 만드는 것입니다. 실생활에서는 높은 투자 수익을 추구하는 것보다 개인 비용을 줄여 재정적 목표를 달성하는 것이 더 쉬울 때도 있습니다. 소비지출계획을 통해 개인의 소비지출을 합리적으로 만들고 가계의 소득과 지출구조가 전반적으로 균형을 이룬다. 3. 교육적 기대를 충족시킵니다. 교육은 삶의 기초입니다. 시대가 변함에 따라 사람들은 교육에 대한 요구 사항이 점점 더 높아집니다. 지속적인 교육비 증가와 함께 교육비 지출 비중도 점점 커지고 있다. 고객은 교육비를 조기에 계획하고, 개인(가족)의 교육적 기대를 충분히 충족할 수 있도록 합리적인 재정 계획을 통해 향후 자신과 자녀의 교육비를 합리적으로 지불할 수 있는 능력을 확보해야 합니다. 4. 완벽한 위험 보호. 위험은 인간의 삶 곳곳에 존재합니다. 재무설계사는 위험관리와 보험설계를 통해 적절한 재무설계를 통해 예상치 못한 사건으로 인한 손실을 최소화함으로써 고객이 위험을 더 잘 피하고 생명을 보호할 수 있도록 돕습니다. 5. 합리적인 세금 제도. 세금 납부는 모든 사람의 법적 의무이지만 납세자는 세금 부담을 최소화하기를 원하는 경우가 많습니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 재무설계사는 납세자의 사업, 투자, 재정 관리 및 기타 경제 활동에 대한 사전 계획 및 조정을 통해 세법에서 제공하는 우대 및 차등 대우를 최대한 활용하고 세금을 적절하게 감면하거나 유예합니다. 지출. 6. 부를 축적하라. 개인의 부의 증가는 상대적으로 지출을 줄임으로써 달성할 수 있지만, 개인의 부의 절대적인 증가는 궁극적으로 소득의 증가를 통해 달성되어야 한다. 급여소득은 제한되어 있으며, 투자는 더 높은 수익을 위해 적극적으로 노력하는 특성을 가지고 있으며, 개인의 부의 급속한 축적은 주로 투자를 통해 이루어집니다. 재무설계사는 재무관리 목표, 개인의 투자금액, 위험 허용도 등을 바탕으로 투자가 개인이나 가족에게 점점 더 많은 소득을 가져올 수 있도록 효과적인 투자 계획을 결정할 수 있으며, 점차적으로 개인 또는 가족 소득의 주요 원천이 되어 최종적으로는 수준에 도달할 수 있습니다. 재정적 자유의. 7. 노후를 즐겨라. 노년이 되면 소득을 얻을 수 있는 능력은 필연적으로 떨어지게 되므로, 젊었을 때부터 재무설계를 하여 노후에 자립하고 당당한 삶을 영위할 수 있도록 하는 것이 필요합니다. , 그들과 함께 끝내고, 노인들의 삶을 위한 목표를 만들어 보세요. 8. 재산 분배 및 상속.

재산분배와 상속은 개인재무계획에서 피할 수 없는 부분입니다. 재무설계사는 재산분배와 상속 과정에서 발생하는 지출을 줄이고, 고객이 가족 성장의 다양한 단계에 따라 가족 구성원의 요구를 충족할 수 있도록 재산을 합리적으로 배분할 수 있도록 도와야 합니다. . 고객이 사망하거나 무능력해질 때 가족 자산을 대대로 물려줄 수 있도록 유산 관리 도구를 선택하고 유산 분배 계획을 수립하는 등 다양한 요구 사항이 있습니다.

이 단락 편집 경력 개발 및 전망

지난 30년 가까이 중국 경제가 급속히 발전함에 따라 중산층과 부유층이 빠르게 형성되고 있으며, 그 중 상당 부분이 급속한 부의 축적 단계는 점차 건전하고 보수적인 투자, 금융안정, 종합적인 재무관리로 발전하고 있으며, 이에 따라 객관적이고 종합적인 재무관리 서비스를 제공할 수 있는 재무설계사에 대한 수요가 급증하고 있습니다. McKinsey의 조사에 따르면 중국의 개인 재무 관리 시장은 2006년에 570억 달러 규모로 성장할 것이며, 전문 재무 관리는 중국에서 가장 큰 발전 잠재력을 지닌 금융 사업 중 하나가 될 것입니다. 금융서비스에 대한 수요가 증가하는 것에 비해 우리나라의 재무설계사 수는 분명히 부족합니다. 우리나라 국내 재무관리 시장 규모는 1000억 위안을 훨씬 넘는다. 성숙한 재무관리 시장을 위해서는 적어도 세 가구마다 전문 재무설계사가 있어야 한다. 이 계산에 따르면 중국에는 20만 명의 재무설계사가 있다. 베이징에서만 3만 명이 넘는 인구가 부족하다. 중국에서는 소비자의 10% 미만이 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있는 반면, 미국에서는 58%가 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있습니다. 재무설계사는 상업은행, 보험회사 등 금융기관에 서비스를 제공할 수 있을 뿐만 아니라, 독립적으로 업무를 수행하고 제3자로서 고객에게 금융 서비스를 제공할 수도 있습니다. 1997년 미국 재무설계사 평균연봉은 11만달러로 대기업 중간관리자의 연봉과 맞먹는다. 차이점은 이들 중 다수가 연간 600시간만 일한다는 것이다. 2001년에는 재무설계사가 대통령 등 직위를 포함해 미국 '직무평가' 순위에서 1위를 차지했다. 그렇다면 이 신흥 직업의 급여는 얼마입니까? 미국 재무설계사 평균 연소득은 11만달러로 지난해 홍콩 재무설계사 최고 소득은 200만홍콩달러(약 20억원) 이상인 국가재정계획전문위원회 사무총장으로 알려졌다. , 국내 재무 설계사의 연봉은 "미화 10만 달러에서 100만 위안 사이여야 한다"고 믿습니다. 우리나라의 거시경제적 상황을 고려하면, 재무설계사는 중국에서 변호사, 공인회계사 다음으로 폭넓은 발전 전망을 지닌 또 하나의 골든 칼라 직업이 될 것이라고 예측하는 것은 어렵지 않습니다.

시험과목

시험자료

재무설계사 국가직업자격연수과정 제4판 "재무설계사 기초지식(제4판)"이 출간되었습니다. )"

[1] "재무설계사를 위한 기초지식(제4판)" 목차 1장 재무설계의 기초 2장 재무와 회계 3장 거시경제 분석 4장 재무기초 5장 과세기본장 6 재무설계의 법적 근거 Chapter 7 재무계산의 기초 Chapter 8 재무설계사의 업무 프로세스 및 업무 요건 "보조재무설계사의 전문역량(제4판)"

[2]" 재무보조자의 전문역량 기획자(제4판)" 목차 1장 현금계획 2장 소비지출계획 3장 교육기획 4장 위험관리 및 보험기획 5장 투자계획 6장 퇴직연금계획 7장 재산분배 및 상속계획 "전문역량 재무설계사(제4판)' 목차

[3] '재무설계사의 전문역량(제4판)' 목차 제1장 보험설계 제2장 투자계획 제3장 세금계획 제4장 은퇴 및 연금계획 제5장 재산분배 및 상속계획 제6장 종합재무계획

재무설계사 국가전문자격의 권위

재무설계사 국가전문자격(ChFP) )은 중화인민공화국 노동사회보장부와 중화인민공화국에서 발행하는 전문 자격증입니다. 권위 있는 정부 기관에서 발행한 유일한 재무설계사 자격증입니다. 인증서는 통일된 국가번호를 채택하고 있으며 노동사회보장부 공식 웹사이트인 국가직업자격네트워크에서 진위 여부를 확인할 수 있습니다. 2007년 12월 31일, 국무원 사무처는 "각종 직업 자격 정리 및 표준화 활동에 관한 고시"(국반파[2007] 제73호)를 공포했다. , 유보 항목은 정리 및 표준화를 기반으로 결정되어 대중에게 공표되어야 합니다. 기타 비행정 면허 전문 자격은 국무원의 기타 부서, 국무원 직속 기관 및 기타 유형으로 분류되어야 합니다. 국무원직속기관은 모두 적시에 정리하여야 하며 필요한 경우에는 인사와 노동의 승인을 거쳐 국가의 통일관리에 투입되어야 한다. 국무원 사회보장부서와 협의하여 일반에 공표한다.”

재무설계사 국가전문자격 취득

1 자격증 등급 재무설계사 국가전문자격 자격증은 보조재무설계사(국가전문자격 3급), 재무설계사(국가직업자격 2급), 고급재무설계사(국가직업자격 1급)의 3단계로 구분됩니다.

현재 인적자원사회보장부는 보조재무설계사(국가직업자격 3급)와 재무설계사(국가직업자격 2급)에 대한 국가통일인증사업과 고위재무설계사(국가직업자격 2급)에 대한 시범인증사업을 시작했다. 레벨 1). 현재 인적자원사회보장부는 베이징 직업능력 평가센터에 독점적인 국가 시범 인증 수행을 위탁했으며, 오리엔탈화얼(Oriental Huaer)은 교재 초안 작성 훈련 및 관련 업무를 주최하는 데 참여했습니다. 2. 시험시기 재무설계사 국가전문자격 자격증은 시험을 통해 취득해야 하며, 자격증 시험은 연 2회, 5월 중순과 11월 중순에 시행됩니다. 각 지역의 노동 및 사회 보장 부서에서 지정합니다. 2011년 하반기 재무설계사 시험은 11월 20일에 시행됩니다. 3. 시험과목: 재무설계사 국가통일시험과목은 이론지식과 실무지식이다. 재무설계사 국가통합시험 과목은 이론지식, 실무지식, 종합평가로 구성됩니다. 4. 재무설계사 시험 문제 유형(참고용, 실제 시험 대상): 시험 문제 유형(참고용, 실제 시험 대상)

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전문수준 및 지원 요건

재무설계사 국가전문자격은 3단계로 나뉘며, 1급은 고급재무설계사, 2급은 중급재무설계사, 3급은 보조재무설계사입니다. 인적자원부와 사회보장부는 국가재무설계사 시험에 지원하는 지원자에 대해 엄격한 요구사항을 두고 있으며, 다음과 같은 조건을 충족해야 합니다. 국가 고위 재무설계사(1급 전문 자격): 다음 조건 중 하나를 충족하십시오. 1. 19년 이상 이 직업에 지속적으로 종사해 왔습니다. 2. 학사 학위 또는 중급 전문 직함을 가지고 있으며 13년 이상 연속으로 해당 직업에 종사해 왔습니다. 3. 석사학위 이상 또는 고급전문직을 보유하고 10년 이상 해당 직종에 지속적으로 종사한 자. 4. 본 전문 재무설계사의 전문 자격증을 취득한 후 4년 이상 해당 직종에 계속 근무할 것. 5. 본 직업 재무설계사 전문 자격증을 취득한 후 해당 직업에 3년 이상 계속 근무하고, 해당 직업에 대한 고위 재무설계사 교육의 필수 표준 시간을 충족하고 수료증을 취득합니다. 국가재무설계사(전문자격 2급): ​​다음 조건 중 하나를 충족해야 합니다. 1. 13년 이상 이 직업에 지속적으로 종사해야 합니다. 2. 해당 직종에 대한 3급 전문 자격증을 취득한 후 5년 이상 해당 직종에 계속 종사할 것. 3. 이 직업에 대한 3급 전문 자격증을 취득한 후, 이 직업에 4년 이상 계속 근무하고, 2급 직업에 필요한 표준 훈련 시간을 취득하고 수료증을 취득합니다. 4. 본 전공 또는 관련 전공의 학사학위 취득 후 5년 이상 해당 직종에 계속 근무할 것. 5. 본 전공 또는 관련 전공의 학사학위를 취득하고, 3급 전문 자격증 취득 후 해당 직종에 4년 이상 근무한 자. 6. 본 전공 또는 관련 전공의 학사학위를 소지하고 본 직종에 대한 3급 전문 자격증을 취득한 후 해당 직종에 3년 이상 계속 근무하고 정규 정규 교육시간을 이수한 자 이 직업의 두 번째 수준에서 훈련을 받고 수료증을 받았습니다. 7. 석사학위 이상을 취득한 후 2년 이상 해당 직종에 계속 근무할 것. 보조 재무설계사(전문 자격 레벨 3): 다음 조건 중 하나를 충족합니다. 1. 6년 이상 이 직업에 지속적으로 종사합니다. 2. 고급 기술 육성을 목표로 하는 해당 전공 또는 관련 전공의 기술학교, 기술대학, 전문기술대학의 졸업증명서. 3. 해당 전공 또는 관련 전공에서 대학 학위 이상의 학위를 가지고 있습니다. 4. 다른 전공의 대학학위 이상을 소지하고 해당 분야에 1년 이상 지속적으로 종사한 자. 5. 다른 전공의 대학 졸업장 이상을 소지하고, 해당 직업에 대한 정규 교육의 필수 표준 시간을 이수하고 수료증을 취득했습니다. 관련 전공: 법률, 금융, 회계, 경영 전공

교육 기관의 합법성 증명서

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이 단락 편집 재무 설계사를 위한 국가 전문 자격 자격증 개발 이력

2002년 노동사회보장부 직업능력평가센터에 위촉되어 현재 국가직업재무설계사전문위원회 사무총장을 맡고 있다. 기술 평가 전문 위원회 및 Oriental Huaer Financial Consulting Co., Ltd. 부사장 Liu Yanbin은 "재무 설계사를 위한 국가 전문 표준" 편집을 시작하고 금융 국가 전문 자격 인증 시험을 위한 학습 자료 편집을 시작했습니다. 기획자. 2003년 노동사회보장부는 재무설계사라는 직업을 공식적으로 출범시켰습니다. 2004년에는 국가직업능력자격 전문위원회 산하에 재무설계사 전문위원회가 설치되었다. 2005년 노동사회보장부의 위탁을 받아 북경동방화얼금융자문유한회사와 중국 인민대학교는 11월 초 북경에서 재무설계사를 대상으로 한 국내 최초의 국가전문자격 실험평가 훈련반을 개최했습니다. 같은 해 1차 합격자 42명이 재무설계사 국가전문자격을 취득했다. 2006년에는 국가전문자격 통합평가에 재무설계사가 포함됐다. 2007년에는 거의 30,000명이 자격증 시험에 응시했습니다. 현재 우리나라의 국가 재무설계사 수는 80,000명을 초과하여 중국에서 가장 주류이자 권위 있는 재무설계사 전문 그룹을 형성하고 있습니다. 2009년에는 국가고급재무설계사가 인증 파일럿을 수행하도록 승인되었습니다. 2010년 첫 번째 국가고급재무설계사 시험에 합격하여 전문자격 자격증을 취득하였습니다.

증명서 위조방지 및 신분증 보관

1. 증명서 위조방지 재무설계사 자격 증명서 샘플: 국가재무설계사 2급 증명서

[6] 국가 사회보장부에서 발행한 인적자원 및 국가재정설계사 2급 자격증. 중화인민공화국 글자와 국가직업자격증명서, 국가 로고가 인쇄되어 있습니다. 국가재무설계사 3급 자격증

[7] 인적자원사회보장부에서 발행한 국가재무설계사 3급 자격증에는 중화인민공화국 문구와 국가직업자격증명서가 인쇄되어 있습니다. 그리고 국가 로고. 인증서 확인 지침: (베이징을 예로 들어 보겠습니다.) 국가재무설계사 인증서는 4개의 평가 기관, 즉 중화인민공화국 인적자원사회보장부(Red Seal), 인적자원부, 사회보장 훈련고용부의 직업 기술 평가 특별 인장(빨간 인장), 베이징시 인적 자원 및 사회 보장국 직업 기술 평가 특별 인장(사진 스티치 강철 인장), 직업 기술 평가 특별 인장 인적자원부 직업능력평가센터(빨간색 도장) 장). 위조 방지 로고 문구: 중화인민공화국과 중화인민공화국 인적자원사회보장부는 국가 문제 은행의 통일 제안 식별을 통과했습니다(사진은 봉합 및 스탬프가 찍혀 있습니다)

진로 전망

과거의 흐름과 함께 지난 30년간 중국 경제의 급속한 발전과 함께 중산층과 부유층이 급속도로 형성되고 있으며, 그 중 상당 부분이 점차 발전해 왔습니다. 급진적인 투자와 빠른 부의 축적 단계에서 꾸준하고 보수적인 투자 방향으로, 금융안정과 종합적인 재무관리를 통해 객관적이고 종합적인 금융관리 서비스를 제공할 수 있는 금융설계사에 대한 수요가 급증하고 있습니다. McKinsey의 조사에 따르면 중국의 개인 재무 관리 시장은 2006년에 570억 달러 규모로 성장할 것이며, 전문 재무 관리는 중국에서 가장 큰 발전 잠재력을 지닌 금융 사업 중 하나가 될 것입니다. 금융서비스에 대한 수요가 증가하는 것과 대조적으로 우리나라의 재무설계사 수는 분명히 부족합니다. 우리나라 국내 재무관리 시장 규모는 1000억 위안을 훨씬 넘는다. 성숙한 재무관리 시장이라면 3가구당 최소 1명의 재무설계사를 보유해야 한다. 이 계산에 따르면 중국 베이징에는 20만 명의 재무설계사가 있다. 혼자서 30,000명이 넘는 사람들이 부족합니다. 중국에서는 소비자의 10% 미만이 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있는 반면, 미국에서는 58%가 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있습니다. 재무설계사는 상업은행, 보험회사 등 금융기관에 서비스를 제공할 수 있을 뿐만 아니라, 독립적으로 업무를 수행하고 제3자로서 고객에게 금융 서비스를 제공할 수도 있습니다. 1997년 미국 재무설계사 평균연봉은 11만달러로 대기업 중간관리자의 연봉과 맞먹는다. 차이점은 이들 중 다수가 연간 600시간만 일한다는 것이다. 2001년에는 재무설계사들이 대통령직 등을 포함해 미국 '직무평가' 순위에서 1위를 차지했다. 그렇다면 이 신흥 직업의 급여는 얼마입니까? 미국 재무설계사 평균 연소득은 11만달러로 지난해 홍콩 재무설계사 최고 소득은 200만홍콩달러(약 20억원) 이상인 국가재정계획전문위원회 사무총장으로 알려졌다. , 국내 재무 설계사의 연봉은 "미화 10만 달러에서 100만 위안 사이여야 한다"고 믿습니다. 우리나라의 거시경제적 상황을 고려하면, 재무설계사는 중국에서 변호사, 공인회계사 다음으로 폭넓은 발전 전망을 지닌 또 하나의 골든 칼라 직업이 될 것이라고 예측하는 것은 어렵지 않습니다. 개인재무설계는 재무설계의 최우선 순위입니다. 개인 재무설계는 고객의 평생 금융안정, 자율성, 자유, 편리함을 달성하기 위해 노력하는 장기적인 과정이며, 재무설계 역시 전문 금융인이 개인의 요구를 명확히 하여 제공하는 종합 서비스입니다. 고객의 재무관리 목표, 고객의 생활과 재무상태를 분석하여 실현 가능한 재무관리 계획을 수립할 수 있도록 도와주는 종합 금융 서비스입니다. 단일 금융상품 제공에 국한되지 않고 고객의 다양한 재무관리 목표에 맞춰 단계별로 금융서비스를 혁신하는 종합적, 다단계, 개인화 서비스입니다. 개인 재무 계획의 구체적인 내용에는 현금 계획, 소비자 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 은퇴 계획, 재산 분배 및 상속 계획의 8 가지 측면이 포함됩니다. 재무설계를 전문으로 하는 실무자를 재무설계사라고 합니다. 재무설계사는 오랫동안 성실하고 객관적으로 고객에게 서비스를 제공하며 많은 가족 중 준가족의 지위를 누리는 경우가 많습니다. 현대 재무설계는 1930년대 미국 보험산업에서 유래했다고 일반적으로 알려져 있다. 제2차 세계대전 이후 경제 회복과 사회적 부의 축적으로 인해 미국의 개인 재무설계가 도약 단계에 이르렀다. 미국의 재무설계사 전문 자격증은 미국은 물론 전 세계적으로 개인 재무설계 산업의 발전을 촉진하는 데 핵심적인 역할을 해 왔으며, 재무설계 사업은 점차 독립적인 금융서비스 산업으로 발전해 왔으며, 객관성과 공정성을 업무기준으로 삼는 전문직인 기술자(재무설계사)가 등장했습니다. 더 이상 금융상품 및 서비스 판매에 따른 수수료를 받는 것이 주요업무가 아닌, 고객의 삶과 금융목표 달성을 지원하고, 전문적인 상담을 제공하며, 표준화된 개인 금융서비스 프로세스를 통해 금융자문을 시행함으로써 고객의 이익이 침해되지 않도록 하는 것이 주요 업무입니다. 침해.

국내 현황

개혁개방 이후 중국의 GDP는 연평균 9.5% 성장했다. 이는 세계에서 가장 빠르게 성장하는 국가로, 이 비율은 같은 기간 세계 경제의 연평균 성장률의 3배에 달합니다.

중산층과 부유층이 급속히 형성되고 있으며, 상당수 국민의 재무관리 개념은 급진적 투자와 급속한 부의 축적 단계에서 신중하고 보수적인 투자, 금융안정, 종합재무관리의 방향으로 점차 진화하고 있다. 따라서 객관적이고 종합적인 금융서비스를 제공할 수 있는 금융관리에 대한 필요성이 대두되고 있으며, 금융기관에 대한 요구사항이 급속히 증가하고 있으며, 중국은 세계에서 개인 금융서비스가 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나가 되었습니다. 현재 재무 계획의 개념은 금융 업계, 특히 보험 회사와 상업 은행에서 점차 알려지고 있습니다. 많은 보험 회사와 상업 은행에서는 고객에게 적절한 재무 관리를 제공하기 위해 특별한 개인 재무 관리 스튜디오 또는 재무 관리 부서를 설립했습니다. 서비스. . 재무설계사에 대한 사회적 요구가 높고, 재무설계사에 대한 국가표준이 부족한 점을 감안하여 국가전문평가원에서는 관련 전문가를 조직하여 우리나라의 국내 실정에 맞는 '재무설계사 국가전문표준'을 제정하여 시행하게 되었습니다. 2003년 1월 23일. , 재무설계를 전문직으로 공식화했습니다. 2005년 8월, 국가직업평가센터는 베이징동방화얼금융컨설팅유한회사와 중국 인민대학 금융대학원에 의뢰하여 베이징에서 재무 설계사를 위한 첫 번째 시범 교육 과정을 개최했습니다. 이후 교육생들은 국립직업평가원이 주최하는 국가재무설계사 실험평가시험에 참가해 모든 시험 과목에 합격한 학생에게 재무설계사 국가전문자격 증서를 수여했다.

교육 대상

(1) 은행의 개인 금융 부서 관리자, 교육 관리자, 비즈니스 관리자 및 재무 관리 전문가. (2) 증권회사의 투자상담사 및 회계관리자. (3) 보험회사의 교육관리자, 영업부서 관리자, 영업부서 관리자 및 고위 영업사원. (4) 펀드회사 및 투자중개회사의 영업관리자 및 고객서비스 담당자. (5) 기타 금융회계사 등 금융컨설팅을 제공하는 전문가 (6) 각계각층의 고위관리자 (7) 재무설계 업무에 관심이 있는 사람 (8) 신탁투자, 부동산 및 기타 관련자 (9) 금융, 회계, 경제, 경영학을 전공하는 학생 금융산업에 입학하고 싶은 대학.