펀드의 순 가치는 얼마인가요?

1. 펀드의 순 가치는 단위 순 가치와 누적 순 가치로 구분됩니다. 순단위가치는 펀드의 단위 지분 가격입니다. 단위당 순자산은 포트폴리오의 주식, 채권 또는 기타 유가증권(현금 포함)의 가치를 합산하고 관련 비용을 공제한 후 잔액을 총 주식으로 나누어 계산합니다.

2. 단위 펀드의 순자산가치는 자산의 시장가격이 지속적으로 변하기 때문에 단위펀드의 순자산가치를 계산하는 데 핵심이 됩니다. 단위 펀드는 펀드의 투자 가치를 적시에 반영하기 위해 매일 재계산됩니다.

3. 누적 단위 순 가치는 펀드 단위 순 가치와 다릅니다. 누적 단위 순 가치는 펀드 설립 후 누적 단위 순 가치 + 누적 단위 배당 금액입니다. ). 펀드의 순자산 수준은 펀드 선택의 주요 기준이 아니며, 향후 펀드 순자산의 성장이 투자 가치를 판단하는 핵심입니다. 순자산 수준은 펀드매니저의 관리 능력에 영향을 받는 것 외에도 다양한 요인에 의해 영향을 받습니다.

1. 펀드자산의 평가원칙은 다음과 같습니다.

1. 상장된 주식 및 채권은 계산일의 거래가 없는 경우를 기준으로 계산됩니다. 해당 날짜에 가장 최근 거래일의 평가액이 계산됩니다.

2. 비상장 주식은 원가로 계산됩니다.

3. 비상장 국고채 및 미만기 정기예금은 평가일의 경과이자에 원금을 더하여 계산합니다.

4. 특별한 상황에서 위 규정에 따라 자산 가치를 결정하는 것이 불가능하거나 부적절할 경우, 기금 관리자는 관련 국가 규정에 따라 이를 처리해야 합니다.

5. 순가치 수준은 펀드회사가 설립된 시점과 관련이 있기 때문에 펀드의 질을 완전히 대변할 수는 없습니다. 펀드의 순자산 가치는 확실히 높을 것입니다. 순자산 누적 순자산과 일일 순자산 간에도 차이가 있습니다. 누적순가치는 배당금을 포함한 설립 이후의 순가치이므로, 당일 순가치는 배당금을 포함하지 않으므로 펀드의 질은 다양한 차원에서 보아야 합니다.

2. 펀드의 순가치는 높을수록 좋은가요, 낮을수록 좋은가요?

1. 사실 펀드 지분 순가치를 투자 기준으로 삼는 것은 펀드 투자에 대한 오해이다. 많은 투자자들은 순자산이 높은 펀드는 쉽게 오르지 않고, 순자산이 낮은 펀드는 쉽게 오를 것이라고 잘못 믿고 있습니다.

2. 일반적으로 투자자는 순자산이 높은 펀드를 선택해야 합니다. 왜냐하면 펀드의 순자산 가치가 높다는 것은 첫째, 오랫동안 설립되었다는 뜻이고, 둘째, 펀드매니저의 운용 수준이 상대적으로 높고, 과거 투자 실적도 상대적으로 좋았다는 뜻이기 때문입니다. 하지만 현실적으로 순자산이 상대적으로 높은 이들 펀드는 우리가 먼저 투자할 수 있는 우수한 펀드일 수도 있으니 오해하지 마세요.

3. 예를 들어 보겠습니다. 한 펀드의 순 가치는 1위안이고 다른 펀드의 순 가치는 3위안입니다. 그러나 1년이 지난 후 첫 번째 펀드는 1위안에서 2위안으로만 증가했습니다. 그런데 또 다른 펀드가 3위안에서 10위안으로 늘어났어요. 어느 쪽이 더 좋을 것 같나요? 그러나 펀드 순 가치의 변화는 예측할 수 없으며 상승하거나 하락할 가능성이 있습니다. 그러나 현재 높은 단위당 펀드 순자산은 펀드의 역사적 성과를 반영한 ​​것입니다. 이는 적어도 펀드매니저의 관리 수준이 높고 투자자에게 더 많은 수익을 창출했음을 보여줍니다. 펀드를 구매할 때, 우리는 해당 단위의 순 가치를 고려하지 않고 펀드 매니저의 성과, 펀드의 평균 성과 및 기본 보유 자산을 고려해야 합니다.