기본 개인 재테크: 개인 재테크의 관련 정의.

1. 개인 재테크의 정의

IAFP (International Financial Planner Association) 는 개인 재테크를 "개인 및 재무 상태와 능력을 분석하여 구체적인 계획을 제공하고, 재무 목표 달성을 위한 유상 서비스로 행동 전략과 방안을 제안한다" 고 최초로 정의했습니다. 미국 등록 재테크 기획자 협회 (ICFP) 는 "개인 재테크 계획은 재무 및 개인 정보를 조직하고 수익, 자산 및 부채를 건설적으로 관리하여 단기 및 장기 목표를 달성하는 전략 계획을 세우는 것" 으로 정의됩니다. 개인 재테크 계획 프로세스의 성공의 관건은 계획의 실행을 주시하고 정기적으로 점검하여 고객 목표 달성을 보장하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리) "미국 국제금융재테크사 표준위원회는 개인재테크의 관건은" 재무자원에 대한 과학적 관리를 통해 개인의 인생 목표를 어떻게 달성할 것인지 결정하는 과정 "이라고 보고 있다.

요약하자면, 개인 재테크는 고객의 상황을 이해하고 분석하는 것을 바탕으로 고객의 생활, 재테크 목표, 위험 선호도에 따라 자산, 부채, 소득, 지출을 종합적으로 효과적으로 관리함으로써 재테크 목표를 달성하는 과정이다.

2. 부 관리 및 개인 재무 관리

(1) 투자 재테크

투자 또는 투자 관리는 자산 보존, 부가 가치 또는 현재 수익을 실현하는 자산 구성 및 투자 도구 선택 프로세스이며, 자산 관리 범위는 매우 광범위하며 자산 구성 외에도 자산 축적, 부의 보장 및 부의 분배가 포함됩니다. 따라서 부 관리에는 투자 관리가 포함됩니다.

(2) 개인 재무 관리 및 자산 관리

은감회는' 상업은행 개인재테크업무관리 잠행방법' 에서 개인재테크업무를 상업은행이 개별 고객에게 제공하는 재무분석, 재테크계획, 투자컨설턴트, 자산관리 등의 전문 서비스로 정의했다.

부 관리도 같은 두 가지 의미를 가지고 있다. 첫째, 프로세스를 포함한 전문 서비스의 도구 및 방법을 나타냅니다. 두 번째는 재테크 업무를 가리킨다. 전자의 경우, 즉 전문 서비스의 도구와 방법에서 개인재테크와 부관리라는 두 가지 정의는 구별하기 어렵고 본질적으로 같다.

(3) 개인 재무 관리 및 자산 관리 사업

개인재테크에는 화폐시장, 채권시장, 주식시장, 금융파생품 시장, 외환시장, 보험시장, 귀금속시장, 부동산시장, 수집품 시장 등 다양한 시장이 관련되어 있다. 이 시장들은 서로 다른 고객의 금융 수요를 만족시킬 수 있는 서로 다른 경영 특징을 가지고 있다.