규제 당국이 증권 투자 자금을 감독하는 방법

안녕하세요. 증권투자기금의 운용을 표준화하고, 펀드투자자의 이익을 보호하며, 펀드산업의 지속적이고 건전한 발전을 보장하기 위해 중국증권감독관리위원회는 업계 주관기관입니다. , 증권 투자 자금에 대한 엄격한 감독을 시행합니다. 주요 내용은 다음과 같습니다:

(1) 규정 제정. 1997년 11월 중국증권감독관리위원회는 《증권투자기금 관리에 관한 임시조치》를 공포하고 기금계약, 보관계약, 투자설명서, 관리회사 정관, 정보공개 및 기타 사항을 규제하기 위한 일련의 지원 실시지침을 제정했습니다. 직원 관리는 펀드 산업의 건전하고 질서 있는 발전을 위한 좋은 규제 환경을 조성하기 위해 엄격한 규정을 시행하고 있습니다.

(2) 자격 검토. 증권투자펀드 운용기관에 대해 적격심사, 연간 적격검사, 적격검증 등 엄격한 적격관리를 실시하고, 시장접근 및 퇴출 메커니즘 구축을 통해 펀드투자자 자금의 안전을 보장합니다. 예를 들어, 기금운용회사 및 기금의 설립, 시중은행의 기금 보관 자격 등에 대한 승인제도를 시행하고 있습니다.

동시에 중국 증권감독관리위원회에서도 엄격한 자격 심사와 펀드 실무자 식별을 진행했다. 규정에 따르면 펀드매니저, 펀드관리인의 고위관리자, 펀드매니저 및 기타 직원은 펀드관리업에 종사하기 전에 특별시험에 합격하고 자격을 갖추어야 합니다.

또한 중국 증권감독관리위원회는 펀드 관리 회사와 펀드 관리인에게 직원을 대상으로 지속적인 비즈니스 교육과 전문 윤리 교육을 제공할 것을 요구합니다.

(3) 정보 공개 감독. 엄격한 자금 정보 공개 시스템을 마련하여 정보 공개 내용과 형식을 명확하게 규정하고 자금이 주요 행사에 대한 정기 공지 및 임시 공지 의무를 엄격히 이행하도록 요구합니다. 이 중 정기 공시에는 펀드 순자산에 대한 주간, 분기별, 중간 및 연간 보고가 포함되며, 펀드 투자자의 이익에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사건이 발생할 경우 해당 펀드 운용사 및 보관인도 임시 공시를 해야 합니다. 현재 우리나라의 기금정보 공개제도는 기본적으로 국제관행에 부합하고 있습니다.

(4) 현장 및 외부 검사. 펀드운용사에 대한 현장·외 점검을 정기적·비정기적으로 실시하여 펀드운용실태를 종합적이고 역동적으로 파악하고, 펀드운용 중 발생하는 불법행위를 적시에 처벌·적발하며, 감독과정에서 발견된 문제점을 시의적절하게 해결하기 위한 조치를 취합니다. 펀드 운용을 표준화하고 투자자의 권익을 보호하기 위한 조치입니다.

(5) 내부 통제 시스템을 구축하고 개선하기 위해 펀드 매니저를 감독합니다. 일련의 대책을 마련해 기금운용회사의 내부통제시스템 구축과 개선을 규제할 예정이다. 주로 다음을 포함합니다: 펀드 매니저와 그 주주가 인력, 자산 및 운영 측면에서 엄격하게 독립적이도록 요구합니다. 펀드 매니저가 효과적인 높은 수준의 비즈니스 절차를 수립하고 구현하도록 요구합니다. 펀드 투자에는 내부자 거래, 부적절한 관련 거래 등의 위험을 방지하기 위해 과학적인 연구, 의사 결정 및 실행 절차가 있어야 합니다. 검사관은 충분한 감독 및 감사 권한을 가지며 회사와 직원이 다양한 법률 및 규정과 회사 정책을 준수하는지 검사하고 감독하는 데 전념합니다.

(6) 중국 증권감독관리위원회는 중국인민은행과 협력하여 보관은행의 자금 보관 업무에 대한 엄격한 감독을 실시합니다.