기금 소개 방법

펀드를 소개하는 것은 좋은 펀드를 고르는 것과 같습니다. < P > 펀드를 고를 때 신뢰할 수 있는 펀드 회사를 선택하는 것이 가장 먼저 고려해야 할 단계입니다. 펀드의 성실성과 경영자의 자질은 장기적으로 보면 펀드의 성과보다 훨씬 중요하다. 다음은 신뢰할 수 있는 펀드 회사에 필요한 조건이다.

하나는 회사의 성실성이다. 펀드 회사의 가장 기본적인 조건은 고객의 이익 극대화를 목표로 내부 통제가 양호하고 공공기사적인 이용이 없다는 것이다.

둘째, 펀드 매니저의 질과 안정성. 변동이 끊이지 않는 인사는 양질의 기업 문화를 전승하기 어렵고 펀드 운영의 안정성에 부정적인 영향을 미친다.

셋째, 제품 라인의 폭. 제품 종류가 많을수록 회사는 고객에게 유리합니다. 시장마다 상승과 하락이 다르기 때문에 제품 종류가 많은 회사는 고객이 다른 저위험 제품으로 전환할 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다.

네 번째는 고객 수입니다. 총 고객 수가 많을수록 펀드 회사의 경영 위험은 줄어든다. 고객이 여러 기관의 대규모 고객에만 집중하는 경우, 대규모 고객의 출입은 펀드의 운영 전략에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 동시에 고객이 지나치게 집중되면 펀드 운영도 특정 사람의 영향을 받기 쉽다. 고객 수가 많을수록 이러한 위험을 분산시킬 수 있습니다.

다섯 번째는 펀드의 전반적인 성과입니다. 기금의 궁극적인 목적은 투자자를 위해 돈을 버는 것이고, 성과는 당연히 중요하다. 한 회사 산하 펀드의 성과가 가지런하고 균형이 맞는지 보면 그 성과 수준을 알 수 있다.

여섯 번째는 서비스 품질입니다. 이것은 고객으로서의 기본적인 권익이다. 서비스 품질이 좋은 회사는 일반적으로 고객의 이익을 바탕으로 하는 회사의 문화적 특성을 대표한다.

기금 선정시 기금 성과를 평가해야 합니다. 기금의 운영 성과는 이 기금을 사는 투자 수익률과 같다. 보상률은 누적 보상률과 평균 보상률의 두 가지 유형으로 나뉩니다. 누적 수익률은 일정 기간 동안 순 펀드 단위의 누적 성장률을 나타냅니다. 평균 연간 보상률은 일정 기간 동안 펀드의 누적 보상률이 복리로 변환된 후 연간 보상율입니다.

평균 연간 수익률이 중요한 이유는 펀드의 과거 평균 연간 수익률이 펀드의 미래 수익률에 대한 중요한 참고 자료로 사용될 수 있기 때문입니다. 펀드 한 마리가 지난 1 년 동안 평균 연간 수익률이 15% 였다면, 미래의 보상율도 이 수준을 유지해야 할 것으로 예상되는 경우가 많다. 예상 수익률이 있으면 일반 재무 계산 또는 계획을 진행할 수 있습니다. < P > 국내 투자자들은 종종 단기 보수율로 펀드의 좋고 나쁨을 결정하지만, 실제로는 이렇게 하는 것은 잘못된 것이다. 장기적으로 누적되는 보수율이야말로 펀드의 좋고 나쁨을 평가하는 가장 객관적인 기준이다. 펀드의 단기 성과만을 참고로 한다면, 질이 좋은 재단은 단기 실적이 좋지 않아 간과된다. < P > 대신 펀드 한 마리가 잘 운영되는지, 절대 수익률만 보는 것만으로는 충분하지 않으며, 성과기준 (Benchmark) 과 비교해야 한다. 각 펀드마다 실적 기준이 있는데, 이것은 펀드의 성과를 측정하는 중요한 근거이다. 매니저로서 가장 중요한 일은 성과 기준을 물리치는 것이다. 예를 들어, 지수 펀드의 경우, 복사한 지수에 성과가 진다면, 투자자들은 각 회사가 지수를 차지하는 비중에 따라 주식을 사는 것이 좋을 것입니다. 왜 매니저가 필요합니까? 따라서 펀드의 성과를 평가할 때, 우선 이 펀드의 성과가 성과 기준보다 좋은지 아닌지에 달려 있다. 둘째, 이 기금이 다른 유사한 펀드보다 성과가 좋은지, 아니면 성과가 더 안정적인지 비교한다.