펀드 수입은 일반적으로 어떻게 분배되나요?

펀드 수입의 일반적인 배분_펀드 수입 계산 방법

펀드 수입에는 두 가지 의미가 있습니다. 하나는 펀드 운용사가 운용 펀드 자산에서 얻는 수입입니다. 두 번째는 펀드 보유자가 펀드 증권에 투자하여 얻는 소득입니다. 다음은 펀드의 수입이 일반적으로 분배되는 방식에 대한 편집자의 요약입니다. 읽어 오신 것을 환영합니다!

펀드의 수입이 일반적으로 분배되는 방식

펀드 관리 수수료: 펀드 회사는 다음 사항에 따릅니다. 펀드계약 펀드관리수수료를 일정비율에 따라 부과하기로 합의하였습니다. 펀드회사가 펀드를 관리하기 위해 지불하는 비용으로, 일반적으로 펀드 자산의 일정 비율로 계산됩니다.

보관료: 보관은행이나 보관기관은 펀드 계약에 따라 일정 비율을 기준으로 펀드 보관료를 부과합니다. 펀드 자산을 보관하고 해당 서비스를 제공하기 위해 사용되는 펀드 보관 서비스에 대해 발생하는 수수료입니다.

판매 서비스 수수료: 일부 재단에서는 판매 대리점에 판매 서비스 수수료를 지불합니다. 펀드의 상품을 판매하고 홍보하기 위해 지불하는 수수료입니다.

펀드운용사 성과보수: 펀드가 성과보수 방식을 채택하는 경우 펀드운용사는 펀드 성과에 따라 성과보수를 부과합니다. 성과보수는 일반적으로 특정 벤치마크에 대한 펀드의 성과를 기준으로 하며 합의된 비율에 따라 계산됩니다.

배당: 배당 펀드의 경우 펀드 회사는 펀드 수입을 기준으로 수입의 일부를 펀드 주주에게 배당금으로 지급합니다. 배당금은 일반적으로 재투자되거나 현금으로 받을 수 있습니다.

펀드 수입 계산식

펀드 수입 계산식은 펀드 종류와 수입 분배 방식에 따라 달라질 수 있습니다. 일반적인 상황에서 펀드 수입은 다음 공식에 따라 계산할 수 있습니다.

총 수입 = 펀드 순자산 가치 변동 + 누적 배당 수입 - 펀드 관리비 - ​​보관 수수료 - 판매 서비스 수수료

펀드 순자산가치 변동 = (기말 펀드 순자산가치 - 기초 펀드 순자산가치) / 기초 펀드 순자산가치

이 중 펀드의 순자산가치는 해당 펀드의 총자산에서 부채를 뺀 순자산이다.

펀드 수입의 의미

(1) 배당금 : 회사 주식 매입으로 인한 펀드의 순이익 분배 수입입니다. 일반적으로 기업은 현금 배당과 주식 배당이라는 두 가지 형태로 주주에게 배당금을 분배합니다. 장기 투자자로서 펀드의 주요 목표는 투자자에게 장기적이고 안정적인 수익을 제공하는 것이며, 배당금은 펀드 수익의 중요한 부분을 차지합니다. 투자한 주식의 배당금 규모는 펀드매니저가 투자 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준입니다.

펀드 수입 펀드 수입

(2) 배당금: 회사의 우선주 매입으로 인한 회사의 순이익 분배에서 발생하는 펀드의 수입을 의미합니다. 배당금은 일반적으로 일정 비율로 사전에 규정되는데, 이것이 배당금과 배당금의 주요 차이점입니다. 배당금과 마찬가지로 배당금 역시 투자자 수익률의 중요한 부분을 차지하며, 배당금 수준 역시 펀드매니저가 투자 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이 됩니다.

(3) 채권 이자: 다양한 유형의 채권(국채, 지방채, 회사채, 금융채 등)에 투자하여 펀드 자산이 정기적으로 얻는 이자를 말합니다. 우리나라의 『증권투자기금 관리에 관한 경과조치』에서는 펀드가 국고채에 투자하는 비율이 해당 펀드 순자산가치의 20% 이상이어야 한다고 규정하고 있는데, 채권이자도 필수요소라고 볼 수 있다. 투자 수익의.

(4) 증권 스프레드: 펀드 자산을 증권에 투자할 때 형성되는 스프레드 소득을 말하며 일반적으로 자본 이득이라고도 합니다.

(5) 예금이자: 펀드 자산의 은행 예금에서 발생하는 이자 수입을 의미합니다. 수입의 이 부분은 펀드 수입의 작은 부분만을 나타냅니다. 개방형 펀드는 펀드 보유자의 환매 요청을 지불할 준비가 되어 있어야 하기 때문에 현금의 일부를 은행에 보관해야 합니다.

(6) 기타소득 : 대규모 거래로 인해 증권사로부터 펀드가 받는 거래수수료 할인, 기타 잡수입 등 펀드자산의 사용으로 인한 비용이나 경비절감액을 말한다. 이 소득 금액은 일반적으로 적습니다.

펀드 수입은 어떻게 계산하나요?

축소 계산식; 수입 = 당일 펀드 순액 × 펀드 지분 × (1-환매수수료)-청약금액 + 현금배당; /p>

수익률 = 수입/청약 금액 × 100%;

펀드 수입 계산 방법은 다음과 같습니다. 펀드 수익 = 펀드 지분 = 청약 금액 x (1-청약 수수료 요율)/청약 순 가치

수입 = 펀드 지분 x 환매 당일 펀드 순가치 x (1-환매율) + 기간 중 현금 배당금 - 청약 금액.

여기서 모두가 특별히 주의해야 할 점은 펀드의 배당 방식이 배당 재투자인 경우 펀드 지분을 펀드 계좌에서 확인해야 한다는 점이다. 위에서 언급한 펀드 수입은 펀드를 구매했을 때의 펀드 순 가치에 따라 달라집니다. 현재 펀드의 순 가치에서 펀드 구매 시의 순 가치를 뺀 값에 펀드 지분을 곱한 금액이 이익(손실)입니다. 마지막으로, 펀드가 배당금을 분배할 때 현금을 선택할 수도 있고, 배당금을 자동으로 재투자하도록 선택할 수도 있기 때문에 누적 순가치는 펀드의 수입을 정확하게 반영할 수 없다는 점을 모두가 알아야 합니다. 현금을 선택하는 경우 며칠 또는 몇 달 후에 수동으로 재구독하도록 선택할 수도 있습니다.

펀드 수입의 분배 원칙

(1) 각 펀드 지분은 균등한 분배 권리를 갖습니다.

(2) 해당 연도의 펀드 수입은 먼저 전년도 손실분에 대해 펀드 수입을 분배한 후 당해 연도 수입을 분배할 수 있습니다.

(3) 당해 기간에 펀드 투자에 손실이 발생한 경우, 수입 분배가 수행됩니다.

(4) 펀드 수입이 분배된 후 펀드 지분의 순 가치는 펀드의 액면가보다 낮을 수 없습니다.

( 5) “증권투자기금 관리에 관한 경과조치”(이하 “경과조치”라 한다) 규정에 따라 자금배분은 1년에 1회 이상 현금 형태로 이루어져야 한다. 분배 비율은 펀드 순이익의 90% 이상이어야 합니다.

(6) 단일 펀드 계좌에서 동일한 펀드에 대해 두 가지 배당 분배 방법을 동시에 선택할 수 없습니다. 배당 재투자 부분은 주식 등록일의 펀드 지분 순 가치를 기준으로 계산됩니다.