인덱스 펀드를 구입하여 더 많은 돈을 버는 방법은 무엇입니까? 당신이 모르는 인덱스펀드 고정투자 전략

버핏은 이렇게 말한 적이 있습니다. 개인 투자자들에게 가장 좋은 투자 방법은 인덱스 펀드에 투자하는 것입니다. 왜냐하면 장기적으로 대부분의 펀드매니저들은 결국 인덱스를 능가하는 성과를 거두지 못하기 때문입니다.

주식시장에서는 '7손실 2패 1이익'이라는 말이 있는데, 이는 투자자의 70%가 돈을 잃고, 약 20%는 자본을 유지할 수 있으며, 단지 10%만이 돈을 잃는다는 것을 의미합니다. 투자자는 돈을 벌 수 있습니다. 즉, 투자자의 90%는 주식시장에서 돈을 벌 수 없습니다. 펀드매니저에게도 동일한 상황이 적용됩니다.

2008년 미국 주식시장에서 파격적인 100만 달러 내기가 있었다. 그 내기 내용은 결국 10년이었다. 이러한 헤지펀드의 수익률은 S&P 500 인덱스 펀드를 능가할 수 없습니다. 결과는 당연히 버핏의 완전한 승리였습니다. 왜냐하면 2015년에 이 자금이 버핏에게 미리 넘겨졌기 때문입니다.

결과에 따르면 S&P는 2008년부터 2017년까지 총 125.8% 상승했고, 연평균 수익률은 8.5%에 달했다. 가장 성과가 좋은 헤지펀드 FOF는 총 수익률이 87%에 불과하며, 연평균 증가율은 6.5%이다. 자금 중 하나가 2017년에 청산되었습니다.

2008년 미국 주식시장은 여전히 ​​고점에 있었고, 배팅 초반에는 주식시장이 큰 폭으로 하락했고, 2008년에는 금융위기가 시장을 덮쳤다는 사실을 아셔야 합니다. 10년 베팅의 첫 해에는 무려 37%나 하락했습니다. 이 경우에도 버핏은 여전히 ​​헤지펀드를 물리쳤는데, 이는 인덱스 펀드의 우수성을 보여주기에 충분하다. 여기에 약간의 투자 전략만 추가한다면 더 높은 수익률을 얻을 수 있다.

전략 1: 정기 고정 금리 투자. 매달 일정 금액만 투자하면 시간과 노력을 절약할 수 있고, 지수 변동을 주시할 필요가 없는 가장 간단한 방법이다. 유연성이 부족하고 다른 전략에 비해 수익률이 약간 낮은 등 단점도 뚜렷합니다.

전략 2: 가치평가 고정투자 방식. 이 방법의 핵심은 저평가되었을 때 더 많이 사고, 고평가되었을 때 덜 사는 것입니다. 상하이증권거래소지수(Shanghai Stock Exchange Index)의 역사적 주가수익비율을 예로 들어보겠습니다.

1999년부터 2020년까지 상하이종합지수의 역사적 평균 주가수익비율(PE)은 15.93배입니다. 그러면 주가수익비율을 바탕으로 고정 투자 전략을 세울 수 있습니다. PE) 16번이다.

투자 자본 = 초기 투자 x (16배 주가수익률/현재 PER)

초기 투자를 1,000위안으로 가정하면 이번 달 상하이종합지수의 PER은 정확히 16번.

그러면 투자액 = 1000 x 16 /16 = 1000위안입니다.

다음 달 증시가 오르면 시장 PER은 20배까지 오른다.

그러면 투자액 = 1000 x 16/20 = 800위안

다음 달 주식시장이 하락하면서 시장 PER도 10배나 하락했다.

그러면 투자 자본 = 1000 x 16/10 = 1600위안

이 강화된 고정 투자 전략의 장점은 가치 평가가 낮을 때 더 많은 자금을 투자할 수 있다는 것입니다. 높으면 돈을 덜 투자하세요. 고정투자의 스마일커브와 완벽하게 일치하는 가치평가 고정투자 방식은 일반 고정투자 방식보다 수익률이 높아 투자가 더욱 유연해집니다.

물론 이 투자 전략에도 단점이 있는데, 바로 이익 정지 전략이 없다는 점이다. 주식시장이 주가수익률 80배까지 오르면 이 밸류에이션이 오래 가지 못할 것이라는 것은 모두가 알고 있으며, 빨리 이익을 멈추는데 실패할 뿐만 아니라 거기에 계속해서 돈을 투자한다면 이자율은 수익은 적시에 비해 확실히 높을 것입니다. 이익실현은 훨씬 낮습니다.

살 수 있는 사람은 견습생이고, 팔 수 있는 사람은 장인이라는 말이 있다.

그리고 이익을 멈추고 싶다면 반드시 자신의 주관적인 판단을 도입하게 될 것입니다. 그렇다면 다년간의 경험을 가진 외국 펀드매니저들은 주식시장의 추세를 어떻게 정확하게 예측할 수 없습니까? 초심자가 펀드매니저보다 더 좋은 성과를 낼 수 있게 해주는 고정투자 인덱스 펀드에서 가장 중요한 것은 주식시장의 상승과 하락을 판단할 능력이 없기 때문에 모든 것을 투자전략에 맡기는 주관적인 판단을 완전히 버리는 것입니다. 이제 세 번째 전략을 소개하겠습니다.

전략 3: 가치 평균화 전략

가치 평균화 전략이란 무엇입니까? 예를 들어 보겠습니다. 목표는 더 이상 매월 1,000위안을 투자하는 것이 아니라 매월 1,000위안씩 시장 가치를 높이는 것입니다.

1월에 1,000위안짜리 펀드를 샀다면, 2월에 시장이 하락하고 그 달 펀드의 시장 가치가 800위안이라면 이번 달에 1,200위안을 사야 합니다. 목표 시장 가치가 2,000위안인지 확인하세요. 3월 시장이 상승했고 그 달 펀드 시장 가치가 2,800위안이었으므로 이번 달에 200위안만 더 사면 됩니다. 4월에도 시장은 계속해서 상승세를 이어갔고, 그 달 펀드 시장 가치는 4,300위안으로 목표 시장 가치인 4,000위안을 초과했습니다.

이 고정 투자 방식의 장점은 시장이 하락하면 다음 고정 투자 기간에 더 많이 구매하여 과소 평가되었을 때 더 많이 구매할 수 있다는 것입니다.

시장이 상승하고 계좌가 이익을 내면 다음 기간에 고정 투자를 할 때 칩을 덜 사거나 팔아서 포지션을 통제하거나 이익을 수확하여 낮은 가격에 사고 높은 가격에 판매할 수 있습니다.

고정 투자 펀드를 처음 접하는 초보자에게는 인간의 주관적 판단 오류로 인한 위험 증가도 피할 수 있습니다.