개별고객 자산관리 상품 등급 평가 심사는 5개 부분으로 구성됩니다.

개인고객자산관리 상품등급 평가 심사는 크게 다음과 같이 5가지 부분으로 구성됩니다.

1. 준법영업

준법영업은 시험 하나, 응시자는 관련 법률, 규정 및 규제 정책을 이해하고, 준수 판매의 규범과 표준을 숙지하고, 제품을 올바르게 판매하고 홍보할 수 있어야 합니다. 구체적으로, 규정을 준수하는 판매에는 "중화인민공화국 증권투자기금법", "상업은행의 재무관리 업무 감독 및 관리에 관한 조치" 등 관련 법률, 규정 및 규제 정책에 대한 이해가 포함됩니다.

2. 금융관리업

금융관리업은 시험의 중요한 내용 중 하나이며, 수험생은 은행 재무관리업의 기본원리와 업무절차를 이해해야 하며, 재무관리상품의 특성과 위험-수익성을 마스터하여 고객에게 적절한 금융솔루션을 제공할 수 있습니다. 구체적으로 재무관리업무에는 재무관리계획의 수립, 실행, 모니터링 등 은행재무관리업무의 기본원리와 운영절차를 이해하는 것이 포함됩니다.

3. 펀드사업

펀드사업은 시험의 중요한 내용 중 하나로, 수험생은 펀드사업의 기본원리와 운용절차를 이해하고, 특성과 업무능력을 숙지해야 합니다. 펀드 상품의 위험-수익성 특성을 바탕으로 고객에게 적합한 펀드 투자 솔루션을 제공할 수 있습니다. 구체적으로 펀드사업에는 자금조달, 투자, 운용 등 펀드사업의 기본원리와 운용절차를 이해하는 것이 포함됩니다.

4. 보험업

보험업은 시험의 중요한 내용 중 하나이며, 응시자는 보험업의 기본 원리와 운영 절차를 이해하고 특성을 숙지해야 합니다. 보험상품의 위험-수익성 특성을 파악하여 고객에게 적합한 보험 솔루션을 제공할 수 있습니다. 구체적으로 보험업에는 보험업의 기본원리와 운영절차를 이해하는 것이 포함됩니다.

5. 프라이빗 뱅킹 및 가족 자산 사업

프라이빗 뱅킹 및 가족 자산 사업은 시험의 중요한 내용 중 하나입니다. 은행 및 가족 자산 사업 프로세스를 통해 프라이빗 뱅킹 및 가족 자산 상품의 특성과 위험 수익 특성을 파악하면 고객에게 적절한 프라이빗 뱅킹 및 가족 자산 솔루션을 제공할 수 있습니다.

개인 고객 자산 관리의 중요성

1. 자산 가치 실현

개인 고객 자산 관리는 개인과 가족 자산 가치 실현을 위한 중요한 방법입니다. 효과적인 투자와 재무 계획을 통해 고수익, 저위험 프로젝트에 자금을 투자하여 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 동시에 합리적인 자산 관리는 자산 구조를 최적화하고 금융 위험을 줄이며 개인과 가족의 금융 보안과 안정성을 보장할 수도 있습니다.

2. 생활 요구 충족

개인 고객 자산 관리는 다양한 단계에서 사람들의 생활 요구를 충족할 수 있습니다. 예를 들어 부동산, 자동차, 명품 등 고부가가치 상품을 구매하거나 대규모 투자를 할 경우 충분한 금전적 지원이 필요하다. 적절한 자산 관리를 통해 이러한 요구를 충족할 수 있는 충분한 자금을 확보하고 자금 부족으로 인해 기회를 놓치는 일을 방지할 수 있습니다.

3. 부의 상속

생활수준이 향상되고 부의 축적이 진행되면서 부의 상속에 관심을 갖는 사람들이 늘어나고 있다. 개인 고객 자산 관리는 사람들이 합리적인 재산 상속 계획을 수립하고, 자신의 재산이 원하는 대로 분배될 수 있도록 보장하며, 상속 분쟁으로 인한 불필요한 문제를 방지하는 데 도움을 줄 수 있습니다.