증권 신용 등급 산업에 대한 생각과 제언

증권 신용 등급은 우리나라 증권 시장의 규범 발전을 촉진하는 데 중요한 역할을 한다. 우리 나라 시장경제의 건립과 경제체제 개혁의 심화에 따라 우리 나라 증권신용등급업무를 대대적으로 발전시켜야 할 필요성이 절실하다. 따라서 다음과 같은 제안을하십시오.

(1) 증권 신용 등급과 관련된 법률 및 규정 개발을 가속화합니다. 우리는 증권신용등급의 법률법규체계가 크게 세 가지 측면을 포함한다고 생각한다. 하나는 증권법 제 1 조 157 조가 증권신용등급기관의 포지셔닝, 성격, 관리기관 등 기본적인 문제를 명확히 규정하고 있다. 두 번째는 국무원이' 증권신용등급관리방법',' 증권신용등급기관 자격관리방법' 등 행정규정을 제정해 증권신용등급기관의 설립 조건, 승인 절차, 업무규칙, 금지사항, 처벌조치를 명확히 하는 것이다. 셋째, 중국증권감독회 등 관련 부처는 주로 증권신용등급업무인의 자격 관리와 구체적인 업무감독 방법을 포함한 부서 규정을 제정한다. 가능한 한 빨리 완벽한 신용평가업무법제도를 형성하여 증권신용평가기관의 설립과 업무운영을 법적으로 따라야 한다는 것이 증권신용등급업계의 발전의 급선무다.

(2) 독립된 증권신용평가기관을 육성하여 업무 수준과 관리 수준을 지속적으로 높이다. 평가 기관 직원, 자금 및 관리의 독립성은 증권 신용 등급의 객관적이고 공정한 중요한 보증입니다. 선진국의 신용 평가 기관은 일반적으로 모든 규제 기관과 독립적이며 주주, 평가 대상 및 정부의 영향을 받지 않습니다. 증권등급회사의 공신력은 전문 기술 수준과 내부 관리에 반영된다. 가장 경쟁력 있는 것은 회사의 업무 품질, 즉 정확성, 신뢰성, 일관성이지 고객의 신용등급을 임의로 높이는 것이 아니다. 따라서 완전히 독립적이고 전문적이며 관리 수준이 높은 신용 등급 회사가 시장에 필요한 등급 회사입니다. 우리나라는 증권등급관련 법률법규를 수립할 때 증권발행인, 증권판매업자, 증권감독기관이 직접 등급작업을 하는 것을 금지해야 하며, 증권신용등급기관의 인력 구성, 자금원, 업무관리는 독립해야 한다.

(3) 증권 신용 등급의 범위를 확대하다. 현재 우리나라 신용등급주체는 단일이며, 주요 대상은 채권으로 제한되며 상장회사 증권사 등 증권시장 주체에 대한 신용등급은 극히 드물다. 중국 증권사는 선진국 증권사의 시장 위험, 신용 위험, 유동성 위험뿐만 아니라 중국 경제 전환기의 특수한 위험도 가지고 있다. 또한 정보 공개가 불충분하고 회계제도가 완벽하지 않아 재무제표만으로는 증권사의 위험을 정확하게 평가할 수 없다. 상장회사에는 비교적 완벽한 정보 공개 메커니즘이 있지만 일반 투자자들은 신용등급을 판단하기 어렵기 때문에 증권사와 상장사의 신용등급을 강화할 필요가 있다. 권장 증권 신용 등급의 범위에는 채권뿐만 아니라 주식과 펀드도 포함됩니다. 채무기업 신용등급뿐만 아니라 증권사, 상장사, 펀드관리사 신용등급도 줘야 한다.

(4) 신용등급업계 협회를 설립하면 정부와 증권감독부가 증권신용등급기관에 대한 지원을 강화할 것이다. 증권신용등급업협회의 주요 임무는 관련 전문업계 표준과 규범을 확립하고, 업계의 자율관리를 강화하고, 국제 국내 업계 교류를 촉진하고, 인력 교육을 실시하고, 증권신용등급이론 문제 연구를 조직하고, 산업 발전을 촉진하는 것이다. 또한 정부와 증권감독부는 증권신용등급업계의 발전을 지지하고, 전국적인 등급기관을 육성하고, 등급업무를 지역별로 발전시키고, 등급업무의 지역분할을 타파하는 데 주력해야 한다.