펀드의 순가치는 무엇을 의미하나요?

펀드의 순 가치는 단위 순 가치와 누적 순 가치로 구분됩니다.

순 단위 가치는 펀드의 단위 지분 가격입니다. 단위순자산은 포트폴리오에 포함된 주식, 채권 또는 기타 유가증권(현금 포함)의 가치를 합산하고 관련 비용을 공제한 후 잔액을 총 주식수로 나누어 계산합니다.

예를 들어 자산 900만주와 현금 100만주를 포함하는 50만주를 보유한 펀드의 순자산가치는 20위안(관련 비용 공제 제외)이 되어야 한다.

누적 순 가치는 단위 순 가치와 펀드의 과거 배당금을 기준으로 계산됩니다. 즉, 누적 순 가치 = 과거 배당당 단위 순 가치입니다.

일반적으로 펀드를 사고 팔 때 대부분의 경우 해당 펀드의 장기적인 역사적 성과를 되돌아보고 싶을 때만 해당 단위의 순 가치에 주의를 기울여야 합니다. , 누적 순 가치에 주목하겠습니다.

추가 정보:

펀드 단위의 순자산 가치 평가는 특정 가격에서 펀드의 순자산 가치를 추정하는 것을 의미합니다. 단위펀드의 순자산가치를 계산하는 핵심이다. 펀드는 주식, 채권 등 증권시장의 다양한 투자수단에 투자하는 경우가 많다. 이러한 자산의 시장가격은 끊임없이 변하기 때문에 일일 순자산가치만 산정된다. 단위펀드의 자산가치는 재계산을 통해서만 적시에 펀드의 투자가치를 반영할 수 있습니다. 펀드자산의 평가원칙은 다음과 같습니다.

1. 상장된 주식 및 채권은 계산일의 거래가 없는 경우에는 종가를 기준으로 계산됩니다. 가장 최근 거래일의 종가입니다.

2. 비상장 주식은 원가로 계산됩니다.

3. 비상장 국고채 및 미만기 정기예금은 평가일의 경과이자 금액에 원금을 더하여 산정합니다.

4. 특별한 상황에서 위 규정에 따라 자산 가치를 결정하는 것이 불가능하거나 부적절할 경우, 기금 관리자는 관련 국가 규정에 따라 이를 처리해야 합니다.

펀드 단위 순자산 가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수. 총 자산은 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가 증권을 포함하여 펀드가 소유한 모든 자산을 의미합니다. 총부채 타인에게 지급해야 할 각종 수수료, 펀드에 대해 지급해야 할 이자 등을 포함하여 펀드의 운용 및 자금조달 과정에서 발생한 부채를 말하며, 총 펀드단위수는 당시 발행된 펀드단위의 총계를 의미합니다.

누적 단위 순 가치 = 단위 순 가치 + 펀드 설정 후 누적 단위 배당 금액(즉, 펀드 배당). 펀드의 순자산 수준은 펀드 선택의 주요 기준이 아니며, 향후 펀드 순자산의 성장이 투자 가치를 판단하는 핵심입니다. 순자산 수준은 펀드매니저의 관리 능력에 영향을 받는 것 외에도 다양한 요인에 의해 영향을 받습니다.

참고자료: 펀드 단위 순가치 - 바이두 백과사전 펀드 누적 순 가치 - 바이두 백과사전