주식 개방형 펀드란 무엇인가요?

(1) 관련 법률 문서를 읽으십시오.

주식 펀드를 구매하기 전에 투자자는 해당 펀드의 투자 설명서, 펀드 계약서, 계좌 개설 절차, 거래 규칙 및 기타 문서를 주의 깊게 읽어야 합니다. 펀드의 투자방향, 투자전략, 투자목적, 펀드매니저의 성과, 계좌개설조건, 구체적인 매매규칙 등 중요한 정보에 대하여 귀하가 보유하고 있는 펀드의 위험도와 수익률 수준을 종합적으로 평가할 수 있습니다. 구매를 계획하고 이에 따라 투자 결정을 내립니다. 규정에 따라 각 펀드 판매점은 투자자가 언제든지 검토할 수 있도록 위의 문서를 비치해야 합니다.

(2) 펀드 계좌 개설

개방형 펀드를 사고 파는 투자자는 먼저 펀드 계좌를 개설해야 합니다. 규정에 따르면 펀드 계좌 개설 조건과 구체적인 절차는 관련 판매 서류에 명시되어야 합니다. 상기 서류는 투자자가 펀드 계좌 개설 시 검토할 수 있도록 펀드 판매처에 비치됩니다.

(3) 펀드 구매

개방형 펀드의 모금 기간 중, 펀드가 아직 설정되지 않은 상태에서 투자자가 펀드 단위를 구매하는 과정을 청약이라고 합니다. 일반적으로 청약 가격은 펀드 단위의 액면가($1)에 특정 판매 수수료를 더한 금액입니다. 펀드를 청약하는 투자자는 펀드 판매점에서 청약신청서를 작성하고 청약금을 납부한 후 등록기관에서 관련 절차를 거쳐 청약을 확인해야 합니다.

펀드가 결성된 후, 투자자가 판매대리점을 통해 펀드운용사로부터 펀드단위 구매를 신청하는 과정을 청약이라고 합니다.

투자자는 펀드 청약 시 청약신청서를 작성하고 청약금을 납부하는 것이 원칙이다. 금액이 결제되면 구독 신청이 유효해집니다. 구체적인 청약 절차는 해당 펀드 판매 서류를 통해 자세히 안내될 예정입니다. 청약할 펀드 단위 수는 청약일 현재 펀드 단위의 순자산가치를 기준으로 산정됩니다. 구체적인 계산 방법은 규제 당국의 관련 규정을 준수해야 하며 펀드 판매 서류에 명시되어야 합니다.

(4) 펀드 매도

펀드 매도와는 달리 투자자가 펀드 매도를 할 때에는 보유하고 있는 펀드 단위를 일정 가격에 펀드매니저에게 매도하고 캐시백을 받는 방식이다. 이 과정을 구속이라고 합니다. 환매금액은 당일 단위펀드 순자산가액을 기준으로 산정됩니다.

펀드 환매를 원하는 투자자는 일반적으로 펀드 판매처에서 환매 신청서를 작성해야 합니다. “개방형 증권투자펀드 시범조치” 규정에 따라 펀드운용사는 펀드투자자로부터 환매신청서를 접수한 날로부터 3영업일 이내에 거래의 타당성을 확인하고 이를 수락하여야 합니다. 환매금액은 유효한 환매신청일로부터 영업일 기준 7일 이내에 지급되어야 합니다.

또한 개방형 펀드의 경우 투자자는 펀드 단위 매매 외에 펀드 전환, 비트레이딩 이체, 배당 재투자 등도 신청할 수 있다.

펀드 전환이란 펀드 운용사가 여러 개의 개방형 펀드를 동시에 운용할 때 펀드 투자자가 보유하고 있는 하나의 펀드를 다른 펀드로 전환할 수 있다는 뜻이다. 즉, 투자자가 펀드를 매도할 때 펀드운용회사가 운용하는 다른 펀드를 매수하는 것입니다. 일반적으로 펀드 전환 수수료는 매우 낮거나 아예 존재하지도 않습니다.

비거래자금이전이란 상속, 증여, 파산금 지급 등 거래외 사유로 발생하는 기금단위의 소유권 이전을 말한다. 비매매 이체 역시 펀드 판매 대리점에서 처리해야 합니다.

배당 재투자란 펀드가 현금배당을 할 때 펀드 보유자가 배당금으로 받은 현금을 직접 사용해 펀드를 매입하고 배당금을 보유펀드 단위로 전환하는 것을 의미한다. 펀드매니저의 경우 배당금 재투자시 현금유출이 없으므로 일반적으로 배당금 재투자에 대한 청약료가 없습니다.