장기 보유에 적합한 펀드인가요?

일반적으로 펀드는 매매를 반복하게 되면 청약수수료, 환매수수료, 보관수수료 등이 큰 액수가 되기 때문에 장기보유에 적합하다고 판단됩니다. 더욱이, 많은 펀드는 구매 시 보유 기간이 길수록 거래 수수료가 낮아진다고 규정합니다. 그러나 자금은 매일 오르락내리락할 것입니다. 적절한 시기에 싸게 사서 비싸게 팔 수 있다면, 종합적인 성장 가치는 장기적인 지속성보다 훨씬 클 것입니다. 그렇다면 장기보유에 적합한 펀드일까요?

1. 비용 측면에서는 장기 보유가 단기 보유보다 유리합니다.

펀드 비용은 일반적으로 두 가지 범주로 나뉜다.

첫 번째 범주는 펀드 판매 과정에서 펀드 투자자 자신이 부담하는 비용으로 청약수수료, 청약수수료, 환매수수료이다. .수수료 및 펀드전환수수료는 일반적으로 보유기간에 따라 감소합니다. 또 다른 범주는 기금 관리 과정에서 발생하는 비용으로 주로 기금 관리 수수료, 기금 보관 수수료, 정보 공개 수수료 등을 포함합니다. 이러한 수수료는 종종 일별 또는 시간별로 부과되며 업무와는 거의 관련이 없습니다. 유지 시간.

2. 펀드를 장기간 보유하면 자본 효율성이 낮아집니다.

1년 안에 스타 펀드가 성장하면 소득이 두 배로 늘어날 수 있지만, 일반인들은 자신의 손에 있는 펀드가 차세대 '스타'인지 누가 알 수 있을까? Lao Wang은 옆 사람이 펀드를 사서 20년 동안 보유했다는 소식을 들었습니다. 이제 그는 시간 비용이 너무 높아 손실을 막을 수 없습니다. 손에 쥐고 있는 펀드의 성과가 만족스럽지 않다고 느껴진다면, 최대한 빨리 결정을 내리는 것이 좋습니다. 또는 새로운 잠재 펀드를 발견하면 오랫동안 부진했던 펀드에서 포지션을 구축하기 위해 신속하게 자금을 이체해야 합니다.

3. 인덱스 펀드는 장기간 보유할 수 없습니다.

인덱스 펀드는 기본 지수의 성과를 추적하는 것을 임무로 하는 펀드입니다. 투자 대상은 종종 특정 대형 시장 지수의 구성 주식입니다. 일반적으로 인덱스 펀드의 목적은 추적 오류를 줄이고 투자 포트폴리오의 변화 추세를 기초 지수와 일치시켜 기초 지수와 거의 동일한 수익률을 얻는 것입니다.

일반적으로 인덱스 펀드를 장기 보유하면 너무 많은 시간과 에너지를 들이지 않고도 '평균' 시장 수익률을 얻을 수 있지만, 전제는 전반적인 시장 추세가 상승세라는 것이다. 시장이 하락하면 왜 자산이 축소되도록 허용해야 합니까? 또는 시장이 격동할 때 시장 동향을 파악할 수 있다면 적시에 펀드 포지션을 조정해야 합니다.