은행의 월별 업무 요약 판문.

전행월업무총결산범은 20xx 년 본사가 내부통제종합평가업무를 실시한 이후 내부통제관리업무를 높이 중시하고 내부통제를 중요한 업무로 파악해 * * 지점의 실제 상황에 대해 내부통제관리체계를 보완하고 구체화해 경영목표를 달성하고 재산완전성을 유지하려고 노력했다. 회계와 같은 정보의 정확성과 재정수지의 합법성을 보장하고, 의사결정자의 경영 방침과 경영 결정의 원활한 시행을 보장하며, 업무 효율과 경제적 효과를 높인다. 본 은행은 업무 발전과 내부 통제 관리를 병행하는 경영 전략을 견지하여 운영 절차를 규범화하고 금융 위험을 줄이는 데 적극적인 역할을 하였다.

첫째, 내부 통제 관리의 기본 상황

지점 아래 사무실, 인사감찰부, 계획신용부, 시장고객부, 재무회계부, 국제업무부, 준수부 7 개 기능부, 1 노조 사무실, 1 당위 사무실. 영업 부서, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점, * * 지점 10 연말까지 본업에는 모두 직원 * * 명이 있는데, 그 중 장기 계약직 근로자 * * 인, 단기 계약직 근로자 * * 인 등이 있다. 기관 설정에서는 기능 부서가 가로로 병행하여 제약해야 하고, 앞과 뒤를 분리해야 한다. 직무 배분에 있어서, 인원을 이행하고, 책임을 명확히 해야 한다. 제도 건설에서 제때에 서류를 전달하고, 학습을 착실하게 하다. 제도 시행에 있어서 규범 운영을 엄격히 요구하고 운영 위험을 줄이기 위해 노력하다. 제도 보장에서 자율감독과 재감독을 강화하여 내부 통제 관리를 위해 호위하다. 전반적으로, 우리 은행의 내부 통제 관리는 지도자의 중점 파악, 조직 시행, 책임 명확성, 세 가지 방어선이 서로 맞물려 위험 예방 능력이 부단히 강화되었다.

둘. 그해 내부 통제 관리의 주요 조치, 효과 및 성과

전행이 양호한 내부 통제 관리를 확보하기 위해 올해 우리 은행은 내부 통제 관리 방면에서 다음과 같은 조치를 취했다.

1. 리더는 구현을 매우 중시하고 조직합니다. 20xx 년 이후 우리 행 지도자는 지점내 통제 업무를 높이 평가하고, 내부 통제 업무를 관리 수준을 높이고, 업무 운영을 규범하고, 전 업종 직원의 전반적인 자질을 높이는 중요한 수단으로 삼고, 사상인식을 확보하고, 근무조치가 제자리에 있고, 조직제도가 건전하고, 처벌정류를 강화하는 데 힘쓰고 있다. 본업은 독립 감사부를 설립했고, 내부 통제 업무는 감사부가 이끌었다. 올해 * * * 는 * * 현장 감사를 조직했고, * * 사람들이 참석했고, 행장 사무실의 요구에 따라 작업 방안을 마련하여 * * * 국장과 * * 지국장 임기 중 책임 감사를 마쳤다. * * 가축 저장, * * 저축, * * 저축, * * 지점 업무 감사; 중요한 직무 책임 이전 * 개인 수; 지점 감사부의 직원 전화 지원 감독에서 발견된 문제에 대해 확장된 검사를 실시하다. 문제 정류 장부를 세웠다. 내부 통제 평가의 자체 검사 자체 교정을 감독했다.

2. 은감회, 인민은행, 상급은행의 새로운 정책, 새로운 제도, 새로운 조치를 제때에 전달한다. 9 월 말 현재 * * * * 내부 및 외부 상위 라인 업무 문서 10 여 부, 내부 및 외부 상위 라인 업무 문서 * * 를 업무 기관에 전달하는 것으로 집계됐다. 서류를 받은 후, 제때에 직원들을 조직하여 학습하고, 전 업종의 직원들이 국가 금융 정책, 제도, 방법에 대한 친숙함을 강화하고, 업무 운영 절차를 규범화하였다.

3. 은행의 실태에 따라 각종 효과적인 규칙과 제도를 지속적으로 보완한다. 상급자의 문서 정신에 따라 우리의 행동은 구체적인 업무 발전과 내부 통제 관리에 더욱 침투한다. 올해 지점은 * * * * * * * *, * * * * *, * * * * *, 조정 * * * 심사위원회, * * * * * 위원회, * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 연간 경영 목표 평가 방법, 운영 단위 주요 책임자 내부 종합 관리 평가 방법, 급여 분배 방법, * * 업무 품질 평가 방법 도입 지점 기능 부서의 직무 책임을 수정하였다. 조례와 방법의 출범은 조직과 책임면에서 내부 통제 관리를 위한 효과적인 제도 보장을 제공한다.

4. 존재의 문제를 매우 중시하고, 정류책임을 명확히 이행하며, 정류를 착실하게 잘 한다. 정류 작업은 지점규정 준수부가 주도하고, 업무 주관 부서가 감독하며, 문제가 있는 부서는 시정을 실시한다. 규정 준수부는 전행정류대 장부를 세우고, 상급 은행의 올해 내외검사 문제와 시정 결과를 하나씩 등록하고, 업무 주관부에 * * 통지를 보내 각 부서의 정류를 전면적으로 감시한다. 업무 주관부는 상급 은행의 각종 내외 검사와 분기별 자율감독에 존재하는 문제에 대해 시스템 정비대를 세우고 * * 의 통지에 따라 기층에 깊이 들어가 정돈을 해야 한다. 문제가 있는 부서는 정류 책임자를 중점적으로 파악하고, "누가 누구를 처리하고, 누가 고치지 않는가" 라는 원칙을 고수해야 한다. 책임, 종횡결합 등의 조치를 통해 객관적인 원인을 제외하고는 정류하기 어렵고, 정류는 사각을 남기지 않고, 너무 멀리 가지 않는다.

5. 자율절차가 점차 규범화되어 처벌력이 현저히 높아졌다. 월 지점은' 은행직원 위반 처리방법' 과' 감사처벌방법' 에 따라 회계 기본 운영과 제도를 위반한 관계자에 대해 엄중한 처벌을 받았다. 벌금 * * * 명, 금액 * * 원.

6. 직원 교육을 적극적으로 조직하여 직원의 규범 조작 의식을 높이다.

은행의 월간 업무 총결산범은 3 월부터 성내 은행의 신입 은행가 교육에 참가하기 시작했다. 어느새 내가 JH 에 온 지 벌써 한 달이 다 되었지만, 나는 정식으로 총출납에 종사한 지 겨우 반년밖에 되지 않았다. 이 반년 동안, 나는 많은 비바람을 겪었고, 많은 스승을 만났고, 많은 교훈을 배웠다. 지도자의 격려와 지지와 동료들의 관심과 도움에 감사드립니다. 나는 지난 한 달 동안의 일을 회고했다.

첫째, 작업 요약

1. 업무 수준에서 나는 줄곧 공부하고 진보하고 있다. 상장 첫날 창고 관리인의 현금을 받았을 때의 긴장감, 처음 캐비닛에 갔을 때의 황공함, 새로운 업무를 만났을 때의 쩔매는 느낌을 기억한다. 신인으로서, 나는 이 모든 어려움을 극복하려고 노력한다. 한편으로는 자신의 노력을 통해 각종 기술을 부지런히 연습하고 업무 효율을 높인다. 각종 비즈니스 문서를 자주 읽고 비즈니스 지식을 늘리다. 한편, 나는' 세 사람이 반드시 우리 스승이 있어야 한다' 고 믿는다. 업무상 모르는 곳이 있으면 제때에 다른 동료에게 물어보고, 업무가 잘 되면 소화를 진지하게 요약한다. 가능한 한 빨리 업무에 익숙해지기 위해, 나는 매일 밤 노트를 꾸준히 써서 그날의 업무를 총결한다. 하느님은 근면함을 상으로 주신다. 지난 6 개월 동안, 나의 월평균 업무량은 지점 회계원보다 높았고, 매달 실수가 없는 기록을 유지했다.

2. 사고 방면에서 나도 끊임없이 변화하고 있다. 한편으로는 학생에서 사회인으로의 전환이다. 결국 사회와 학교의 격차는 여전히 크다. HYZH 지도자의 관심 지원과 동료의 도움으로 나는 이런 작업 환경에 빠르게 적응했고, 직장은 규율과 팀워크가 매우 중요한 곳이라는 것을 점차 깨달았다. 다른 한편으로는 서비스를 받는 고객에서 서비스 고객의 카운터직원으로의 전환입니다. 고객은 어떤 은행이라도 자유롭게 선택하여 업무를 처리할 수 있지만, 우리는 고객을 선택할 수 없습니다. 고객이 항상 옳지는 않지만, 서비스 방면에서 고객은 우리의 신이다. "오시면 환영하고, 물으면 대답하고, 가시면 보내요." 는 서비스를 잘 하는 가장 기본적인 요구입니다. 서비스 품질면에서, 나는 "다른 사람을 잘 대하는 것은 자신을 잘 대하는 것" 이라는 이념을 계승하여, 생각을 바꾸는 방식으로 고객의 호소를 생각하고, 고객의 요구를 충족시키며, 고객의 걱정거리를 없앴다. JH 의 고객은 매우 분명하기 때문에, 특히 HYZH 의 지불 대상 고객은 문화 수준이 높지 않기 때문에, 나는 그들의 관점에서 생각하고 실천할 것이다. 어떤 방식으로 그들이 이해하기 쉽고, 더 빨리 업무를 운영할 수 있도록 해야 한다. 서비스를 더 잘 하기 위해, 나는 또한 은행의 부름에 응하여 다른 은행의 서비스를 직접 체험하고, 경험 보고서를 작성하여 다른 은행들이 공부할 만한 곳이 자신의 업무에 소개될 수 있도록 했다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 공부명언)

둘째, 일에 존재하는 문제

이 반년 동안 나는 각 방면에서 진보했지만, 여전히 많은 결점과 부족함이 있다.

1, 이론적 수준이 충분히 높지 않습니다. 매일 꾸준히 공부하지만 공부의 내용은 아직 전면적이고 체계적이지 않다. 자신의 업무와 관련된 내용을 배우는 데만 집중하는 경우가 많으며 업무와 무관한 지식은 매우 적다. 많은 새로운 사물에 대한 새로운 지식은 내가 아직 충분히 파악하지 못했고, 이론을 이용하여 실천을 지도하고 일을 추진하는 데는 아직 큰 차이가 있다. 일이 피곤하고, 때로는 자신의 요구와 기준을 늦추고, 그럭저럭 괜찮은, 비슷한 상태에 만족할 때가 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 일명언)

전반적인 의식이 충분히 강하지 않다. 때때로 업무는 자신의 업무나 자기 부서의 업무에서만 출발하고, 지점이나 지방, 본사에 대한 전반적인 발전에 영향을 미치는 몇 가지 중요한 결정에 대해서는 이해하지 못할 때가 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 비록 우리가 지도자의 요구에 따라 일을 완성했지만, 마음속에는 여전히 다른 생각이 있을 것이다.

셋. 작업면

내년은 JH 가 시장 점유율을 확대하고' 양화선' 전략을 점진적으로 실현하는 중요한 해다. 20xx 년, 나는 열심히 일하고, 부지런하고, 모든 일을 잘 하고, 모든 세부 사항을 잘 처리하고, 자신의 전문 기술과 실행력을 향상시키기 위해 노력하며, 하루빨리 성장하고 발전할 것이다. 이 중, 다음 몇 가지가 나의 내년 개선의 중점이다.

1, 모든 기회를 포착하여 전문성을 향상시키고 평상시 지식의 총결을 강화한다.

2. 일은 시효성을 중시해야 하고, 결과를 중시해야 하며, 모든 일은 목표의 완성을 통일로 해야 한다.

3. 일의 주동성을 높이고 새로운 지식을 배운다. 특히 공공지식에 관한 학습은 자신의 업무 효율과 질을 향상시키기 위해 노력한다.

4. 대세를 개선하고 사상문제는 자신의 업무에서 출발해야 할 뿐만 아니라 전 부서, 심지어 교통은행 전체의 높이에 서야 한다.

사실 신입 사원으로서 모든 곳에서 공부해야 한다. 내년에 나는 많이 듣고, 많이 보고, 많이 생각하고, 많이 하고, 많이 교류할 것을 견지할 것이다. 나는 모든 직원으로부터 그들의 우수한 업무 습관과 풍부한 전문 기술을 배우고, 일을 결합하여 실질적으로 진보할 것이다.

신입 사원으로서 범문삼은 지난 한 해 동안 봉천지점 지도자의 지도와 전체 동료들의 도움으로 모든 방면에서 큰 발전을 이루었다. 그는 한 대학을 막 졸업하고 은행의 실제 업무 경험이 거의 없는 학생이 현재 저축 캐비닛 업무를 독립적으로 운영할 수 있는 프런트 데스크 카운터원으로 성장해 깊은 감명을 받았다.

속담에 "병사들은 사기를 싫어하지 않는다" 는 말이 있다 지금 나는 단지 군인일 뿐, 방금 사회에 발을 들여놓은 군인일 뿐이다. 내가 직면한 것은 완전히 새로운 세상이다. 내가 본 것은 활기차고 긍정적인 얼굴이다. 나는 은행 지도자의 업무 태도와 열정을 보고 나를 깊이 감염시켜 은행 업무에 대한 새로운 인식을 갖게 되었다. 은행은 더 이상 할아버지를 키울 곳이 아니었고, 은행 업무도 더 이상 철밥통이 없었기 때문에, 나는 처음으로 자신을 바꿔 현대은행 업무의 필요에 적응하게 했다.

나는 은행의 각종 제품 마케팅에 적극적으로 참여하고 있다. 지난 2 월과 3 월, 나는 하빈, 총동녕 등 고객사장을 따라 은행 부근 동네에 임금 인상 제품과 펀드 정투자재테크를 홍보해 좋은 효과를 거두었다. 동시에 융자 업무에 대한 이해를 강화하고, 우리 은행의 각종 제품의 다양한 특징을 파악하고, 의식적으로 융자의 어휘를 배워 높은 기준으로 자신을 요구하였다. 기본적으로 융자 업무를 파악한 뒤 이강과 개인대출 관련 업무를 배웠다. 개인 대출 고객 자료 수집, 개인 대출 자료 정리 및 볼륨, 대출 관리 센터의 승인, 부동산 건물 등록에 대한 명확한 인식과 이해가 있습니다. 그동안 이강과 나는 부동산 분야에 여러 차례 가서 관련 지식을 공부했고, 우리의 초심에서 서로 다른 고객의 다양한 성과를 보았는데, 그 중에서도 고객이 우리의 대출 기준에 부합하는지 여부를 거의 판단할 수 있었다.

그 후, 은행 지도자의 안배로 나는 재테크와 대출 공부를 마치고 업무실 점원 업무 학습을 시작했다. 예전에는 캐비닛 업무가 기본적인 접근금이라고 생각했는데, 작업 일선까지는 작업의 다양성과 복잡성을 볼 수 없었다. 강 선생님의 지도하에 나는 먼저 육선생님을 따라 기본적인 업무지식을 배웠고, 동시에 업무기능 연습을 강화하고, 자신의 각 방면의 자질을 향상시키기 위해 노력했다. 시행조직의 신입사원 훈련에 참가한 후 반위폐시험에 합격해 회계취업자격을 취득하고 상봉에 따라 펌오퍼 운영을 시작했다. 이것은 나에 대한 시험이다. 프론트 데스크 업무는 하루 종일 돈과 거래하는데, 매우 세심한 업무 태도와 정교한 능력을 필요로 한다. 모든 고수들의 도움으로 나는 이제 스스로 창업할 수 있게 되었다. 비록 내가 한 해 동안의 일에서 약간의 성적을 거두었지만, 나의 능력과 기술은 나의 오래된 직원들에 비해 여전히 큰 차이가 있다. 앞으로의 일에서, 나는 노직원으로부터 열심히 공부하고, 열심히 업무를 연구하고, 하루빨리 독립된 직원이 될 것이다.

다음으로, 다음과 같은 측면에서 요약해 보겠습니다.

1 .. 도덕적 자질 방면에서는 문제가 없다고 생각합니다.

2. 출석제도에 관해서는, 나는 은행에 들어온 첫날부터 전심전력으로 일에 몰두했다. 지금까지, 나는 지각하고 조퇴하지 않았다. 휴식시간을 이용하여 은행의 각 지표의 완성에 약간의 공헌을 할 수 있다.

3. 개인성과 관련하여 7 월 1 부터 지금까지 제 일일 평균 저축예금은10.5 만여 원, 제 정기예금은 200 여만원입니다. 나는 보험을 팔았고, 할부로 3000 을 지불했고, 신용카드는 이미 임무를 초과 완수했다.

4. 업무능력에 있어서, 나는 여전히 차이가 있다고 생각한다. 이것은 나의 근무시간과 관련이 있지만, 이것은 원인이 아니다. 어떤 업무는 내가 낯설고, 어떤 업무는 심지어 들어본 적도 없다. 나는 또한 이 방면의 학습을 강화하고 더 높은 기준을 달성하기 위해 노력해야 한다.

나는 내가 훌륭한 서비스 업무를 총결할 필요가 있다고 생각한다. 전반적으로, 나는 고객을 진심으로 대하고, 미소 서비스를 하고, 열정적으로 업무를 처리하고, 적극적으로 고객을 위해 근심을 해결할 수 있다. 내가 부족한 것은 어떤 상황에서도 하루 종일 이런 고품질의 서비스를 유지해야 한다는 것이다. 때로는 사업이 빡빡해서 많은 고객들이 로비에서 줄을 서 있는 것을 보면 서비스 품질을 떨어뜨리는 것을 참을 수 없다. 나는 이 상황을 개선하기 위해 노력해 왔으며, 가까운 장래에 큰 개선이 있을 것이라고 믿는다.

신인으로서 봉천의 팀에 합류할 수 있다는 것이 자랑스럽다. 나는 앞으로의 업무에서 항상 고객 중심의 학습을 강화하고 자격을 갖춘 우수한 직원으로 성장할 것이다.