펀드 성과 분석 방법

펀드의 성과는 우리가 얼마나 많은 수익을 얻을 수 있는지에 결정적인 영향을 미치기 때문에 투자자들이 펀드를 선택할 때 펀드의 성과는 매우 중요한 참고 기준이 됩니다. 분석이 혼란스럽고 어디서부터 시작해야할지 모르겠습니다. 실제로 펀드 성과를 분석하려면 이러한 지표를 살펴보십시오.

펀드 성과 분석은 어떻게 하나요?

1. 성과 비교 벤치마크

성과 비교 벤치마크는 펀드 운용사와 과거 성과를 바탕으로 순가치 금융상품을 말합니다. , 유사상품의 과거 실적을 바탕으로 계산한 기대목표수익률입니다. 이는 펀드상품의 합격선과 동일하며, 펀드가 이 기준을 초과하지 못한다면 펀드의 성과가 좋지 않다는 의미입니다. 펀드의 성과 비교 벤치마크는 Tiantian Fund APP을 통해 조회할 수 있습니다. 휴대폰에서 Tiantian Fund를 열고 펀드를 클릭한 후 "펀드 개요"를 클릭하면 해당 페이지에서 성과 비교 벤치마크를 확인할 수 있습니다.

2. 동일 카테고리의 평균 성과

펀드의 성과 차트에는 해당 펀드의 수익이 좋다면 동일한 카테고리의 평균 성과 값이 있습니다. 다른 유사한 펀드와 비교했을 때, 그 비율이 크게 뒤처진다면 해당 펀드가 어떤 면에서는 큰 단점을 갖고 있을 수도 있음을 보여주는 것이기도 합니다. 또한, 해당 스타일과 해당 업계 지수를 비교하여 정말 강력한지 판단할 수도 있습니다.

3. CSI 300 지수의 추세

이는 전체 시장과 비교하는 것과 동일하며 장기적으로 해당 펀드가 CSI 300 지수를 능가할 수 있는지 여부를 보여줍니다. 펀드 운용이 좋고 비교적 안정적인 수입을 얻을 수 있습니다.

펀드의 성과를 분석할 때 투자자들은 펀드의 리스크에도 주목해 자신의 리스크 허용도와 일치하는지 살펴봐야 한다. 펀드의 리스크 지표는 펀드의 샤프지수를 보면 알 수 있다. , 최대 손실률 및 기준이 다르며, 펀드매니저의 기본 상황도 이해해야 합니다. 결국 업계에 오랫동안 종사하고 성과가 뛰어난 펀드매니저를 선택하는 것이 가장 좋습니다. 경험이 더 많습니다.

마지막으로 투자자들에게 상기시켜 드리는 점은 펀드에는 위험이 있으므로 투자에 신중해야 한다는 점입니다.