펀드 회사는 어떻게 고객 등급을 매기나요?

펀드 매니지먼트사는' 고객 이해' 원칙에 따라 고객의 신분 기본 정보 파악, 거래 목적, 거래 성격, 실제 수혜자 등을 바탕으로 돈세탁 방지 고객 위험 등급을 분류해야 합니다. 고객 위험 등급을 매길 때는 고객 신분, 지역, 업계 또는 직업, 거래 특성 등의 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 고객 위험 수준은 최소한 높음, 중간, 낮음의 세 가지 수준으로 나누어야 합니다. 1. 고위험 고객. 주요: 각종 테러 조직과 테러리스트, 돈세탁죄 혐의 명단, 규제기관에 통보, 펀드사가 높은 돈세탁 위험이 있는 고객 등을 의심할 이유가 있다. 2. 중간 위험 수준 고객. 주로 펀드 매니지먼트사가 의심스러운 거래를 제출한 고객, 펀드 매니지먼트사가 돈세탁 위험이 있다고 의심할 만한 타당한 이유가 있는 고객을 말한다. 3. 위험도가 낮은 고객. 고위험 고객 및 중간 위험 고객을 제외한 고객입니다. 펀드 매니지먼트사는 위험도가 높은 고객의 경우 최소한 6 개월마다 검토를 수행하여 고객 ID 기본 정보 및 관련 정보를 업데이트해야 합니다. 중간 위험 등급을 가진 고객의 경우 1 년에 한 번 이상 검토를 실시합니다. 펀드 매니지먼트사는 일상적인 의심스러운 거래 분석 및 제출에서 고위험 및 중간 위험 수준 고객의 거래 행위를 면밀히 주시하고 고객 거래 활동에 대한 모니터링 분석 보고서를 작성해야 합니다.