배당금 펀드 배당 후 원가가격이 낮아질까?

펀드의 현금 배당은 원가를 낮출 것이다. 현금 배당은 일부 수익을 펀드 투자자에게 현금으로 분배하는 것을 말합니다. 이 부분의 수익은 원래 펀드 단위 순액의 일부였습니다. 펀드 배당 이후 투자자의 점유율은 변하지 않아 비용이 절감된다. 예를 들어, 배당금을 지급하기 전에 투자자의 총 펀드 자산 = 펀드 순 × 펀드 점유율, 하지만 배당금은 추가 돈이 아니라 이전 펀드 순 증가액입니다. 배당 후 펀드 자산 총액은 펀드 순액 × 펀드 배당+현금 배당, 배당 이후 펀드 점유율은 변하지 않았다. 이 공식에 따르면, 펀드의 순액은 반드시 감소할 것이며, 감소된 순액은 마침 배당금으로 얻은 현금이다.

다음 중 하나를 수행합니다.

펀드 배당은 펀드가 수익의 일부를 현금 형태로 투자자에게 분배하는 것을 말합니다. 이 부분의 수익은 원래 펀드 단위의 순액의 일부였습니다. 증권투자기금 관리 잠행법' 에 따르면 펀드 매니지먼트사는 매년 최소한 펀드 순이익의 90% 를 현금으로 분배해야 한다. 잠행 방법' 은 이미 효력을 상실했는데, 지금 어떻게 분배할 것인지는' 기금 계약' 의 규정을 기준으로 한다.

배당이 많을수록 좋은 것은 아니다. 투자자들은 자신의 수요에 맞는 배당금 방식을 선택해야 한다. 펀드 배당금은 펀드 실적을 측정하는 가장 큰 기준이 아니다. 펀드 실적을 측정하는 가장 큰 기준은 펀드 순액의 증가이고, 배당금은 정확히 펀드 순가치 증가의 현금이다.

개방형 펀드의 경우, 투자자가 수익을 실현하고자 한다면 일부 펀드 몫을 되찾아 현금 배당의 효과를 얻을 수 있습니다. 이에 따라 펀드의 배당 여부와 배당 횟수는 투자자의 투자 수익에 큰 영향을 미치지 않는다.

폐쇄형 펀드의 경우 펀드 단위 가격이 펀드 순액과 다른 경우가 많기 때문에 펀드 점유율을 매각하여 펀드 수익을 실현하는 것은 때때로 가능하지 않을 수 있습니다. 이런 상황에서 펀드 배당은 펀드 수익을 실현할 수 있는 유일한 확실한 방법이 되었다. 투자자들은 폐쇄형 펀드를 선택할 때 배당금에 더 많은 관심을 기울여야 한다.

펀드의 당기 결손이 발생하면 이익 분배가 진행되지 않는다. 일부 펀드는 모집 설명서에 1 년 내 최소 및 최대 분배 수, 분배 가능한 수익이 일정 기준에 달할 때의 배당금과 같은 기금 수익 분배 방식을 미리 합의했습니다.

펀드 매니저는 배당금을 분배할 때 등록 보유자가 배당금에 참여할 수 있는 날짜를 설정해야 합니다. 이 날짜는 주식 등록일입니다. 이자일은 예정된 어느 날 펀드 자산에서 공제된 배당금 총액이다. 이자일, 펀드 점유율 순액은 배당 비율에 따라 이자를 제거한다. 우리는 기금을 선택할 때도 눈을 크게 뜨고 있어야 한다.