펀드 마케팅-펀드 제품 선택 및 마케팅 5 단계 방법

펀드 마케팅-펀드 제품 선택 및 마케팅 5 단계 과정 배경: 계정 관리자로서, 당신은 종종 "기초에 갇혀" 있습니까: ● 나는 단지 라라예금만 팔고 재테크를 팔고 싶어, 스스로 1 만 개의 펀드를 살 엄두가 나지 않는데, 어떻게 1 만 개의 펀드를 팔 수 있을까? ● 시장 콜백이 있은 지 얼마나 되었습니까? ● 투철한 고객, 다시 살아날 가능성이 있습니까? ● 고객 분석 기금을 위해 열심히 노력한 결과, 고객은 다른 플랫폼으로 돌아서서 다른 사람에게 시집갈 옷을 만들어 주었습니까? ● 펀드 임무가 산더미처럼 많은데, 어떤 고객이 판매 목표입니까? 이 과정은 펀드 판매에서 새로운 소매 은행의 문제점을 해결하기 위해 학생들이 펀드 기본 사항, 투자 이념, 학생들이 펀드 마케팅 기술을 향상시키고 학생들의 실적이 전반적으로 성장할 수 있도록 돕는 데 중점을 두고 있습니다 (영문). (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 과정 수익: ● 펀드 판매 개요 및 추세를 이해하고 계정 관리자의 펀드에 대한 인식을 높입니다. ● 펀드 판매의 오해를 인식하고, 증세에 약을 투여하여 펀드 판매 기교를 높인다. ● 기금 선정 방법을 파악하고 적시에 이의 처리를 하는 법을 배웁니다. ● 대상 고객 선별, SPIN, FABE 등의 판매 법칙을 활용하여 정밀 마케팅을 하는 방법을 배웁니다. ● 펀드 투자 기술을 배우고 펀드 고객 애프터 서비스 프로세스를 숙지한다. 과정 시간: 2 일, 6 시간/일 과정 대상: 지점장, 청당 주관, 재테크 매니저 등 과정 방식: 이론 설명+사례 분석+토론+연습 과정 개요 1 강의: 기금 이해-펀드 산업 발전 소개: 펀드가 왜 자주 검색됩니까? 첫째, 펀드 업계의 글로벌 발전사 토론: 유럽인 전민기금 2, 펀드가 중국에서 발전한다 1. 국내 펀드 개발-규모 1 년 1 배 2. 은행, 펀드회사, 쿠폰상 펀드 3 국 헤게모니 1) 각 채널 펀드 판매 규모-은행 판매 펀드 최대 규모 2) 펀드 판매기관 TOP1—-은행은 펀드 판매 주류 3. 머리 효과가 뚜렷하다 3. 펀드의 5 대 유형 1. 채권형 펀드 2. 지수형 펀드 3. 주식형 펀드 4. QDI, ETF 펀드 5 1. 상업연금 투자대상 2. 상업연금이 2 차 시장에 미치는 영향 3. 상업연금이 보험연금에 미치는 영향 5. 펀드는 은행, 고객, 재테크 매니저 * * * 승리 (3 자 * * * 승리) 1. 은행 1) 중간 사업소득의 중요한 출처 2) 자산 배분의 중요한 전달자 2. 고객 1) 고객 다양화 투자 수요 충족 2) 미래 고객의 주요 투자 제품 3. 재테크 관리자 1) 수익 향상 중요한 도구 2) 전문성 향상 3) 고객 점도 강화 6, 펀드에 비해 다른 금융투자에 비해 세 가지 우세한 브레인스토밍 1. 전문 관리, 분산 위험 2. 품종이 풍부하고 투자가 다양하다. 3. 몸값이 유연하여 빠르고 편리하다. 펀드는 일반 투자자들에게 긍정적인 수익을 가져다 줄 수 있는 유일한 위험선호도 제품 7, 재테크 매니저가 펀드 판매에 대한 세 가지 오해 상호 작용이다. 왜 펀드 판매를 감히 하지 않는가? 1. 시장이 좋지 않아 펀드를 팔 수 없다. 2. 고객은 펀드를 팔 수 없다. 3. 고객도 펀드를 사고 싶지 않다. 2 번 강의: 펀드를 선택하는 방법: 각 은행의' 선호 펀드' 는 어떻게 선별되는가? 1. 정확한 경제주기를 판단한다. 1. 경제주기: 회복, 과열, 팽창, 쇠퇴 2. 키친 주기, 주글라주기, 쿠즈네츠 주기, 강보주기 도구: 메릴린치 시계 브레인스톰: 메릴린치 시계는 지금 몇 시를 가리키고 있나요? 1) 시세가 좋다: 블루칩, 성장주식기금 2) 시세가 나쁘다: 채권기금, 황금대종상품기금 2, 기금 선택 5 단계 1 단계: 과거 실적 보기 1)315 년 펀드 성과법 2) 성과업계 2 단계: 두 가지 데이터 분석 1) 최대 철수 위험 2) 샤프 비율 가격 대비 성능 3 단계: 펀드 매니저 선택 1) 재직 기간 2) 과거 실적우 3) 황소상 사례: 유언춘대 채숭송 4 위 펀드 고정 투자 1. 고정 투자 미소 곡선 2. 스마트 고정 투자 대 일반 고정 투자 3. 펀드 고정 투자의 이점 1) 재무 관리자-마케팅 고객, 성과 안정성, 서비스 향상 2) 고객-분산 위험, 축적 증가, 쉬운 투자 사례: 3 년 펀드 고정 투자 사례 분석 토론: 기금 연습: 가장 자주 판매하는 펀드를 골라서 이유를 설명해 주세요. 세 번째 강의: 펀드의 컨설팅 판매 1, 펀드 재테크 계획 프로세스 1. 자산 할당 피라미드 2) 자산 할당에서 펀드의 역할 2.KYC 고객 이해 1) 고객 자산 2) 고객이 펀드로 달성해야 하는 재테크 목표 3) 고객의 요구 수익률, 위험 부담 능력 및 투자주기 3. 펀드 포트폴리오 구축 1) 액티브+패시브 포트폴리오 2) 대형+소판 포트폴리오 3) 노펀드+신규 펀드 포트폴리오 4) 주식+채권 포트폴리오 5) 국내+해외 포트폴리오 사례 연습: 35 세 부부, 1 만 투자, 예상 수익 1% 포트폴리오 사례 2 1.' 양기달인'-펀드투자 단골 고객 2.' 양기초보자'-중소년 소백고객 3. 3 관 고객-소산전향 기관 4. 재테크 고객-고수권권으로 전환 5. 자녀 교육, 양로수요 고객 3, SPIN 판매법 발굴 고객 수요 SPIN 5 단계 접근 촉진 거래 1. listen-2. share 잘 들어라-공감 3. clarify-이의 제기 4. present-설명 설명 5. action-조치 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6, 6 나머지는 나에게 6 을 말할 필요가 없다. 나는 펀드에 대해 아직 잘 알지 못한다. 돌아가서 조별 연습을 다시 한 번 보자. 재테크 매니저, 고객 역할 연기 4 강의: 펀드 투자 후 서비스 1, 투자 후 서비스의 필요성: 펀드 투자는 일망치 매매 토론이 아니다. 은행과 매일 펀드망에 비해 장점은 무엇일까? 2. 투하 후 서비스 내용 1. 정기적으로 펀드 진단을 수행합니다. 2. 접촉의 빈도는 내용보다 항상 중요합니다. 3. 펀드 진단 분석 1. 고객 분석: 위험 속성, 투자 목표 2. 펀드 진단 내용 1) 기본 정보 2) 성과 수익 3) 위험 평가 4) 종합 결론 사례 분석 대책: 그럼 누워서 이기는 것에 관심이 있나요? 2. 작년에 떨어졌는데 올해도 오를 수 있을까요? 대응책: 펀드 역사 수치가 1 년 하락하여 2 ~ 3 년 3. 이전에는 모두 손해를 보고 하지 않았다. 대응조치: 위험선호도를 조정해야 합니다. 4. 기금이 묶여 있는데 풀릴 수 있을까요? 대응조치: 펀드의 정투미소 곡선 5. 필요하시면 전화드리겠습니다. 대응조치: 좋은 제품이 있으면 알려드릴 수 있나요? 6. 나는 그래도 주식을 만드는 것이 더 빠르다고 생각한다. 대응책: 주식을 만드는 것은 빠르고, 적자는 7 이다. 지금은 별로 좋지 않습니다.