비용 효율적인 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까?

물건을 사러 쇼핑몰에 갈 때 우리는 모두 같은 생각을 가지고 있습니다. 즉, 우리가 사는 물건이 저렴하고 사용하기 쉽고 품질이 좋기를 바랍니다. 비용 효율적입니다.

사실 투자에도 마찬가지다. 우리가 구매하는 투자 대상이 가성비가 높기를 바란다.

가성비 높은 펀드를 추구하는 것도 매우 중요하다.

시장에는 7,000개 이상의 공공펀드가 있으며, 여기에는 화폐펀드, 인덱스펀드, 채권펀드, 하이브리드펀드, 주식펀드 등이 포함됩니다. , 주식형 펀드라도 업계 테마 펀드가 다릅니다.

많은 펀드 중에서 좋은 펀드를 선택하기 위해 많은 투자자들이 펀드 순위를 통해 펀드를 선택하는 데 익숙합니다.

펀드 순위를 통해 펀드를 선택할 때 가장 흔히 발생하는 상황은 펀드를 사지 않았을 때는 펀드가 잘 올랐지만, 일단 사면 펀드 성과가 떨어지기 시작하거나 움직이지 않게 되는 경우다.

각 자산 유형별로 이름과 투자 범위가 유사한 수천 개의 펀드 중에서 가장 비용 효율적이라고 생각되는 펀드를 선택하는 것이 특히 중요합니다.

펀드의 가격 대비 성과 비율을 측정하는 데 아주 좋은 지표인 샤프 비율이 있습니다.

샤프지수란 무엇인가요? 펀드의 성과 대 가격 비율은 어떻게 반영됩니까? 함께 알아봅시다.

샤프비율에는 특별한 계산 공식이 있습니다. 샤프비율은 펀드의 포트폴리오 수익률에서 펀드의 무위험 수익률을 뺀 값을 포트폴리오의 표준편차로 나눈 값입니다.

말하기 조금 어려울 수도 있지만 너무 얽힐 필요는 없습니다. 샤프 비율에 대한 간단하고 대중적인 이해는 위험을 감수할 때마다 얼마나 많은 이익을 얻을 수 있는지입니다. 그리고 사랑에 빠지다.

예를 들어 두 개의 펀드를 사용할 수 있습니다.

펀드 A: 초과 수익률 50%, 변동성 50%, 샤프 비율 0.83

펀드 B : 초과수익률은 30%, 변동성은 15%, 샤프비율은 2

초과수익률 데이터에서 펀드 A의 수익률이 더 높지만 펀드 A가 더 좋다고 생각할 수 있습니다. 더 나은?

분명히 그렇지 않습니다. 왜냐하면 펀드 A의 변동성 수준이 펀드 B의 변동성 수준보다 훨씬 높다는 것을 알 수 있기 때문입니다. 따라서 펀드 A를 보유하면 순펀드의 변동성은 매우 높습니다. 가치의 상승과 하락이 더 커질 것이며 이는 기분에도 영향을 미칠 것입니다.

펀드 A를 사면 펀드 B의 성과가 상대적으로 원활하고 일정 초과 수익을 얻을 수 있기 때문에 투자 경험이 더 좋아질 것입니다.

샤프 비율 데이터를 다시 살펴보겠습니다. 즉, 펀드 B의 샤프 비율은 2입니다. 즉, 모든 위험에 대해 2개의 수익을 얻을 수 있는 반면, 펀드 A의 샤프 비율은 0.83입니다. 2개의 수익을 얻습니다. 위험은 얻는 수익이 0.83에 불과하다는 것입니다. 이런 식으로 펀드 B를 보유하는 것이 분명히 더 비용 효율적입니다.

샤프비율은 어떻게 사용하나요?

샤프지수의 의미를 이해했는데, 실제 투자의 지표로 샤프지수를 어떻게 활용해야 할까요?

먼저 펀드의 수익률은 펀드를 사서 돈을 벌 수 있느냐 하는 문제를 해결하고, 샤프비율은 펀드를 사서 돈을 벌 수 있느냐 하는 문제를 해결한다는 점을 분명히 해야 한다. 장기적으로 안정적이고 비교적 편안한 방식으로 돈을 벌 수 있습니다.

펀드를 이해할 때는 해당 상품의 과거 실적부터 시작하여 과거 실적이 우수한 몇 가지 상품을 찾아볼 수 있으며, 의심스러울 때는 샤프지수를 활용해 투자에 도움을 줄 수 있습니다. . 의사결정 시 샤프비율이 상대적으로 높은 상품을 선택하세요.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.