투자자 적합성을 구현하는 과정에서 자금 조달 기관이 따라야 하는 기본 원칙은 무엇인가요?

1. 투자자의 이익을 최우선으로 하는 원칙. 모금기관이나 펀드판매원의 이익이 투자자의 이익과 충돌할 경우, 투자자의 정당한 이익을 보호하는 것이 우선적으로 고려되어야 합니다. ?

2. 포괄성의 원칙. 기금조달기관은 투자자적합성관리를 내부통제의 필수적인 부분으로 삼아 펀드판매의 모든 업무에 걸쳐 적합성관리를 실시하며 판매되는 모든 펀드상품 또는 서비스를 대상으로 하여야 한다.

3. 객관성의 원칙. 모금기관은 과학적이고 합리적인 방법을 확립하고 필요한 기준과 절차를 마련하며 적정관리를 실시하도록 하여야 합니다. 펀드 매니저, 펀드 상품이나 서비스, 투자자에 대한 조사와 평가는 최대한 객관적이고 정확해야 하며, 펀드 판매 담당자가 투자자에게 적합한 펀드 상품이나 서비스를 추천하는 데 중요한 기반이 됩니다. ?

4. 적시성의 원칙. 투자자의 위험 허용도 평가는 최소 2년마다 업데이트되어야 하며, 자금조달 기관이 마감일 이후에 투자자에게 펀드 상품이나 서비스를 다시 추천하는 경우에는 펀드 상품의 위험 허용도를 재평가해야 합니다. 서비스는 실제 상황에 따라 업데이트되어야 합니다.

5. 효율성의 원칙. 과학적인 투자자 적합성 관리 시스템 및 방법을 확립하여 투자자 적합성 관리가 효과적으로 수행되도록 합니다. ?

6. 차이의 원리. 자금조달기관은 투자자에 대한 구분관리를 실시하고 일반투자자와 전문투자자에 대한 적합성관리를 차등화하며 적합성 의무를 차등적으로 이행하여야 한다.

추가 정보:

모금 신청서 승인을 위한 주요 절차 및 내용은 다음과 같습니다.

1. 기금 모금 신청서 자료가 완전한지 검토합니다.

2. 기금 모금 신청 자료에 대한 준법 증권 적격 심사를 실시합니다.

3. 모금할 기금의 실제 상황을 토대로 전문가 검토 회의를 구성합니다.

4. 중국증권감독관리위원회는 승인 여부를 결정합니다.

5. 자금 등록 처리

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