기금 연차 보고서 공개 시간

1. 기금 연차 보고서: 기금 관리자는 매년 말부터 90일 이내에 기금 연차 보고서를 작성 및 완료하고 연차 보고서 전문을 웹 사이트에 게시하고 요약을 게시해야 합니다. 지정된 In 신문에 대한 연례 보고서. 기금의 연차보고서 중 재무회계보고서는 감사를 받아야 한다.

2. 펀드 반기 보고서: 펀드운용사는 상반기 종료일로부터 60일 이내에 펀드 반기 보고서를 작성, 작성하고 반기 보고서를 공표해야 합니다. 웹사이트에 연차보고서를 게재합니다. 보고서 요약은 지정된 신문과 정기간행물에 게재됩니다.

3. 펀드 분기별 보고서: 펀드 매니저는 매 분기 말로부터 15일(영업일 기준) 이내에 펀드 분기별 보고서를 작성 및 작성하고 지정된 신문과 웹사이트에 분기별 보고서를 게재해야 합니다. 예를 들어, 2014년 3분기 보고서는 2010년 3분기 종료 후 영업일 기준 15일 이내에 발표되어야 합니다.

준비 과정

펀드를 구매하기 전에 투자자는 펀드 투자 설명서, 펀드 계약서, 계좌 개설 절차, 거래 규칙 및 기타 문서를 주의 깊게 읽어야 합니다. 위의 문서 문서는 투자자가 언제든지 검토할 수 있습니다.

개인 투자자는 대리인 은행 직불카드와 유효한 신분증(신분증, 군인 신분증, 무장 경찰 카드)을 지참해야 하며, 기관 투자자는 사업자 등록증, 조직 코드 증명서 또는 등록 원본을 지참해야 합니다. 증명서 외에 위 서류의 직인이 날인된 사본, 위임장, 담당자의 신분증 사본 및 사본.

준비한 정보를 지참하고 은행창구에서 펀드사업신청서를 작성하시면, 개인투자자도 펀드트레이딩카드를 발급받으실 수 있습니다. , 펀드업무 처리일로부터 2일 후부터 사용 가능합니다. 창구로 가서 업무확인을 받으세요. 사업 확인서를 받은 후, 단위 또는 개인은 자금 구매 및 상환에 참여할 수 있습니다.

구매 방법

계좌 개설 준비를 마친 후 시민들은 자금 구매 시기를 선택할 수 있다. 개인투자자는 대리은행 직불카드 및 펀드거래카드를 지참하고 대리점 창구에서 펀드거래 신청서를 작성(기관투자자는 예약도장 필수)하여 당일 15시까지 제출해야 함 구매 당일 창구에서 접수 후 펀드사업영수증을 발급해 드립니다. 펀드업무 처리 후 2일이 지나면 투자자는 창구에 가서 업무확인서를 인쇄할 수 있습니다.

첫째, 고정투자를 신청한 후 시장이 어떻게 변동하더라도 매달 다른 순가치로 고정된 금액의 자금을 구매하게 되는데, 이는 자동으로 투자를 줄이는 투자방식을 형성하게 된다. 최고가는 높고 최저가 낮을 때는 투자를 늘려 평균 비용이 시장의 중간에 있게 됩니다. 일년 내내 변동 폭이 커지고, 직접 일회성 투자에 따른 위험도 커지게 됩니다. 그러나 정기적으로 투자하기로 선택하고 꾸준히 투자한다면 장기적으로 투자 비용을 원활하게 할 수 있습니다.

둘째, 고정 투자 사업의 일반적인 출발점은 100~300위안으로 투자 기준액을 크게 낮추고 소액 투자자에게 편의성을 제공합니다. 따라서 대다수의 직장인에게는 정기 고정 투자가 더 적합합니다. 계급 사람들.

셋째, 고정투자는 언제든지 공제를 정지, 해지, 재개할 수 있으며, 계약 해지 시 위약금 이자가 부과되지 않아 시장위험 속에서도 차분하게 전진 및 후퇴할 수 있습니다. 시장에 대한 자신의 판단에 따라 결정을 내립니다. 변동성이 큰 시장 환경에서는 유연한 투자 방법으로 투자 안정성을 높일 수 있습니다.

환매방법

투자자가 자금을 환매하고자 할 때에는 계좌개설 은행의 직불카드와 펀드거래카드를 지참하여 오후 3시 이전에 작성하고, 환매 신청서를 제출하면 됩니다. 거래신청서 접수 후, 투자자는 5일 이후에 조회 가능하며, 환매자금을 수령하게 됩니다.

출금 방법

트레이딩 투자자가 거래를 철회해야 하는 경우, 15시 이전에 펀드 트레이딩 카드와 은행 직불카드를 지참하고 카운터에서 거래 신청서를 작성하시면 됩니다. 거래 당일에 거래 취소를 나타내는 양식입니다. 15시 이후인 경우 일부 은행에서는 당일 공시가를 기준으로 거래를 예약하고 다음 영업일에 거래를 진행할 수 있습니다. 거의 모든 은행과 펀드 관리 회사는 온라인 펀드 거래를 지원합니다.

펀드 배당

펀드법에 따르면 펀드 운용사의 폐쇄형 펀드 배당 요건은 다음과 같습니다. 배당 조건을 충족할 경우 펀드 순액의 90% 이상 소득은 현금으로 분배되어야 하며 매년 최소 한 번 할당되어야 합니다.

개방형 펀드 배당금 분배 원칙은 다음과 같습니다. 펀드 수입이 분배된 후 각 펀드 지분의 순 가치는 은행 송금 또는 기타 처리 수수료 발생 시 액면가보다 낮을 수 없습니다. 수익은 투자자가 부담해야 하며 해당 펀드 배당 조건을 충족하는 경우 연간 최대 펀드 수익 배분 횟수와 최소 펀드 수익 배분 비율을 규정해야 합니다. 펀드 투자가 당해 기간에 순 손실을 입은 경우, 해당 연도의 펀드 수입은 금년 수입 분배 전에 먼저 전년도 손실을 보상해야 합니다.

폐쇄형 매매

1. 폐쇄형 펀드의 배분원리 및 방법

펀드의 수입이 증가함에 따라 펀드의 단위당 순자산가치는 재단은 투자자에게 수익을 분배합니다.

폐쇄형 펀드의 경우, 폐쇄형 펀드의 규모가 정해져 증감이 불가능하기 때문에 투자자는 현금배당만 배당으로 선택할 수 있다. 배당금은 증권 딜러를 통해 심천 및 상하이 증권 거래소 등록 기관에 의해 투자자 계좌로 직접 이체됩니다.

2. 폐쇄형 펀드 매매 절차 안내

폐쇄형 펀드의 펀드 단위는 주식과 마찬가지로 증권거래소에 상장되어 거래됩니다. 일반 상장회사의 경우. 따라서 주식을 사고 파는 것과 마찬가지로 폐쇄형 펀드를 사고 파는 첫 번째 단계는 증권업무부서에 계좌를 개설하는 것인데, 여기에는 펀드계좌와 자본계좌(소위 마진계좌)가 포함됩니다.

개인으로 계좌를 개설하는 경우에는 신분증, 군인 신분증을 지참해야 하며, 기업이나 기업으로 계좌를 개설하는 경우에는 해당 회사의 사업자등록증 사본을 지참해야 하며, 법인증명서, 법인위임장, 취급자의 신분증.

폐쇄형 펀드 거래를 시작하기 전, 선택한 증권사와 연계된 은행에 현금을 입금한 후 증권영업부서를 방문하여 통장에 있는 돈을 이체해야 합니다. 귀하의 마진 계정. 이후 증권사업부를 통한 위탁신고나 보이지 않는 제안이나 전화위탁신고를 통해 펀드단위를 매매할 수 있습니다.

이미 주식 계좌가 있는 경우에는 다른 펀드 계좌를 개설할 필요가 없으며 원래 주식 계좌를 사용하여 폐쇄형 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 다만, 펀드계좌는 주식을 사고 파는 데에는 사용할 수 없고, 펀드와 국고채를 사고 파는 데에만 사용할 수 있습니다.

3. 폐쇄형 펀드의 가격 및 할인율

폐쇄형 펀드 설정 후 투자자가 보유한 펀드 지분은 증권거래소에 상장 및 거래될 수 있습니다. 하지만 펀드의 규모가 변하지 않고 또 바뀌기 때문에 '폐쇄형' 펀드라고 합니다. 즉, 개방형 펀드의 '주식 매매'는 투자자와 본 펀드 상품을 후원하는 펀드회사 사이에서 이루어지며, 폐쇄형 펀드의 '주식 매매'는 투자자들 사이에서 이루어진다.

폐쇄형 펀드의 가격은 증권거래소, 즉 유통시장에서 투자자의 매매 과정에서 수요와 공급의 관계를 바탕으로 형성된다. 폐쇄형 펀드의 순가치는 해당 펀드의 투자현황과 펀드 총자산을 펀드 총 지분으로 나눈 값으로, 각 펀드 지분이 실제로 대표하는 펀드 자산 금액입니다. 가격 대 순자산은 수요와 공급에 의해 결정됩니다.

폐쇄형 펀드는 대부분 가격이 순가치보다 낮아 주로 할인된 가격으로 거래되며, 폐쇄형 펀드 설립 초기에는 프리미엄 거래도 있었습니다. 자금. 개방형 펀드는 청약 및 환매가 순가치를 기준으로 산정되는 반면, 폐쇄형 펀드는 투자자 간 거래이기 때문에 수요 공급 관계에 따라 가격이 영향을 받습니다. 폐쇄형 펀드가 유통시장에서 실제 순자산보다 낮은 가격으로 거래되는 경우를 '할인'이라고 합니다.

할인율 = (단위 주당 순 가치 - 단위 당 시장 가격)/단위 주당 순 가치

이 공식에 따르면 할인율이 0보다 큰 경우(즉, 즉, 순가치가 시가보다 크다면 할인이고, 할인율이 0보다 작으면(즉 순가치가 시가보다 작을 때) 프리미엄이 됩니다. 폐쇄형 펀드를 평가할 때 투자목적, 운용수준과 더불어 할인율도 중요한 요소이다.

규모 제한과 유동성 효과로 인해 일반적으로 폐쇄형 펀드에는 할인율이 적용됩니다. 높은 할인율은 투자를 유발하는 중요한 요소입니다.