'원칙': 브리지워터 어소시에이츠 창업자 달리오, 전문 제작자의 고백

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저자丨Tian Tian

편집자丨Yu Qiao

원칙은 무엇입니까?

“내 인생에서 배운 가장 중요한 것은 진실이 무엇인지, 그에 따라 행동하는 방법을 발견하는 데 도움이 된 원칙에 기반한 삶의 방식입니다.”

“원칙은 인생에서 당신의 욕구를 실현할 수 있는 행동의 기초를 형성하는 근본적인 진리입니다. 원칙은 비슷한 상황에 반복적으로 적용되어 당신을 도울 수 있습니다. 목표를 달성하세요”

Ray Dalio의 관점에서 Bridgewater의 성공은 그가 옹호하는 원칙에서 비롯됩니다. 칭찬할 만한 점은 『원칙』이 성공 지식을 파는 책이 아니라는 점이다.

레이 달리오는 자신을 '바보'라고 부른다. 그는 알아야 할 것에 비해 아는 것이 별로 없어서 필연적으로 실수를 많이 한다. 자신의 실수에 대해 많은 시간을 들여 반성한 끝에 원칙을 정리하고, 같은 실수를 다시는 하지 않기 위해 무지했을 때 앞으로 어떻게 해야 할지 알았기에 레이 달리오와 '원칙'이 뒤따랐다. 책.

이 큰 책의 중국어 버전은 거의 600페이지에 달하며 크고 작은 500개 이상의 원칙을 설명합니다. 표현에 있어 '원칙'은 뭉개지지 않고 실용적인 정보와 내부 논리에 초점을 맞춘다.

업무 경험이 있는 사람들은 "원칙"을 읽는 데 관심이 있어야 합니다. 자신만의 원칙을 적절한 방법으로 발견하고, 실천에 있어 지속적인 피드백과 진화를 이룰 수 있다면, 이것이 바로 레이 달리오가 이 책을 통해 달성하길 바라는 것이다.

레이 달리오의 '원칙'

'원칙'의 내용은 세 부분으로 나뉜다.

첫 번째 부분은 레이 달리오의 경험담이다. 그의 실패 경험을 설명하는 데 많은 공간이 할당되었습니다. "이러한 경험을 통해 의사결정의 원칙을 발견하게 되었습니다."

이 부분에서는 구체적인 원칙을 자세히 설명하지 않습니다. 독자가 설명된 원리의 기원과 내부 논리를 쉽게 이해할 수 있도록 특정 원리를 비교하여 다음 두 부분과 일치합니다. 이 부분은 원리 탄생의 현실적인 근거가 되며, 독자는 이를 통해 책에 담긴 원리가 자신과 자신의 생활 환경에 어느 정도 적용될 수 있는지 판단할 수 있다.

두 번째 부분은 레이 달리오의 삶의 원칙입니다. Ray Dalio는 이 부분이 이 책의 진정한 핵심이며 거의 모든 사람이 이러한 원칙을 거의 모든 것에 적용할 수 있다고 믿습니다.

세 번째 부분은 Bridgewater의 작동 원리입니다. 업무 원칙은 삶의 원칙을 기반으로 하거나 조직 차원의 삶의 원칙을 반영한 것입니다. 그러나 개인의 힘보다 조직의 힘이 훨씬 크기 때문에 레이 달리오는 업무 원칙이 더 중요하다고 생각합니다. 생활 원칙.

레이 달리오(Ray Dalio)는 최고의 삶을 살기 위해서는 자신이 원하는 것이 무엇인지, 사실이 무엇인지, 사실 앞에서 소원을 어떻게 실현할 수 있는지 알아야 한다고 믿습니다. . 동시에, 최선의 생각을 사용할 수 있도록 겸손하고 열린 마음을 유지해야 합니다.

레이 달리오는 책에서 더 나은 삶을 이루는 길을 제시하는데, 이는 첫째, 목표를 설정하고, 둘째, 문제를 찾아내고, 문제를 용납하지 않는 것이다. ; 셋째, 문제를 진단하고, 넷째, 문제에 대한 해결책을 계획합니다. 다섯째, 계획에 필요한 작업을 수행합니다.

하지만 더 나은 삶을 향한 길에서는 고통스러운 실패를 겪게 마련입니다. 극도로 열린 마음을 갖고 실패를 통해 발전하고 계속 발전해야 합니다.

쉽지 않네요. 사람은 누구나 자기인식 장애와 사각지대 장애를 갖고 있습니다. 우리는 주관적인 관점에서 사물을 보고, 그렇다고 생각합니다. 여기에서 Ray Dalio는 해독제를 제안합니다. 마음을 극도로 개방하고 다른 사람의 관점을 깊이 이해하십시오.

"주변 사람들과 그들과 소통하는 방식이 당신의 삶에 영향을 미칩니다."

업무 원칙 측면에서 Bridgewater는 장점 기반 아이디어 선택을 따릅니다. 브리지워터는 의미 있는 업무에 참여하고 의미 있는 관계를 발전시키는 것을 목표로 삼고 극단적인 진실 추구와 극도의 투명성을 접근 방식으로 삼고, 신뢰성에 중점을 둔 의사 결정 접근 방식을 사용하여 다양한 의견을 처리함으로써 궁극적으로 최고의 아이디어가 돋보이도록 합니다. .

창의성이 발휘되려면 조직 내에서 모든 파트너가 자신의 가장 진실한 아이디어를 표현하여 모든 사람이 공개적으로 토론할 수 있도록 해야 하며, 합리적으로 차이점을 표현하고 확장해야 합니다. 아이디어, 창의적인 선택이 다양한 의견을 처리하고 최적의 집단 의사 결정을 내릴 수 있도록 하기 위함입니다.

따라서 Bridgewater에서는 뒤에서 다른 사람에 대해 이야기하는 것이 금지되어 있습니다. 회의 중에 동료가 언급되었지만 그 당시 참석하지 않은 경우 회의 녹음 내용을 상대방에게 전송해야 합니다. 개인의 사생활이 관련되고 회사의 이익에 영향을 미치는 경우에는 모든 직원에게 공개적이고 정직하게 행동할 수 없습니다.

브리지워터의 문화에 대한 비판은 부족함이 없다. 어떤 사람들은 브리지워터의 문화가 “사람의 결점과 실수에 너무 많은 관심을 기울이고, 그 내용을 파악하지 못할 수도 있다”고 생각한다. 직원의 자신감을 훼손하는 세부적인 사항입니다." Dalio의 관점에서 Bridgewater의 원칙은 실제로 테스트된 효과적인 의사결정 메커니즘입니다. Bridgewater 조직은 원활하게 작동하는 디버깅된 기계와 같습니다. 미래에 일어나는 대부분의 일은 과거의 반복일 뿐입니다.

"저는 Bridgewater가 가족 구성원이 최선을 다하거나 밖으로 나가는 가족 기업처럼 되기를 바랍니다."

원칙의 탄생

원칙에 대한 레이 달리오의 신념과 구체적인 원칙 준수는 타고난 것이 아니다. 예를 들어, 레이 달리오는 '지극히 열린 마음'을 주장하지만, 과거의 레이 달리오는 통제하기 어렵고 심지어 '독선적인' 사람이었습니다.

레이 달리오가 젊었을 때는 1960~70년대였다. 당시 미국의 분위기는 열정적이고 감동적이었다. 그 시대는 레이 달리오가 존경하고 소중히 여겼던 스티브 잡스에게 깊은 영향을 미쳤습니다. "우리가 살고 있는 시대는 우리에게 전통적인 방식에 의문을 제기하도록 가르칩니다.

하버드 경영대학원을 졸업한 후. , Ray Dalio는 Dominic Securities Company에 상품 사업 책임자로 합류했으며 이후 Shearson Securities Company로 옮겨 선물 헤징 사업을 담당했습니다. Ray Dalio는 책에서 자신이 이 일과 동료를 좋아하지만 Shearson과 호환되지 않는다고 회상했습니다.

그는 부서 상사와 말다툼을 벌이고 얼굴을 때렸다. 연례 대회에서 그는 연설하는 동안 옷을 벗기 위해 스트리퍼를 고용했습니다. 그 결과 그는 해고되었습니다. 그래서 1975년 레이 달리오(Ray Dalio)가 브리지워터(Bridgewater)를 설립했습니다.

브리지워터는 초기 단계에서 큰 손실을 입었고 이는 레이 달리오의 삶에 큰 변화를 가져왔습니다.

1982년 Ray Dalio는 여러 국가가 미국 부채에 대한 채무 불이행을 초래할 것이라고 예측했습니다. 의회 증언에서 Ray Dalio는 채무 불이행의 경제적 결과는 재앙적일 것이라고 주장했습니다. 뜻밖에도 연준의 금리 인하로 인해 시장이 호황을 누리게 되었고, 이후 미국 경제가 도약하기 시작했습니다.

이 심각한 실수로 인해 레이 달리오는 이전에 축적한 자본을 모두 잃게 되었고, 브리지워터는 임금을 지불할 수 없게 되었고 레이 달리오 레오는 빌린 직원을 모두 해고해야 했습니다. 생계 유지를 위해 아버지로부터 4,000달러를 받았습니다.

"내가 완전히 잘못된 관점을 고집하는 독선적인 바보였다는 사실을 발견했습니다." 레이 달리오는 책에 이렇게 반성했습니다. 앞으로 큰 차질이 생길 확률이 높기 때문에 나 자신을 객관적으로 바라보고 변화해야 한다.”

실패는 오루이를 겸손하게 만들었다. 그의 공격성의 균형을 맞추는 데 필요한 겸손. 그는 실수에 대한 좋은 두려움을 배웠고 그의 사고방식은 "내가 옳다"라는 생각에서 "내가 옳다는 것을 어떻게 알 수 있는가"로 바뀌었습니다.

Ray Dalio는 그 이후로 열린 마음을 유지하고 자신이 간과했을 수도 있는 점을 다른 사람들이 지적하도록 허용하는 법을 배웠습니다. 그의 목표는 옳은 것인데, 그 정답이 자신에게서 나오는지는 중요하지 않다.

실수에 대해 레이 달리오는 실수는 허용되지만 교훈을 무시하고 실수를 반복하는 문화는 용납되지 않는다고 주장한다.

다음은 일반적인 예입니다. 한번은 Bridgewater의 무역 부서장이 고객을 위해 거래를 실행하는 것을 잊어버렸고, 그 사실을 알았을 때 이미 고객에게 큰 손실을 입혔습니다. 레이 달리오는 회사가 실수를 인정하지 않는다는 점을 보여주기 위해 담당자를 해고하지 않았다. 브리지워터는 문제가 해결된 후 근본 원인을 추적하고 체계적으로 해결하기 위해 오류와 부정적인 결과를 기록하는 '문제 로그'를 구축했다. . 질문.

레이 달리오는 책에서 이렇게 설명합니다. 실수를 참지 못하면 성장할 수 없고 자신과 주변 사람들을 힘들게 만들 것입니다. 건전하고 진지한 진리 추구보다는 험담과 중상모략으로 가득 차 있습니다.

레이 달리오의 원칙은 반복되는 실패를 통해 확립되고 수정됐다고 할 수 있다. 그는 실패를 '올바른 실패'와 '잘못된 실패'로 구분하는데, '올바른 실패'는 고통스러운 실패를 경험하는 과정에서 중요한 교훈을 얻게 해줌으로써 '잘못된 실패', 즉 실패로 인해 쫓겨나는 일을 피하게 해준다.

실수를 하고, 그 이유를 찾아내고, 새로운 원칙을 요약하고, 궁극적으로 성공하는 것이 바로 레이 달리오가 하는 일입니다.

인생의 발전

Bridgewater 원칙을 공개하는 것은 쉽지 않은 결정입니다.

브리지워터의 문화의 독특성 때문에 브리지워터의 성공 이후 일부 언론에서는 브리지워터를 “이단 조직”이라고 선정적으로 불렀습니다. 브릿지워터의 인재를 모집합니다.

2010년 말, 레이 달리오는 브리지워터의 원리를 공개하기로 결정했습니다. 그의 원래 의도는 브리지워터의 진정한 운영과 그 뒤에 숨은 논리를 외부 세계에 알리는 것이었습니다. 그것. 이러한 원칙은 온라인에 게시되었으며 300만 명이 넘는 사람들이 이를 다운로드했습니다. 어떤 사람들은 자비를 들여 모국어로 번역하기도 했습니다. 또한 많은 감사 편지를 받았습니다.

Bridgewater의 큰 성공과 일부 사람들이 원칙의 혜택을 받았다는 사실로 인해 원칙을 책 형식으로 출판함으로써 Ray Dalio는 사회에 환원할 수 있는 기회를 얻었습니다. 더 큰 의미로.

하지만 레이 달리오는 책에서 여전히 친절하게 상기시켜 줍니다. 나는 여러분이 이러한 원칙을 맹목적으로 따르기를 원하지 않으며 오히려 내가 말하는 모든 말에 의문을 품기를 바랍니다. . 내 원칙 중에서 선택하고 선택하여 나만의 원칙을 찾아보세요.

레이 달리오는 중국과 깊은 인연을 갖고 있다. 30년 전 중국은 레이 달리오(Ray Dalio)를 초청해 중국국제신탁투자공사(China International Trust and Investment Corporation)의 금융시장 이해를 도왔고, 레이 달리오(Ray Dalio)는 중국 및 중국인과 접촉하며 향후 30년 동안 중국 자본시장의 발전을 목격했다.

그때까지 레이 달리오는 자선 활동에 더 많은 에너지를 쏟고 기부를 투자로 간주하여 그 돈이 높은 자선 수익을 창출할 수 있도록 할 것입니다. 순수한 사업 투자와 사업 수익 창출보다 쉽지 않습니다.

첨부: 레이 달리오의 작업 원리

조직은 기계와 같으며 주로 두 가지 구성 요소 그룹으로 구성됩니다. 문화와 사람.

강한 사랑은 뛰어난 업무 성과를 달성하고 좋은 관계를 구축하는 데 도움이 됩니다.

신뢰성 가중치에 기초한 창의적 선택은 효과적인 의사결정을 달성하기 위한 최고의 모델입니다.

열정과 업무를 결합하고 같은 생각을 가진 사람들과 함께 열심히 일하세요.

1. 극도의 진실 추구와 극도의 투명성을 믿으십시오.

2. 의미 있는 일을 하고 의미 있는 대인 관계를 발전시키십시오.

3 .실수를 허용하되, 교훈을 무시하고 반복해서 실수하는 것을 허용하지 않는 문화를 조성하십시오.

4. 지식을 습득하고 이를 고수하십시오.

5. 관점에서의 결정 신뢰성에서 시작

6. 차이점을 극복하는 방법을 알아보세요

7. 어떤 일을 하는 것보다 더 중요한 것은 그 일을 할 적임자를 찾는 것입니다

8. 적합한 사람을 활용합니다. 잘못된 사람은 비용이 많이 들기 때문입니다.

9. 지속적으로 직원을 교육, 테스트, 평가 및 배치합니다.

10. 기계처럼 관리하고 목표를 달성합니다

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11. 문제를 발견하고 용납하지 마십시오.

12. 문제를 진단하고 근본 원인을 탐색합니다.

13. 기계를 개선하고 문제를 해결합니다.

14. 수립된 계획에 따라 행동합니다.

15. 도구와 행동 강령을 사용하여 업무를 수행합니다.

16. 기업 거버넌스를 결코 무시하지 마십시오