기금이 손해를 본 거 아닌가요?

첫째, 주식 보유가 원금보다 적다는 것은 손해가 아니다. 펀드 보유 점유율은 펀드 순액으로 계산되며, 펀드 순액도 한 펀드의 가격이다. 보유 점유율은 펀드의 현재 수 (매수) 와 시가가 보유한 펀드의 현재 가치입니다. 시가 공식은 시가 = 순 * 지분이므로 보유 지분이 원금보다 작은 경우가 발생합니다.

둘째, 주주가 원금보다 적은 것은 정상이다. 각 펀드 점유율은 순 펀드 금액을 나타냅니다. 펀드의 순액도 끊임없이 변하고, 총가치도 끊임없이 변한다. 펀드의 총자산 = 펀드의 순자산 × 점유율. 점유율이 원금보다 작더라도 적자로 인정될 수 없다. 보유 주식은 투자의 손익과 무관하다.

셋째, 보유 점유율이 원금보다 작은 것은 펀드 단위 순액이 1 보다 크기 때문이다. 펀드 보유 점유율은 펀드 순액으로 계산하며, 인수 점유율 = [가입액 /( 1+ 가입율) ]/T 일 펀드 점유율 순액입니다.

예를 들어, 한 투자자가 654.38+ 10 만원 구매 요율이 있는 펀드 제품을 구매하고, 요청일 펀드 점유율이 654.38+0.0200 인 경우 요청서 점유율 = 654.38+00000/654.38+

4. 보유지분과 원금이 다른 이유는 첫째, 펀드를 구매할 때 수수료를 지불하고, 수수료는 일반적으로 원금에서 직접 공제되어 구매 후 금액이 원금보다 작기 때문이다. 예를 들어, 클래스 A 와 클래스 C 펀드의 경우 가입비는 원금에서 직접 공제됩니다. 즉, 가입비+펀드의 총 시가가 원금입니다.

둘째: 펀드 순액의 변화, 펀드 순액의 끊임없는 변화는 펀드 자산의 변화로 이어질 수 있다. 주가가 바뀌면 펀드의 보유 점유율은 변하지 않지만 펀드 순액도 바뀌며 투자자의 펀드 자산도 달라진다.

세 번째 요점: 펀드 순액이 1 인 경우에만 펀드의 보유 지분은 원금과 동일합니다. 순기금이 1 보다 클 때 펀드 보유 지분은 구매 원금보다 적다.

요약하면, 펀드 보유 지분과 펀드 자산은 두 가지 개념이며, 펀드 보유 지분은 펀드 순액의 영향으로 인해 달라진다.