가장 비용 효율적인 자금 구매 방법은 무엇인가요?

펀드명을 보고 펀드를 구매하는 경우가 많습니다. 펀드명을 보고 펀드 스타일을 판단하는 경우가 많습니다. 펀드 회사들은 이름을 고를 때 많은 고민을 합니다. 가치, 성장, 선택, 신흥, 가치 평가 등은 투자자들에게 좋은 힌트를 줍니다. 많은 투자자들은 대형주인지 소형주인지, 성장형인지 가치형인지 등 펀드명을 기준으로 펀드의 보유 스타일을 판단하게 됩니다. 실제로 지수를 수동적으로 추적하는 펀드를 제외하면 적극적으로 관리되는 펀드 이름에는 정보가 거의 드러나지 않습니다.

역사적 성과를 바탕으로 펀드를 살 때 많은 기독교인들이 펀드를 살 때 가장 먼저 보는 것은 지난 3년간의 연환산 소득, 지난 3년간의 소득 등 펀드의 역사적 성과이다. 지난 3개월. 펀드의 과거 성과는 매우 중요한 참고 자료입니다.

펀드 구매 시 주의사항:

먼저 펀드 종류를 알아보세요. 가장 간단한 방법은 투자 목표를 살펴보는 것입니다. 즉, 펀드가 주식(주식형 펀드), 채권(채권형 펀드), 주식 및 채권(균형형 펀드) 또는 머니마켓 펀드에 투자하는지 여부를 나타냅니다. 위 유형의 펀드의 기대 수익률과 위험은 높은 순으로 주식, 균형, 채권, 머니마켓 펀드입니다.

둘째, 펀드매니저는 누구인가. 펀드매니저의 매매자격, 종목선정철학, 안정성 등이 모두 펀드 성과에 영향을 미치게 됩니다. 먼저 각 펀드회사 홈페이지에 접속해 펀드매니저의 기본자료와 자격요건을 확인하고, 펀드매니저의 스타일과 과거 실적에 대해 자세히 알아보는 것이 좋습니다.

셋째, 위험계수를 이해하세요. 위험계수는 펀드 위험을 평가하는 지표로, 일반적으로 '표준편차', '베타계수', '샤프지수'로 표현됩니다. 초보자는 다음 원칙만 대략적으로 이해하면 됩니다. "표준 편차"가 작을수록 변동성 위험이 1보다 작고 "샤프 지수"가 높을수록 좋습니다. 지수가 높을수록 펀드가 고려하는 위험 요소 이후의 수익률이 높을수록 투자자에게 더 좋습니다.

마지막으로 시장을 능가하는 펀드 성과 추세의 중요성을 이해하세요. "펀드 및 시장동향 비교차트"의 의의는 투자자들이 해당 펀드의 장기적 성과가 시장보다 나은지를 검토할 수 있다는 점입니다. 따라서 이 차트는 창간일을 기준으로 완전한 차트가 되어야 합니다. 또한 펀드 움직임의 변동성을 비교할 수 있습니다.

펀드의 고점과 저점이 전체 시장의 변동보다 더 크다면 이는 전체 시장보다 펀드의 변동이 더 크고 위험이 상대적으로 크다는 것을 의미합니다. 반면, 실제로 일부 펀드는 더 넓은 시장과의 비교에 적합하지 않은 경우가 있어 적절한 비교 성과 벤치마크를 선택하는 데 문제가 있습니다.

예를 들어 많은 펀드가 일부 채권에 투자하는데, 이 경우 성과 벤치마크를 선택할 때 시장 지수를 그대로 활용하는 것은 부적절해 비교가 오해를 불러일으킨다.