고객이 펀드 등 은행 상품을 '접촉'하도록 하는 방법

다음 기사를 읽어보시면 도움이 될 것입니다. 펀드판매와 고정투자은행은 만족하고 있습니다

업계에서는 이번 움직임의 목적이 '위탁'이라고 밝혔습니다. 투자자는 '펀드'보다는 신중하게 생각해야 한다

□저희 황단 기자는 늘 펀드와 고정투자은행을 홍보하는 것을 기쁘게 생각한다고 업계는 이번 움직임의 목적이 '수수료'라고 밝혔습니다. 투자자들은 매수할 때 신중하게 생각해야 합니다. □황단 자오바오 기자: "직접 주식을 거래하는 것보다 펀드를 사는 것이 낫습니다!" 은행 마케터들은 이 제안을 거의 언급하지 않았고, 심지어 은행 개인금융부서장까지 “우리는 더 이상 펀드를 판매하지 않는다”고 선언했다. 그러나 기자는 펀드고정투자 사업이 여러 은행 지점에서 유명세를 타고 추진되고 있음을 발견했다. 한 번도 중단된 적이 없습니다. 은행은 왜 그렇게 열심히 일할까요? 업계 관계자들은 고정투자은행을 육성하면 펀드사로부터 높은 수수료를 받을 수 있다는 점을 밝혔다. 이 사업은 위험은 낮지만 수익은 단일 펀드 사업보다 높다. 따라서 일부 전문가들은 투자자들에게 고정 투자용 펀드를 구매하기 전에 자신의 위험 허용 범위를 고려하여 신중하게 고려한 후 주문하는 것이 가장 좋다고 상기시킵니다. 펀드 회사: 고정 투자 계좌를 개설하고 50위안의 보상을 받으세요. 항저우 항다로에 있는 Jiahua International Business 아래층에 많은 은행이 모여 있습니다. 1년 전, 몇몇 은행에서는 새로운 펀드를 홍보하기 위해 밝은 배너를 내걸었습니다. 그러나 그러한 배너는 거의 반년 동안 사라졌습니다. 그러나 일부 은행 지점에서는 여전히 펀드 고정투자 슬로건이 눈길을 끈다. 기자는 CCB 항다로 지점의 슬로건인 "펀드 고정 투자, 매번 소액 투자, 장기적으로 큰 이익"과 같이 펀드 고정 투자에 대한 대부분의 광고가 이해하기 쉽다는 것을 발견했습니다. 기자가 지금 어떤 펀드를 사는 것이 더 안전한지 묻자 지점 직원은 "채권 펀드를 사서 매달 고정적으로 투자하는 것이 가장 좋다. 이 지점은 지점에서 수십 미터 떨어져 있는 것이 좋다"고 열성적으로 소개했다. 중국초상은행 항저우지점 게시판에서 가장 눈길을 끄는 곳에 고정투자펀드 전단지가 붙어 있다. 다른 은행과 달리 이 은행은 지능형 고정투자를 시작합니다. 기자가 펀드에 관심을 표하자 직원들은 가족같은 혜택을 소개했다. 매년 펀드를 선택할 수 있고, 펀드별로 고정투자가 가능하며, 장기 수익률도 상당하다. 보고서에 따르면 은행은 펀드를 판매하고 펀드 회사로부터 수수료를 받기 위해 수많은 판매점을 활용합니다. 신규 펀드의 경우 일회성 초기 수수료는 모금된 금액을 기준으로 계산되며 일반적으로 은행 판매량의 0.2%-0.5%입니다. 이후에도 지속적인 마케팅과 규모 유지를 위해 펀드회사는 은행이 보유하고 있는 펀드 지분 수에 따라 매 분기, 매 년 등 정기적으로 은행에 후행 수수료를 지급하는데, 이는 일반적으로 0.1%~0.2%입니다. 은행의 펀드 지분 보유. "현재 우리는 주로 펀드의 고정 투자 사업을 추진하고 있습니다." 한 펀드 회사의 저장성 채널 관리자인 Li 씨는 취약한 시장에서 펀드 판매가 전례 없는 소극적이고 당황스러운 상황에 빠졌다고 밝혔습니다. 홍보전략, 대신 컨셉홍보를 기본으로 하세요. 주님, 그 중 가장 중요한 것은 펀드에 대한 고정투자입니다. Li씨는 고정 투자에 대한 인센티브 기준에는 전통적인 규모 외에도 계정 수라는 중요한 기준도 포함되어 있다고 밝혔습니다. 기본적으로 은행이 기업별로 고정투자계좌를 개설하면 펀드회사로부터 30~40위안의 포상금을 받게 되며, 일부 은행에서는 50위안이라는 높은 가격을 제시하기도 한다. 이 은행업은 리스크가 낮고 수익률이 높다”며 “반등이 보름 이상 지속됐음에도 불구하고 펀드매각, 특히 일회성 출시로 신규 펀드를 출시하는 것에 대해서는 여전히 조심스럽다”고 말했다. 한 합자 상업은행 개인금융부 담당자는 "펀드에 대한 고정투자는 투자수익이 단기적으로는 효과가 없겠지만 상대적인 위험도 적다"고 말했다. 그는 또한 이 거래가 위험은 낮고 수익은 높다고 주저 없이 말했습니다. 직접 안하면 다른 은행에서 해줄 테니 고객을 다른 은행으로 보내기보다는 직접 홍보하는 게 낫습니다. 펀드 판매에 대한 구체적인 인센티브는 일반적으로 본사가 해당 펀드회사와 대행 계약을 체결하여 수수료 기준을 결정합니다. 펀드회사로부터 받는 수수료 중 이 부분은 이후 은행의 사업 수익으로 기록됩니다. , 구체적인 필요에 따라 펀드회사가 받는 포상금 중 일부는 지점 및 관련 직원 포상에 사용됩니다. 실제로 높은 수수료로 인해 은행이 펀드 고정 투자 사업을 추진하게 된다는 사실에 대해 Li씨는 다음과 같이 말했습니다: 우리는 펀드 고정 투자가 장기 투자 개념을 확립하는 데 있어 투자자에게 유익하고 회사의 장기적인 발전에 도움이 된다고 믿습니다. . 현재 은행은 당사의 주요 판매 채널이므로 당사는 은행에 대해 몇 가지 인센티브 조치를 취하고 있습니다. 이 점에 대해 다른 펀드 회사의 채널 관리자인 Mr. Liang은 우려를 표명했습니다. 일부 은행은 어떤 펀드 회사가 관대한 인센티브를 제공하는지 홍보하기 위해 더 열심히 노력하는 경우가 많습니다. 그리고 회사의 성과, 브랜드, 강점을 무시하십시오. 이로 인해 투자자들의 선택이 더욱 어려워지고 있어 매우 우려스럽습니다. 따라서 그는 투자자들에게 고정투자용 펀드를 선택할 때 주문하기 전에 펀드회사의 성과와 자신의 위험 허용도를 검토하는 것이 좋겠다고 상기시켰습니다. 많은 펀드사가 펀드 판매 채널을 확대하기 위해 온라인 펀드 투자를 직접 개설하는 방안을 선택하고, 우대금리 등을 통해 적극 홍보하는 것으로 알려졌다. 대략적인 통계에 따르면 30개 이상의 회사가 온라인 고정 투자 서비스를 시작했습니다.