펀드 선택의 기준은 무엇입니까? 펀드의 질을 어떻게 판단하나요?

의료자금, 기술자금, 부동산 펀드 등 펀드가 속한 업종을 파악해 현재 정책 환경에서 해당 펀드가 이를 지지할지, 억제할지 판단한다. 좋은 펀드회사를 선택하고 상품이 다양해졌는지 판단해보세요. 위험 감수 정도에 따라 주식형 펀드, 하이브리드 펀드, 채권형 펀드 중 무엇에 투자할지 선택하세요. 펀드의 과거 성과를 확인해보세요. 과거 실적은 일관성이 있어야 합니다. 연평균 수익률이 높을수록 좋습니다. 과거 성과는 펀드매니저의 운용 수준을 반영하는데, 이는 가장 중요합니다.

샤프지수와 표준편차에 따르면 샤프지수는 클수록 좋다. 샤프지수는 펀드 성과 평가를 위한 표준화된 지표입니다. 표준편차에 따르면, 표준편차가 작을수록 좋습니다. 표준편차가 클수록 펀드의 미래 순가치 변동 가능성이 커지고 안정성이 떨어지며 투자 위험도 높아지기 때문입니다. 주식집중도는 기관투자전략의 중요한 지표이다. 일반적으로 소유 집중도가 높을수록 기관이 하나 이상의 상장 기업에 대한 지분을 보유할 가능성이 더 높습니다. 대신 기관 보유 자산은 상대적으로 균일할 가능성이 높습니다.

집중도를 측정하기 위한 지표에는 일반적으로 투자 포트폴리오 전체 순 가치에 대한 상위 10개 주식의 시장 가치를 나타내는 주식 집중 비율 1이 포함되며, 주식 집중 비율 2는 시장 가치를 의미합니다. 상위 10개 주식을 전체 주식의 시장가치로 나눈 비율입니다. 주식집중지수를 계산할 때 포트폴리오의 순가치비율이 가장 높은 상위 10개 주식을 선택하고, 포트폴리오의 주식자산 중 이 10개 주식에 투자한 자금의 비율을 주식집중비율로 사용한다.

펀드 개설을 클릭하면 페이지에서 설립 이후 단계의 상승과 하락을 모두 볼 수 있습니다. 단기적인 상승과 하락의 경우 최근 1월, 3월, 6월의 상승과 하락을 확인할 수 있습니다. 장기적인 상승과 하락의 경우 최근 1년, 2년, 3년 간의 상승과 하락을 볼 수 있습니다. 이 단계의 상승과 하락은 성과기준뿐만 아니라 유사한 펀드의 성과와도 비교되어야 합니다. 단기 및 장기 성장 측면에서 대부분의 경우 유사한 펀드 중 상위 1/4에 드는 펀드라면 이 펀드는 좋을 것입니다. 일정 기간 동안 성과순위가 매우 낮다면 펀드가 펀드매니저를 바꿨는지, 자산에 큰 돈을 벌었는지, 투자전략이 바뀌었는지 등을 따져볼 필요가 있다.