채권 펀드는 어떻게 수입을 계산하나요?

모든 상품은 순가치 기준이며, 환매는 당일 순가치 기준으로 이루어집니다.

펀드 단위의 순 가치 = (펀드가 소유한 총 자산 - 부담하는 부채) / 펀드의 주식 수.

채권의 총 가격 = 순 가격 + 경과이자이지만 채권의 상승과 하락을 실제로 반영하는 것은 순 가격입니다. 순 가격은 주가와 비슷합니다. 순 가격이 하락하면 누군가가 매도하고 있다는 의미입니다.

공정가격을 기준으로 펀드자산을 산정하는 과정은 펀드의 가치평가로 단위펀드의 순자산가치를 산정하는 핵심이다. 펀드가 소유한 주식, 채권, 기타 자산의 시장가격이 변동하기 때문에 매 거래일마다 단위 펀드의 순자산가치를 다시 계산해야 합니다. 폐쇄형 펀드는 주 1회 이상 순자산을 공시하고, 개방형 펀드는 매 거래일 순자산을 공시합니다.

추가 정보:

통화펀드에 할당된 자산의 평균 만기 기간이 짧기 때문에 매우 짧은 시간 내에 펀드 자산이 만기까지 롤업할 수 있습니다. 만기상환 예정자금을 단기채, 중앙은행 어음, 약정예금 등 금리 인상 후 수익률이 높은 상품에 빠르게 투자해 화폐자금 수입을 빠르게 늘릴 수 있다. 따라서 투자자들에게 화폐펀드는 상대적으로 위험이 낮고 수익률이 좋은 단계적 배분에 적합한 투자 유형이다.

채권 가격의 상승 및 하락은 금리의 상승 및 하락과 반비례합니다. 금리가 오르면 채권가격은 떨어진다. 채권 가격이 어떻게 변하는지, 따라서 채권 펀드의 순자산 가치가 금리 변화에 얼마나 민감한지를 알기 위해 듀레이션을 지표로 사용할 수 있습니다.

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