펀드를 살 때 얼마나 견뎌야 하는지 분석해보세요

펀드를 구매할 때 얼마나 변동폭을 감수해야 하는지 분석해보세요

회계적 관점에서 펀드는 좁은 개념으로 특정한 목적과 용도를 지닌 자금을 의미합니다. 우리가 언급하는 펀드는 주로 증권투자펀드를 의미합니다. 편집자는 참고용으로 펀드를 구매할 때 얼마나 많은 변동성을 감수해야 하는지 정리했습니다. 이 글을 읽는 과정에서 뭔가를 얻으시기 바랍니다!

얼마나 변동폭을 감수해야 하며, 얼마나 많은 위험을 감수해야 합니까? 곰

" "위험 허용"은 실제로 투자에 있어서 매우 중요한 요소입니다.

펀드 선택에 있어서는 주식형 펀드와 채권형 펀드를 더 선택해야 하는지, 주식과 채권시장에서 소규모 파트너가 보유해야 할 비중이 큰 영향을 미친다. , 다양한 단계에서 빠르게 누워야 할지, 작은 발걸음으로 천천히 걸어야 할지 등.

친구가 선택한 포트폴리오와 펀드의 잠재적 위험 수준이 실제 위험 허용 수준보다 훨씬 높으면 조만간 심장이 피를 흘리게 될 것이라고 확신할 수 있습니다. 불안하고 잠을 이루지 못한다.

지난 10년간의 데이터를 보면 주식시장 자체의 변동폭이 펀드 전체의 수준보다 크다는 것을 알 수 있습니다. 구체적인 변동 수준은 높은 것부터 낮은 것까지입니다.

주요주가지수>주식형펀드>주식-채권혼합형펀드>순수채권형펀드>머니형펀드.

일반적으로 말하면 역사적 변동성이 작은 동일한 유형의 펀드가 더 나은 보유 경험을 갖는 경향이 있습니다.

자신의 위험 선호도에 따라 선택하고 배분하는 방법을 결정하십시오.

1. 안정적인 투자자: 이 유형의 투자자는 자신의 성격에 따라 신중하고 더 큰 규모를 차지하기를 꺼립니다. 또한, 미래의 삶의 목표와 가족의 책임을 고려해야 하며, 예상치 못한 투자가 가족에게 미치는 영향을 항상 피해야 합니다. 안정적인 수익률.

요약: 신중한 투자자들은 펀드를 선택할 때 주로 위험 수준이 낮은 채권형 펀드에 집중하며, 이는 소수의 혼합형 펀드나 주식형 펀드와 결합될 수 있습니다. 기준 비율은 80% 채권형 펀드입니다. + 20% 혼합(주식) 펀드.

2. 균형 잡힌 투자자: 이 유형의 투자자는 자신의 위험 허용 범위를 명확히 이해하고 있으며 더 높은 투자 수익을 얻기를 원하며 일반적으로 장기적이고 안정적인 투자를 선호합니다. 지속 가능한 자금.

요약: 균형 잡힌 투자자는 펀드를 선택할 때 주로 위험도가 중간인 하이브리드 펀드를 선택하거나, 채권형 펀드와 주식형 펀드의 배분 비율을 독립적으로 선택해야 한다. 기준 비율은 채권형 펀드 60% + 주식형 펀드 40%이다. .

3. 공격적인 투자자: 공격적인 투자자는 투자의 장기적인 가치 상승에 초점을 맞추고 위험을 감수하며 원금 손실의 위험을 어느 정도 감수할 수 있지만 방어에 주의해야 합니다.

요약: 공격적인 투자자는 펀드를 선택할 때 주로 고위험 주식형 펀드에 집중하고, 방어용으로 채권형 펀드를 사용해야 한다. 기준 비율은 주식형 펀드 80% + 채권형 펀드 20%이다.

다양성 자체의 부가가치 속도를 보라

사실 고정투자의 경우 단기수익률은 변동성과 어느 정도 관련이 있지만 장기고정투자는 투자 수익은 변동성과 거의 관련이 없습니다. 그 이상은 품종 자체의 부가가치 속도에 달려 있습니다.

우선 단기 변동성이 높을수록 투자 기회가 생길 가능성이 높습니다.

변동성이 높은 품종은 일반적으로 주가의 ​​급격한 상승과 하락에 반영됩니다. 이러한 품종은 단기적인 급격한 변동 중에 극도로 저평가되기 쉽습니다.

단기적으로 펀드가 급락할 경우 고정투자를 함으로써 매우 저렴한 가격에 매수하고 비용을 빠르게 절감할 수 있습니다. 펀드가 반등한 후에는 수익을 창출할 수 있습니다.

이러한 관점에서는 고정투자 초기에는 변동성이 높은 것이 유리합니다.

그러나 장기간에 걸쳐 살펴보면 장기 고정 투자 수익은 실제로 변동성과 거의 관련이 없습니다.

장기 고정투자 수익률을 결정하는 핵심요소는 투자한 펀드 자체의 수익률이기 때문이다.

투자펀드의 장기 수익률이 높으면 장기 고정투자 수익률도 높을 것이다.

그래서 장기 고정투자를 할 때 단순히 변동성이 높은 품종을 선택하지 않습니다. 변동성은 사소한 요소일 뿐이며, 다양성 자체의 수익이 더욱 주목할 만합니다.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바스켓이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과의 관점에서 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다.

예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

마지막으로 투자 방법에는 옳고 그름이 없으며 오직 그것이 적절한가만이 있을 뿐입니다. 가장 좋은 투자 방법은 자신에게 맞는 것입니다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 사후 관리에 세심한 주의를 기울이세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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