기금넷 공식사이트 - 펀드 투자 - 초보자는 어떻게 아주 잘 칠 수 있는 기금을 뽑는가?
초보자는 어떻게 아주 잘 칠 수 있는 기금을 뽑는가?
초보자가 어떻게' 때리기' 할 수 있는 펀드 < P > 를 어떻게 선정하느냐는 많은 투자자들의 관심사다. 첫째, 자신의 투자 수요를 명확히하는 것입니다. 둘째, 투자 수요에 맞는 펀드 품종을 선별한다. 마지막으로, 구성 계획을 수립하고 계획대로 실행하십시오. 소편은 어떻게 하면' 싸움' 할 수 있는 펀드를 뽑을 수 있는지 정리했습니다. 참고하시길 바랍니다. 모두 독서 과정에서 수확을 거두시길 바랍니다!
명확한 투자 요구 사항
명확한 투자 요구 사항
1. "내 투자 수익 목표는 무엇입니까?" 예를 들어, 저는 연간 1 ~ 15% 의 투자 수익을 실현하고 싶습니다.
2. "내가 얼마나 많은 변동폭이나 적자를 감당할 수 있을까?" 예를 들어, 나는 최대 3% 의 부실을 감당할 수 있다.
3. "내 자금은 얼마나 투자할 수 있습니까?" 예를 들어, 제 자금은 1 년 이상 투자할 수 있습니다. < P > 먼저 이 몇 가지 문제를 명확히 하는 것이 우리가 직접 기초를 고르는 것보다 더 중요하다. 자신의 위험 선호도와 투자 수요를 알아야 자신에게 맞는 펀드를 선택할 수 있다. < P > 필터 펀드 < P > 필터 펀드는 플랫폼 선택, 제품 선택, 펀드 매니저 선택의 세 가지 측면에서 고려할 수 있습니다.
1. 플랫폼 선택 < P > 플랫폼 선택은 규모 관리, 투자팀, 제품 라인 등을 조사할 수 있는 펀드 회사입니다.
2. 관리 규모 < P > 관리 규모는 펀드사의 관리 실력을 어느 정도 반영할 수 있으며, 천억 이상 규모의 관리 능력은 비교적 좋은 양적 기준이다. 투자팀
3. 투자팀 < P > 이 투자팀의 경력과 종업원 연한이 길다면 이 팀의 경험은 일반적으로 비교적 풍부하며, 동시에 광범위한 연구범위도 이 회사의 투자실력을 어느 정도 반영할 수 있다.
4. 제품 라인 < P > 한 펀드 회사가 완벽한 제품 라인을 보유하고 있다면, 그 회사의 종합력이 낮지 않다는 것을 측면으로 증명한다.
5. 제품 선택 < P > 제품은 구체적인 펀드를 고르는 것으로, 과거 실적, 실적 비교, 풍력통제, 가격 대비 성능 등을 주로 살펴볼 수 있다.
6. 과거 실적 < P > 은 펀드의 단기, 중기 및 장기 실적을 관찰하여 다양한 기간 동안의 펀드 성과를 판단합니다. 특히 우시장에서 펀드의 상승 능력과 곰 시장에서의 철수 통제 능력을 관찰할 수 있다.
7. 실적 비교
펀드 기반 실적을 비교하며' 비교 기준' 및' 유사 펀드' 와 비교할 수도 있습니다. 비교 기준' 과 비교하면 특정 구간에서 펀드의 성과가 초과 수익을 창출할 수 있는지 여부를 설명할 수 있다. "동종 기금" 과 비교하면, 기금이 동종 기금에서 두드러지게 나타날지 여부를 설명할 수 있다.
8. 풍통제능력 < P > 은 한 기금이 좋은지 아닌지를 평가하며 상승능력을 보는 것 외에 풍통제능력도 주목할 필요가 있다. 우리는 펀드의' 변동률',' 최대 철수' 등의 지표를 관찰할 수 있는데, 이 두 지표가 클수록 그 펀드의 위험도 상대적으로 크다는 것을 알 수 있다. 펀드의 최대 철수와 자신이 받아들일 수 있는 최대 손실 폭을 비교하고, 우리가 감당할 수 있는 범위 내에서 가장 큰 철수를 선택할 수 있는 펀드를 선택할 수 있습니다.
9. 가격 대비 성능 < P > 펀드가 상승력이 강하고 철수도 잘 통제된다면 가격 대비 성능이 비교적 좋은 펀드다. 이 가격 대비 성능 비율은 우리가 흔히 말하는' 샤프 비율' 인데, 이는 한 단위의 위험을 감당하여 얻을 수 있는 초과 수익을 반영한 것이다. 선발 과정에서 우리는 샤프 비율이 비교적 높은 펀드를 선호하여 투자할 수 있다.
1. 선임펀드 매니저 < P > 선임펀드 매니저의 경우, 우리는 취업 경험, 투자 스타일, 과거 실적 등에 따라 고찰할 수 있다.
11. 종업 경험 < P > 시장은 일반적으로 종업 연한과 관리 연한이 길고 경험이 풍부한 펀드 매니저를 선호하며, 이들 펀드 매니저가 참고할 수 있는 관리 실적도 충분하다.
12. 투자 스타일 < P > 은 투자 펀드 매니저의 투자 스타일을 반영하는 곳이 많습니다. 예를 들어, 그들의 소개와 인터뷰에서 그들이 편익인지 성장인지, 절대 수익인지 상대 수익인지, 창고 관리 및 철수 통제를 중시하는지 확인할 수 있습니다. 그들이 제품의 분기보와 연보를 관리하는 데이터를 통해 업계 집중도, 개인집중도, 교환률 등 투자 습관도 알 수 있다.
13. 과거 실적 < P > 펀드 매니저의 과거 실적은 선택한 제품의 시찰 차원과 비슷하며 단기, 중기, 장기에서 평가하거나 가로와 세로로 비교할 수 있다.
할당 계획 수립
위 차원별로 일정 수의 목표 기금을 선별한 후 할당 계획을 세울 수 있습니다. 이 계획에는 전체 투입 예상 금액, 각종 펀드 품종 할당 비율 설정, 예상 매입 방법, 창고 건설 시간 등이 포함됩니다. < P > 예를 들어, 백만 원을 구성하려고 하는데, 우선 권익류, 고수류 펀드 구성의 비율을 고려해서 몇 차례 매입하고, 얼마나 자주 창고를 건설해야 할지 생각해야 합니다. 계획을 정한 후에 계획대로 집행하다. < P > 최근 2 년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드 수익은 대체로 이상적이지 않다. 왜 대부분의 펀드의 대폭적인 적자를 초래했는가? 투자자에 대한 이런 의문에 대해 상하이 증권펀드 평가센터 애널리스트 리잉 (Shanghai Security Fund 평가센터 애널리스트) 는 우선 펀드 제품 본질이 패키지 증권포트폴리오라고 지적했다. 펀드의 수익 실적은 투자 대상 기초시장의 성과와 불가분의 관계에 있다. 주식 시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 투자 주식 위주의 주식형 펀드, 혼합형 펀드 등도 긍정적인 수익을 얻기가 어렵다. 주식 시장이 상승하는 시세 하에서, 편주형 펀드는 왕왕 대부분 긍정적인 수익을 얻을 수 있다. 따라서 펀드도 신화 창출이 불가능하며 최근 몇 년간 시장이 계속 하락하는 시세 하에서 높은 양의 수익을 창출할 수 있다. < P > 장기적인 성과로 볼 때 펀드의 전반적인 성과는 개인투자자보다 낫다. 특히 우시장과 진동시장의 비교 우위가 더욱 두드러진다. 26 년과 27 년 연평균 8% 가 넘는 주식형 펀드가 1% 이상의 수익을 거둔 반면, 개인투자자의 비율은 212 년 5% 에 육박하는 주식형 펀드가 5 ~ 3% 의 수익을 거둔 반면, 5% 가 넘는 개인투자자 적자폭이 5 ~ 5% 인 것으로 조사됐다. 따라서 기금은 여전히 개인 투자자들이 자본 시장에 참여하는 비교적 좋은 투자 수단이다. < P > 중국 주식시장 건설, 경제발전, 자산관리업계의 각종 문제는 단기간에 해소할 수 있는 것이 아니라 시장 전체의 이성이 추진되어야 한다. 그러나 투자자 자체로서 자신의 위험 감당 능력을 측정해야지, 영업 사원의 선전을 맹목적으로 믿어서는 안 된다. 자신의 위험 감당 능력이 약하거나 단기간에 사용할 자금이 있다면, 주식시장의 변동 위험에 큰 충격을 받지 않도록 단일 주식류 펀드에 너무 많이 투입해서는 안 된다. 따라서 개인 투자자들에게 더 실용적인 것은 장기 투자 심리를 갖고 자신의 위험 감당력과 갱신에 따라 적합한 펀드 제품을 선택하는 것이다. 단기 수익이 뛰어난 핫스팟 펀드를 과도하게 쫓는 것을 피하고, 장기 실적이 비교적 튼튼한 펀드에 더 많은 관심을 기울이고, 정투, 조합구성을 통해 위험을 분산시키고, 장기적이고 꾸준한 수익을 얻는 것이다.
펀드 관련 문장:
★ 펀드 구매는 펀드
★ 펀드 구매의 일반적인 네 가지 방법
★ 펀드 매입 후 실적이 바뀌지 않는가?
★ 펀드 투자의 세 가지 오해
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- 上篇: 오국평의 명함. 下篇: 채권펀드에 투자해야 하나요? 채권펀드에 투자하면 어떤 장점이 있나요? 채권 펀드는 투자 및 재무 관리 시장에서 매우 중요한 역할을 합니다. 신중하고 보수적인 투자자에게 채권 펀드는 매우 좋은 역할을 할 수 있습니다. 위험과 포트폴리오 위험과 수익의 균형도 자산 배분의 중요한 부분입니다. 하나의 펀드만 구매하면 다른 펀드에 투자할 수도 있습니다. 투자 포트폴리오를 구축하는 경우 채권 펀드는 거의 투자 포트폴리오의 필수 구성원 중 하나가 될 수 있습니다. 왜 이런거야? 첫째, 채권형 펀드는 주로 채권에 투자하며, 수익률이 안정적이고 변동성이 낮다. 과거 데이터로 볼 때 채권형 펀드는 2006년부터 2020년까지 15년 중 14년 동안 플러스 수익률을 달성했다. 이는 수입의 안정성을 보여줍니다. 둘째, 자산 배분에서는 채권, 주식 등 기타 자산의 상관관계가 낮아 전반적인 계정 위험을 줄일 수 있습니다. 투자는 자산 배분과 분리되어서는 안 됩니다. 좋은 자산 배분은 시장 스타일 변화에 대응하는 데 도움이 되는 동시에 다양한 시장 상황에서 더 나은 성과를 내는 자산의 배당금을 더 잘 파악할 수 있습니다. 채권과 주식 등 기타 자산과의 상관관계는 상대적으로 낮습니다. 고위험, 고수익의 주식과 달리 채권형 펀드는 상대적으로 안정적이며 위험을 분산시켜 투자 포트폴리오의 변동성을 효과적으로 완화하고 변동성을 줄이는 데 매우 좋은 역할을 할 수 있습니다. 계정의 전반적인 위험. 셋째, 채권펀드는 투자한도가 낮고 거래수수료가 낮으며 유동성이 좋다. 투자 문턱이 낮아 많은 채권펀드에서는 10위안이라도 투자를 시작할 수 있다. 기본적으로 누구나 자금 걱정 없이 넘을 수 있는 투자 문턱이다. 물론 이는 모든 공적펀드의 장점이기도 하다. 다른 액티브 주식형 펀드에 비해 채권형 펀드의 전반적인 운용수수료는 상대적으로 낮습니다. 또한 채권형 펀드는 상대적으로 유동성이 좋아 단기 자금을 계획하는 데 적합합니다.
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- 신규 펀드에 투자하는 것이 나은가요, 아니면 기존 펀드에 투자하는 것이 나은가요? 이러한 점에서 객관적인 분석 펀드시장이 발전함에 따라 펀드회사들은 매년 새로운 펀드를 발행하게 되는데, 펀드시장에서는 늘 새로운 펀드를 살 것인지, 기존 펀드를 살 것인지가 논쟁거리였습니다. 의견이 다르기 때문에 오늘은 여러 각도에서 비교해 보겠습니다. 첫 번째는 비용입니다. 펀드 구매 비용의 주요 차이점은 가입비 또는 가입비입니다. 펀드 모금 기간 동안에는 일반적으로 10% 정도입니다. 물론 신규 펀드입니다. 오픈 기간인 경우 신규 펀드는 일반적으로 가입비가 할인되는 반면, 기존 펀드는 일반적으로 10% 할인되며 모든 판매 플랫폼에서 유사합니다. 그래서 기존 펀드가 신규 펀드보다 저렴합니다. 펀드의 순 가치로 볼 때, 새 펀드의 순 가치는 일반적으로 1위안인 반면, 기존 펀드의 순 가치는 시간 효과가 지나면 더 높게 누적되므로 동일한 돈에 대해 더 저렴합니다. 더 많은 주식을 새로운 펀드로 구입할 수 있습니다. 이런 관점에서 보면 새 펀드가 더 저렴하다. 물론 우리가 펀드에 투자할 때 수수료가 저렴해서 펀드를 선택하는 것이 아니라 오히려 펀드의 장기적인 수익률 때문에 펀드를 선택하게 됩니다. 그런 다음 순가치 변동의 관점에서 보면 새 펀드의 모금 기간이 끝난 후 일반적으로 3~6개월의 포지션 구축 기간에 진입하게 됩니다. 이 기간은 순자산 성장이 정체되는 기간이기도 합니다. 포지션 구축 기간, 신규 펀드 보유 기간은 일반적으로 주식 비중이 상대적으로 낮고, 주식 시장의 변동폭도 상대적으로 작습니다. 이 기간의 신규 펀드는 천천히 상승하고 강한 탄력성을 갖습니다. 상대적으로 변동성이 적습니다. 그러나 시장 환경이 양호하면 오래된 펀드가 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 이것이 강세장에서 오래된 주식을 사고 약세장에서 새로운 주식을 사는 방법입니다. 보다 공격적인 스타일의 투자자는 기존 펀드를 고려하는 것이 더 적합합니다. 새로운 펀드를 설립한 후 반년 또는 1년이 지나면 투자 스타일이 점차 안정되고 사람들은 점차적으로 기존 펀드를 구매하게 됩니다. 성장 잠재력의 관점에서 많은 사람들은 새로운 펀드가 높은 순 가치와 큰 성장 잠재력을 가지고 있다고 생각할 것입니다. 실제로 펀드의 순 가치 성장에는 상한선이 없습니다. 잘 실행되기 때문에 계속해서 성장할 수 있습니다. 신구의 관점만으로는 성장잠재력을 비교할 수 없습니다. 성과 관점에서 볼 때, 새 펀드에는 참고할만한 역사적 성과가 없습니다. 우리가 참고할 수 있는 성과는 이 펀드를 관리하는 펀드매니저의 역사적 성과와 이를 뒷받침하는 펀드 회사의 강점이라고 합니다. 호랑이의 아버지는 아들이 없는데, 앞으로 훌륭한 펀드로 성장할 것이라고 확신하시나요? 기존 펀드는 다릅니다. 판단에 도움이 될 수 있는 과거 실적과 데이터가 더 많습니다. 과거 실적이 미래 수익을 나타낼 수는 없지만 성숙기 펀드의 운영 투자 전략과 운영 스타일은 일반적으로 상대적으로 안정적입니다. 자본 유동성의 관점에서 볼 때, 새로운 자금이 성공적으로 조달된 후에는 폐쇄 기간에 진입하게 되며, 이 기간 동안에는 환매 작업을 수행할 수 없습니다. 그러나 귀하의 개인적인 필요에 따라 언제든지 기존 자금을 환매할 수 있습니다. 새 펀드는 기존 펀드보다 유동성이 더 높습니다. 새 펀드에 대한 권장 사항은 최소 반년 동안 보유하는 것입니다. 요약하자면, 만약 당신이 초신자라면 맹목적으로 새로운 펀드를 사는 것을 추천하지 않습니다. 펀드매니저들이 표현하는 새로운 펀드, 전략, 투자 스타일을 직접 체험해 보세요.
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