어떤 종류의 펀드 포트폴리오가 수익률이 더 높나요?

다양한 위험과 수익 특성에 따라 펀드 포트폴리오도 다양한 범주로 분류됩니다. 그 중 기대 수익이 가장 높은 주식형 펀드 포트폴리오는 공격적인 성격을 지닌 주식형 펀드 포트폴리오입니다. 주식형 자산을 배분하기 때문에 주식형 펀드 포트폴리오의 전반적인 위험계수가 높고, 수익률도 높으며, 포트폴리오 변동성도 높습니다. 자산 계획에 있어서 이 부분에 할당되는 자금의 비율은 너무 높기 쉽지 않습니다. 대부분의 가족의 경우 가족 유휴 자산의 약 10%~20%를 차지하는 것이 더 적절합니다.

주식형 펀드 포트폴리오를 선택하는 것은 실제로 주식형 펀드를 선택하는 것과 동일합니다. 초점은 운용사 선택에 있습니다.

매니저의 투자 철학과 투자 전략이 가장 먼저 고려해야 할 사항이다. 대체적으로 자신의 생각과 일치하든지, 두 당사자의 투자 철학 사이에 큰 차이가 있으면 정체성을 갖기 어렵고, 신뢰의 위기에 빠지기 쉬우므로 지속하기 어렵습니다. . 투자 전략이나 투자 스타일도 마찬가지입니다. 일반적으로 관리자가 이직률이 높은 시장을 따라가면 투자자가 이를 추적하기가 어렵습니다.

둘째는 운용사의 운용능력, 동일 테마, 업종 내에서 최적의 펀드를 선택할 수 있는지, 운용 중 포지션 조정 능력, 자산 배분 능력이다.

그다음에는 펀드 포트폴리오의 전반적인 상황이 있는데, 이는 주로 포트폴리오의 설정 시점, 과거 수익률, 최대 손실폭 등에 따라 달라집니다. 오랫동안 확립되어 시간과 시장의 시험을 견딜 수 있는 펀드 포트폴리오를 선택하십시오. 일반적으로 확립된 지 3년 이상인 펀드 포트폴리오를 선택하십시오. 그런 다음 최대 하락 상황이 있습니다. 전체 포트폴리오의 변동성이 너무 높으면 위험 허용 범위 내에 있는지 고려할 수 있습니다. 차이가 너무 크다면 신중하게 선택하세요.