신규가입자는 어떻게 펀드를 선택해야 하나요?

초보들이 펀드를 선택하는 방법은?_펀드 투자 시 주의해야 할 리스크는 무엇인가요?

초보 친구들이 펀드 관련 질문이나 펀드 선택 방법, 투자 방법, 다음은 신규 이민자가 펀드를 구매하는 방법에 대해 편집자가 수집한 내용입니다. 고정 펀드에 투자할 때 주의해야 할 위험은 무엇입니까? 이것이 모두에게 도움이 되기를 바랍니다.

펀드 선택 방법

1. 펀드는 투자 대상에 따라 다음과 같은 종류로 나눌 수 있습니다.

1. 대부분의 펀드가 주식형 펀드입니다. 주식시장에 투자하는 펀드입니다(고위험/고수익)

2. 하이브리드 펀드: 상황에 따라 자금의 일부를 주식에, 일부를 채권에 투자하는 펀드입니다. 투자비율은 변경 및 조정될 수 있으며, 일부라도 사전 규정에 따라 다른 품종에 투자할 수 있습니다. (고위험/고수익)

3. , 지수 구성종목을 투자대상으로 활용하고, 지수 구성종목 전부 또는 일부를 매입하여 기초 인덱스 펀드 상품의 성과(고위험/고수익)를 추적함으로써 투자 포트폴리오를 구성합니다

4 .QDII: QDII 펀드는 국제 시장에 투자할 수 있습니다. 이는 투자자에게 새로운 투자 기회를 제공하며, 해외 증권시장은 국내 증권시장과 낮은 상관관계를 보이는 경우가 많기 때문에 투자자에게 포트폴리오 투자 위험을 줄일 수 있는 새로운 방법을 제공합니다. (중-고위험/중-저수익)

5. 채권 펀드: 대부분의 자금을 채권 시장에 투자하는 펀드(중-저위험/중-저수익)

6. 머니 펀드: 머니마켓의 다양한 단기 증권(저위험/저수익)에만 자산 전체를 투자하는 펀드입니다.

둘째, 자신이 감당할 수 있는 위험선호를 이해하고, 자신의 위험선호에 따라 펀드의 종류를 선택해야 합니다.

이 방법을 사용하려면 먼저 투자 목표가 고위험 고수익(예: 수익률 10%, 변동폭 20%)인지, 저위험 저수익인지 먼저 판단해야 합니다. (예: 수익률 4%) , 1% 변동) 그런 다음 자신에게 맞는 펀드 유형을 선택하세요. 다른 펀드 종류를 제외한 후, 나에게 맞는 1~2개의 펀드를 선택해야 합니다.

2. 펀드가 고정투자에 적합한지 어떻게 판단하나요?

저희가 상품을 선택하는 기준은 사실 표준편차, 샤프 같은 파생상품이 전혀 없습니다. 비율 및 에티엔 비율 지표를 통해 대부분의 사람들은 1차 선택의 세 가지 기준을 이해할 수 있습니다.

설립 기간이 2년 이상

연간 소득이 20% 이상입니다. 설립 이후

설립 이후 최대 손실률은 20% 이내입니다.

구체적인 단계는 다음과 같습니다.

첫 번째 단계는 순위가 높은 펀드를 선택하는 것입니다. 단계별로

패스(펀드랭킹) 지난 3년, 2년, 1년, 6개월, 3개월간 다양한 펀드의 상위 20위 순위를 확인하세요. (모두)중복 펀드를 선택하세요. 여기서 기억할 중요한 점은 최근 인기가 많고 급등한 펀드를 선택하는 것이 아닙니다. 펀드는 장기 보유에 적합하고 그렇지 않기 때문에 과거 성과를 살펴보아야 합니다. 단기 투자 및 단기 퇴출에 적합합니다.

두 번째 단계는 순위에 진입한 2개 이상의 펀드사에 포인트를 가하는 것이다

펀드사가 우수한 상품을 하나만 보유하는 것만으로는 부족하다. 그 뒤에 있는 펀드매니저가 바뀌었을 수도 있고, 이 펀드의 성과도 좋지 않을 것이고, 너무 개인에 의존하게 될 것이기 때문에 팀 전체를 소중히 여겨야 합니다(대형 펀드 회사를 선택해보세요). 따라서 1단계에서 선별된 펀드 중 동일 펀드사 소속 펀드를 우선적으로 선정해야 합니다.

세 번째 단계는 몇 가지 지표를 바탕으로 선별하는 것입니다

1. 펀드는 보통 설립된 지 3~5년 전입니다.

펀드 구매의 기본 원칙 "새 것이 아닌 오래된 것을 구입하는 것"입니다. 매우 간단합니다. 오래 플레이할수록 플레이 방법을 더 잘 알게 됩니다. 작업은 상대적으로 성숙하므로 신중하게 3~5년 동안 자금을 구입하는 것이 좋습니다.

2. 펀드 규모는 10억~50억

규모가 너무 작으면 청산하기 쉽습니다. 중요한 순간에는 2~30억 정도가 좋습니다.

3. 등급

일부 전문 기관의 등급은 일반적으로 별 3개 이상을 선택하는 것을 볼 수 있습니다.

4. 기관투자자 비율

채권펀드에서 기관투자자의 최적 비율은 30%~50%이다.

네 번째 단계는 펀드매니저에 대한 종합평가이다.

먼저 이 펀드매니저의 손에 이 펀드의 수익률을 살펴봐야 한다. 일부는 2개의 펀드가 운용하고 있다. 우리는 누구의 손에 이익이 높은지 명확하게 구별해야 합니다.

한 달 뒤 한 사람이 남았는데, 현재 펀드매니저가 일정 금액만큼 수익률을 늘렸을 때 수익률이 마이너스인 것을 볼 수 있다. 그러면 이는 믿을 수 있는 일이 아니다. 부정적이면 부정하세요.

또 다른 예를 들면, 수익률은 높지만 이 관리자가 이제 막 인계를 받고 이전 관리자에게 뒤처지게 되었습니다. 둘째, 운용사의 다른 펀드 수익률을 살펴보고 그가 채권이나 주식을 잘 관리하는지 살펴봐야 합니다.

3. 펀드의 고정투자 적정 금액은 얼마인가요?

고정투자에 대해 오랫동안 이야기해 보았는데, 각 고정투자의 적정 금액은 얼마인가요?

일반 직장인 : 의무 저축 목표

월 고정 투자 금액 = (수입-지출)/2

펀드 고정 투자는 장기 투자 방식으로, 그래서 고정투자를 위한 자금은 일반적으로 오랫동안 사용해야 하는데, 이는 우리가 흔히 '유휴 자금'이라고 부르는 것입니다.

그렇다면 투자할 수 있는 돈은 수입에서 지출을 뺀 절반이 됩니다!

그 중 월수입은 월급과 기타 고정수입을 합산한 금액입니다. 월 지출은 월 생활비에 기타 비용(자동차 대출, 주택 대출 등)을 더한 금액입니다.

왜 절반을 남겨두나요? 하나는 기타 단기 및 중기 저축에 사용하고, 다른 하나는 긴급 상황에 대처하고 유동성 요구 사항을 충족하는 것입니다!

그런 분들을 위해. 경험이 없는 분은 시장에 진입하십시오. 초보자의 경우 투자 금액은 "여유 자금"의 20%를 초과할 수 없습니다.

4. 고정 투자 시간은 월간 고정 투자인가요, 아니면 주간 고정 투자인가요?

월별 고정 투자는 대부분의 사람들에게 급여가 지급된 후에 구매하는 것이 더 적합합니다. 그 이후에는 해야 할 일만 하고, 다음에 고정 투자할 때 다시 하세요. 이 고정 투자 방법은 더 걱정이 없고 노동력을 절약해 줍니다.

그러나 일부 투자자는 하락에 더 민감하므로 최종 투자를 하기 전에 한 달을 기다리기가 어렵습니다. 이런 투자자는 매주 정기적으로 투자하는 것이 가장 좋습니다. 일주일에 한 번씩 구매하니 조급하더라도 일주일 정도 기다리면 괜찮을 것 같아요. 이는 주간투자의 장점이기도 하다.

실제로 판단 방법도 매우 간단합니다. 고정 투자를 한 후 하락세를 보일 때 매수하여 다음 고정 투자에 대한 자금을 모두 가져옵니다. 투자는 사전에 투자됩니다.

이런 기록이 있다면 고정투자 빈도를 늘려 매주 고정투자를 하는 것이 가장 좋다. 매달 투자하고 마음이 편하다면, 매달 계획적인 투자를 하시면 됩니다.

고정투자는 저비용 투자방식으로, 일일고정투자, 주간고정투자, 월간고정투자 등 장기적으로 투자빈도가 소득에 미치는 영향은 크지 않습니다. 고정투자의 핵심은 어떻게 판매하고 이익실현 목표를 설정하는지 배우는 것입니다.

고정펀드 투자 시 주의해야 할 리스크는 무엇인가요?

펀드 고정투자는 투자자가 장기투자와 평균투자를 하도록 안내하는 간편하고 쉬운 투자방법입니다. 소송 비용. 그러나 펀드의 정기투자는 펀드 투자에 내재된 위험을 피할 수 없고, 투자자의 수익을 보장할 수도 없으며, 저축을 대체하는 동등한 재무관리 방법도 아닙니다. 펀드고정투자 자체가 펀드 투자방식이기 때문에 투자운용 과정에서 다양한 위험에 직면할 가능성을 피할 수 없습니다.

첫째, 펀드 고정투자 역시 시장 리스크에 직면해 있다. 고정투자주식형 펀드의 위험은 주로 주식시장의 등락에서 발생하고, 고정투자채권형 펀드의 위험은 주로 채권시장의 변동에서 발생합니다. 주식시장이 2008년과 유사한 급격한 하락세를 보일 경우, 펀드의 고정투자 방식을 활용하더라도 계좌의 시가총액이 일시적으로 큰 하락을 겪는 것은 여전히 ​​불가피합니다. 예를 들어, 2008년 1월부터 상하이종합지수에 투자하기 위해 펀드 고정투자 방식을 사용했는데, 이 기간 동안 계좌의 최대 손실액은 2009년 5월이 되어서야 기본적으로 회복되었습니다. 수도.

두 번째는 투자자의 유동성 위험이다. 국내외 역사적 자료에 따르면 투자주기가 길수록 손실 가능성이 작아지며, 10년 이상 고정투자의 경우 손실 가능성은 0에 가깝습니다. 그러나 투자자가 미래 재정에 대한 계획이 부족한 경우, 특히 미래 현금 필요량을 과소평가하는 경우, 주식 시장이 침체되는 동안 현금 흐름이 부족해지면 펀드의 고정 투자 투자를 중단하고 손실을 입을 수 있습니다.

다시 한번 투자자 본인의 운영 오류로 인한 리스크가 존재합니다. 펀드고정투자는 단기적인 수익 창출 도구가 아닌 장기적인 재무 계획이자 규율 있는 투자입니다. 실제로 고정펀드에 투자하는 많은 투자자들은 정해진 원칙에 따라 투자하지 않으며, 특히 주식시장이 하락하면 투자를 중단하고 돈을 차감하는 등 기본원칙에도 어긋난다. 이로 인해 펀드의 고정투자 효과가 발휘될 수 없게 됩니다. 예를 들어, 2008년 주식시장의 급격한 손실로 인해 많은 펀드 고정투자 투자자들이 고정투자 공제를 중단하여 낮은 수준에서 투자를 늘릴 수 있는 기회를 상실했고 자연스럽게 고정투자의 효과가 실패했습니다. 보여주다.

넷째는 펀드에 대한 정기 투자를 은행 저축과 동일시하는 위험입니다. 펀드고정투자는 무예금, 일시불과 달리 펀드투자에 내재된 위험을 피할 수 없으며, 투자자의 원금에 대한 절대적인 안전을 보장할 수 없으며, 저축을 대체하는 동등한 재무관리 방법이 아닙니다. 투자자가 단기적인 재무관리 목표를 갖고 있다면 고정투자형 펀드를 선택하는 것은 적절하지 않고, 은행예금 등 보다 안전한 방법을 선택해야 합니다.

결론적으로 펀드 고정투자는 일회성 투자에 비해 매수 시기를 선택할 필요가 없어 펀드 투자의 어려움을 줄여 일반 중소 투자자에게 유리하다. 그러나 구체적인 펀드 투자 운영 과정에서 투자자는 고정 투자의 위험을 충분히 이해하고 파악하여 펀드 투자의 위험을 방지하고 불필요한 손실을 방지해야 합니다.