2007년 증권투자펀드 모의고사 문제(1)

1. 자산 배분의 기본 단계

자산 배분 프로세스는 일반적으로 다음 단계로 구성됩니다().

1: 투자 목표 및 제약 조건을 명확히 합니다. [오른쪽]

2: 자본 시장의 기대 가치를 명확히 합니다. [오른쪽]

3: 경계를 결정합니다. 유효 자산 포트폴리오의 [정]

4: 자산 포트폴리오의 자산을 식별하고 자산 포트폴리오를 찾는다 [정]

2. 기업 자금과 계약 자금

A펀드가 계약펀드인 경우 다음과 같은 특징을 갖습니다().

1: A: 투자자는 펀드 단위를 구매하여 투자 수익을 얻습니다. [참]

2: B: 투자자는 펀드 보유자이자 회사의 주주입니다. [잘못]

3: C: 투자자는 일반적으로 펀드가 내리는 중요한 투자 결정에 대해 발언권이 없습니다. [맞음]

4: D: 투자자는 배당금의 형태로 투자 수익을 얻습니다. [잘못]

3. 면역 전략과 현금 흐름 매칭 전략

채권 포트폴리오의 현금 흐름 매칭 전략은 부채 대비 현금 흐름 비율을 달성하기 위해 () 자금의 투자가 필요합니다.

1: [올바름]보다 높음

2: [잘못]보다 낮음

3: [잘못]과 같음

4 : [틀림] 이하

4. 단일채권 수익률 측정

오늘 3년 만기 채권이 액면가 100위안, 표면이자율로 발행되었다고 가정합니다. 4.25%, 연 3회 이자를 지급하는 경우 만기수익률이 4%이면 채권가격은 ()이다.

1: 100.69 [맞음]

2: 101.52 [틀림]

3: 102.44 [틀림]

4: 103.35 [ 틀림]

5. 기간구조론?D?D 시장세분화론과 부동산 우선구매론

부동산 우선구매론은 ()를 믿고 있다.

1: 채권 시장이 분할되지 않음 [참]

2: 채권 기간 구조가 미래 금리 추세 및 위험 보조금을 반영함 [거짓]

3 : 투자 투자자는 전체 시장을 조사하고 투자를 위해 프리미엄 채권 품종을 선택합니다. [참]

4: 선물 금리에는 예상 미래 이자율과 유동성 프리미엄이 포함됩니다. [잘못]

6. 기타 1

()은 펀드설립 신청 과정에서 반드시 제출해야 하는 주요 서류 중 하나이자, 펀드에 대한 가장 중요하고 기본적인 정보 공개 서류이기도 합니다.

1: A: 펀드 계약[ 잘못됨]

2: B: 투자 설명서 [오른쪽]

3: C: 에스크로 계약 [잘못됨]

4: D : 대리점 계약 [잘못]

7. 기금운용회사 설립에 대한 감독

기금운용회사의 주후원자는 ()이어야 한다.

1: A: 증권사 [올바름]

2: B: 시중은행 [오름]

3: C: 신탁투자회사 [올바름]

4: D: 시장 평판이 좋고 운영이 표준화된 상장 기업 [잘못됨]

8. 지속적인 혼합 전략

자산 배분을 위한 지속적인 혼합 전략의 특징은 다음과 같습니다. ().

1: 시장이 어떻게 변하든 아무런 조치도 취하지 않음 [잘못]

2: 결제 모델이 아래쪽으로 오목함 [올바름]

3: 있음 Yi 변화하고 변동성이 큰 시장 환경에 유리함 [right]

4: 시장 유동성에 대한 적당한 요구 사항 [right]

9. 기타 1

우리나라에서 , 다음 중 펀드 판매 및 홍보에 관한 규정이 맞는 것은?

1: A: 투자자에게 전문적인 펀드 투자 컨설팅 서비스를 제공하는 펀드 판매 대리점의 직원은 투자 컨설팅 자격을 갖추어야 합니다. [오답]

2: B: 펀드 판매 프로모션에 인용된 자료 및 통계는 사실이고 정확해야 하나, 출처를 꼭 기재할 필요는 없습니다. [잘못]

3: C: 펀드 판촉 자료를 중국에 미리 보고해야 합니다. 중국 증권감독관리위원회에 제출 [잘못됨]

4: D: 펀드 판매 판촉에서 과거 실적을 인용하는 경우 과거 실적이 예측할 수 없다는 점도 명시해야 합니다. 펀드의 미래 성과 [올바름]

10. 증권 포트폴리오 이론의 기본 가정

위험을 회피하는 사람이 요구하는 모든 추가 위험 단위에 대해 새로운 수익률은 필수는 ()입니다.

1: 증가 [참]

2: 감소 [잘못]

3: 변경되지 않음 [잘못]

4: 아니요 필수 [잘못]

11. 과거자료법과 시나리오종합분석법의 주요 특징

자산배분의 과거자료법은 미래가 과거와 유사할 것이라고 가정한다. , () 과거 데이터를 기반으로 과거 경험을 바탕으로 미래 자산 클래스 수익률을 예측합니다.

1: 단기 [잘못]

2: 장기 [참]

3: 스팟 [잘못]

4: 장기 이슈 [잘못]

12. 청약 채널 및 단계

투자자가 청약 신청서를 제출한 후 일반적으로 청약 신청서의 승인 상태를 () 매장에서 확인할 수 있습니다. 향후 구독을 처리합니다.

1: T [거짓]

2: T+0 [거짓]

3: T+1 [거짓]

4: T+2 [오른쪽]

13. 기타 1

현재 우리나라의 개방형 펀드의 주요 기관은 ()입니다. > 1: A : 상업은행 [맞음]

2: B: 증권사 [잘못]

3: C: 보험회사 [잘못]

4 : D: 투자 컨설팅 회사 [wrong]

14. 개방형 펀드 등록 대행

펀드 등록 대행()의 책임이나 업무 범위는 다음과 같습니다.

1: A: 투자자 펀드 지분 계좌 개설 [오른쪽]

2: B: 펀드 지분 등록 담당 [오른쪽]

3: C: 결정 그리고 펀드 배당금을 배분한다 [잘못]

4: D: 펀드 투자자 목록을 유지한다 [오른쪽]

15. 기타 1

관련 규정에 따르면, 폐쇄형 펀드에서 모금한 자금이 규정된 기준에 미달할 경우 해당 펀드를 설립할 수 없으며, 해당 모금비용은 ()에서 부담합니다.

1: A: 펀드매니저 [ 틀림]

2: B: 펀드 스폰서 [오른쪽]

3: C: 펀드 관리인 [잘못]

4: D: 펀드 대리인 [잘못]

16. 기금운용회사 지점에 대한 감독

기금운용회사 지점에 대한 법적 책임은 ()에게 있습니다.

1: A: 본인 책임 [잘못]

2: B: 펀드 관리 회사 [올바름]

3: C: 지점 및 회사** * 두 가지 책임 모두 [잘못]

4: 라: 해당 사항 없음 [잘못]

17. 기타 1

'행정 임시조치'에 따름 증권투자펀드" 규정에 따르면 펀드운용사의 주후원자는 ()이어야 합니다.

1: A: 증권사 [True]

2: B: Finance company [틀림]

3: C: 보험회사 [틀림]

4: D: 신탁투자회사 [맞음]

18. 기타 1

'증권 '투자자금 운용에 관한 경과조치' 시행지침에 따르면 펀드수수료는 ()에서 지급합니다.

1: A: 운용수수료 [잘못]

2: B: 보관 수수료 [잘못됨]

3: C: 펀드 자산 [올바름]

4: D: 투자자 소득 [잘못됨]

19. 펀드 지수

상하이 증권 거래소 펀드 지수 작성 기준일은 ()입니다.

1: 2000년 6월 9일 [잘못]

2: 2000년 7월 3일 [잘못]

3: 2000년 5월 8일 날짜 [올바름]

4 : 2000년 6월 30일 [잘못]

20. 기금운용회사 설립에 관한 감독

「증권투자기금운용에 관한 임시규정」에 의거 " '조치'에는 펀드운용회사가 어떠한 조직형태를 채택하는 경우에는 스폰서십 형태로 설립하도록 규정하고 있습니다().

1: A: 유한 책임 회사 [잘못됨]

2: B: 유한 책임 회사 [올바름]

3: C: 유한 책임 회사 및 share Ltd. [잘못됨]

4: D: 위에 해당사항 없음 [잘못됨]

21. 단순 순자산 및 시간 가중 수익률

단순 수익률에 대한 다음은 시간 가중 수익률과의 관계에 대한 올바른 설명은 ()입니다.

1: A: 단순 수익률이 시간 가중 수익률보다 수치적으로 더 큽니다. 수익률 [잘못]

2: B : 단순 수익률이 시간 가중 수익률보다 수치적으로 작음 [잘못]

3: C: 필요 없음 단순 수익률과 시간 가중 수익률의 관계 [맞음]

4 : D: 단순 수익률은 시간 가중 수익률과 같지 않습니다 [잘못됨]

22. 증권투자기금의 당사자 및 당사자간의 관계

'증권투자기금법'에는 펀드운용사와 펀드관리인의 수탁의무가 포함되나, 다음과 같습니다. 다음 조항에 국한되지 않습니다. ()

1: A: 펀드운용사가 펀드재산의 투자운용을 수행합니다. [권리]

2 : B: 펀드관리자가 펀드 재산의 관리 [right]

3: C: 상호 감독을 실시합니다 [right]

4: D: 상대방의 행위로 인해 펀드 재산 또는 기금이 훼손된 경우 보유자가 손실을 입은 경우 상대방이 공동으로 책임을 져야 한다 [잘못]

23. 성장 펀드, 인컴 펀드 및 균형 펀드

성장 펀드의 기본 목적은 ( ).

1: A: 안정적 경상수입 추구 [wrong]

2: B: 자본이득 추구 [corright]

3: C: 초월 추구 투자성과 시장 성과에 기초함 [잘못됨]

4: D: 반복 소득과 자산 가치 상승의 균형 [잘못됨]

24. 매수 후 보유 전략

매수- 앤홀드 자산배분 전략은 적절한 자산배분 비율에 따라 일정한 투자 포트폴리오를 구성한 후, 적정 보유기간 동안 자산배분 상태를 변경하지 않고 이 조합을 유지하는 것을 말한다( ).

1: 1--2년 [잘못됨]

2: 2--3년 [잘못됨]

3: 3--5년 [맞음] ] ]

4: 5~7년 [틀림]

25. 펀드 포트폴리오 관리 프로세스

투자 포트폴리오를 구성하는 이유는 ()이다.

1: 체계적 위험 감소 [wrong]

2: 비체계적 위험 감소 [true]

3: 체계적 수익 증가 [wrong]

>

4: 비체계적인 수익률 증가 [잘못됨]

26. 불규칙한 정보 공개

펀드 중간보고와 관련하여 다음 중 올바른 설명은 무엇입니까().

1: 펀드의 임시 보고서는 상장된 증권 거래소의 승인을 받아야 하며 중국 증권감독관리위원회에 발표 및 보고되어야 합니다. [오른쪽]

2: 펀드의 임시 보고서 보고서는 중국 증권감독관리위원회의 승인을 받아야 함 공고를 하고 동시에 상장된 증권거래소에 보고함 [잘못]

3: 투자한 상장회사에 중대한 사건이 발생한 경우 펀드는 임시보고서를 작성하여 공시해야 합니다. [오른쪽]

4 : 펀드가 투자하는 상장회사에 이미 중대한 사건이 발생합니다. 펀드는 공지할 필요가 없습니다 [잘못]

27. 펀드 지분 보유자의 권리와 의무

관련 규정에 따르면 일반적으로 펀드 단위 보유자의 권리는 다음과 같습니다. 다음 항목 중 ()을 포함합니다.

1: A: 펀드 투자 수익권 [right]

2: B: 일일 투자 의사결정 권한 [wrong]

3: C: 펀드 지분 처분권 [오른쪽]

4: D: 잔여 자금 재산 분배권 [오른쪽]

28. 포트폴리오 구성 및 효율적인 시장 개척

이론적으로 펀드매니저가 자산을 배분할 때 대체자산 포트폴리오의 투자위험과 기대수익률을 결정한 후 이러한 조합 간의 장단점을 비교하여 ()를 알아내야 합니다.

1: 동일한 예상 투자 수익 하에서 위험이 가장 작은 포트폴리오 [올바름]

2: 성장 포트폴리오 [잘못]

3: 포트폴리오 같은 위험을 가진 포트폴리오 기대 투자 수익 [옳음]

4: 지수형 포트폴리오 [잘못]

29. 증권투자 펀드와 주식, 채권, 은행의 차이점 저축예금

특정 증권에 만기가 없고 투자자가 투자금을 회수하기를 원할 경우 증권 거래소 시장에서 시장 가격으로만 실현할 수 있는 경우 이러한 유형의 증권이 ()입니다.

1: A: 주식 [올바름]

2: B: 채권 [잘못]

3: C: 펀드 [잘못]

4: D: 환어음 [틀림]

30. 국내펀드와 해외펀드

증권투자펀드는 자금의 출처와 목적에 따라 ( ) .

1: A: 공공 자금 및 민간 자금 [잘못]

2: B: 개방형 펀드 및 폐쇄형 펀드 [잘못]

3 : C : 국내 펀드 및 해외 펀드 [정확함]

4: D: 기업 펀드 및 계약 자금 [잘못됨]

31. 펀드 안내서 초안

In 증권투자기금법의 규정에 따라 폐쇄형펀드 투자설명서에는 다음 ()의 내용을 포함할 필요가 없습니다.

1 : 승인서명 및 모금신청 승인일자 [잘못]

2 : 펀드단위 판매일자 및 기간 [잘못]

3: 펀드 수익에 대한 합리적인 기대 [올바름]

4: 위험 경고 내용 [잘못]

32. 기간 구조 이론 D? /p>

금리항 완전 기대 구조 이론은 ()를 유지합니다.

1: 유동성 프리미엄은 투자자가 추가적인 유동성 위험을 감수하는 데 대한 보상입니다. [잘못]

2: 선도 이자율은 미래 단기 이자율에 대한 편견 없는 추정치입니다. [ 맞음]

3 : 향후 금리변화 방향에 대한 시장의 기대가 금리곡선의 기울기에 반영될 것임 [True]

4 : 금리의 기울기가 변할 때 곡선이 음수이면 시장은 단기 금리 하락을 예상합니다. [오른쪽]

33. 펀드 매니저의 개념 및 자격

국내 법률, 규정 및 펀드 계약에 따름 , 펀드매니저의 주요 업무는 다음과 같습니다 () .

1: A: 펀드 자산을 관리 및 운영 [correte]

2: B: 규정에 따라 펀드 정보를 공개합니다 [correte ]

3: C: 펀드 보유자에게 소득 지급 [오른쪽]

4: D: 펀드 단위 보유자 회의 소집 [오른쪽]

34. 펀드 당사자의 정보 공개 의무

다음 보고서는 중국 증권감독관리위원회()의 승인이 필요합니다.

1: 펀드계약 [올바름]

2: 상장공지 [잘못]

3: 연차보고서 [잘못]

4 : 공공투자설명서 [잘못]

35. 공공자금과 민간자금

민간자금에 비해 공공자금은 다음과 같은 특징을 갖는다: ().

1: A: 투자 위험이 더 높다 [wrong]

2: B: 투자 활동에 제한과 제약이 거의 없음 [wrong]

3 : C: 자금 조달 목표가 고정되어 있지 않음 [맞음]

4: D: 비공개 방식으로 제공 [잘못]

36. 증권 시장 라인

다음은 증권시장라인에 대한 올바른 설명은 ()이다.

1: 증권 시장선은 표준 편차를 사용하여 위험을 측정한 것입니다. [잘못]

2: 증권 가격이 저평가되면 해당 증권은 증권 시장보다 높을 것입니다. line [참]

3: 증권 가격이 과소평가되면 해당 증권은 증권 시장선 아래에 있게 됩니다. [틀림]

4: 증권 시장선은 다음을 보여줍니다. 오직 시스템리스크만이 기대수익률을 결정하는 요소이다 [right]

37. 기타 1

'개방형 증권투자펀드 시범사업 대책'에서는 다음과 같이 규정하고 있다. 우리나라 개방형 펀드 청약수수료율 청약금액은 ()를 초과할 수 없습니다.

1: A:5% [True]

2: B:4%. [잘못됨]

3: C :3% [잘못됨]

4: D:2% [잘못됨]

38. 투자자의 투자 자금에 대한 과세

현재 우리나라에서는 펀드 유닛을 사고 파는 개인(개인, 기업 포함)에게 투자세() 인지세가 부과됩니다.

1: 4% 부과금 [잘못됨]

2: 당분간 부과금 없음 [올바름]

3: 1% 부과금 [잘못됨]

p>

4: 부과 2% [잘못됨]

39. 시장비정상 전략

장기적으로 중소기업의 투자수익률을 기업수익률과 비교

1: A: 대기업보다 높다 [맞다]

2: B: 대기업보다 낮다 [틀림]

3: C: 대기업과 같음 [wrong]

4: D: 명확한 결론이 없음 [wrong]

40. 폐쇄형 자금조달 및 거래기관

다음은 폐쇄형 펀드에 관한 내용입니다. 펀드 모금 명세서가 잘못되었습니다().

1: A: 폐쇄형 펀드의 규모가 고정되어 있다 [잘못]

2: B: 상장회사의 주식발행과 유사하다 [잘못]

3 : C: 모금은 일회성 행사입니다 [잘못]

4: D: 증권사와 시중은행을 대신하여 판매합니다 [올바름]

41 . 역내펀드 및 역외펀드

역외펀드는 자국의 증권펀드 기관이 다른 나라에서 증권펀드 주식을 발행하고, 조달된 자금을 제3국 증권시장에 투자하는 증권투자펀드를 말한다.

[잘못됨]

42. 펀드 수입 분배 규정

각 펀드 단위는 동일한 분배 권리를 향유합니다.

[예]

43. 펀드 회계 및 회계 명세서

펀드 소득 분배 명세서에는 펀드 소득 분배와 연말의 미분배 소득 잔액이 반영됩니다. 기간.

[예]

44. 펀드관리회사의 지분양도 감독

펀드관리회사의 주주가 자본을 양도하는 경우 다른 주주는 다음과 같은 권리를 갖습니다. 우선거절, 허위신고 등 양도가격 등 부정한 방법으로 다른 주주의 우선권을 침해하는 행위를 금지합니다.

[예]

45. 펀드투자에 대한 감독내용

펀드운용사는 자금을 회계처리할 때 "금융기업회계기준"을 준수한다.

[틀림]

46. 개방형 펀드 청산

펀드 청산 보고서는 중국 증권감독관리위원회 승인 후 영업일 7일 후에 발표됩니다. .

[틀림]

47. 펀드지수

상하이증권거래소는 폐쇄형 펀드의 유통시장 가격 변동을 종합적으로 반영하기 위해 심천증권거래소 따라서 펀드지수를 함께 편성하였습니다.

[잘못]

48. 펀드회계 및 회계내역서

펀드관리자는 펀드단위의 순가치와 에 의해 계산된 누적 펀드단위에 대해서만 책임을 진다. 펀드 매니저는 기간 초의 펀드 순 가치를 확인할 필요가 없습니다.

[틀림]

49. 내부통제의 목적과 원칙

펀드운용회사의 내부통제시스템의 적시성 원칙은 회사의 내부통제를 그에 따라 제어 시스템이 업데이트됩니다. 법률 및 규정이 변경되면 그에 따라 수정됩니다.

[예]

50. 투자의사결정위원회의 구성, 기능 및 주요 책임

펀드운용회사의 투자의사결정기구 포트폴리오관리부서입니다.

[틀림]

51. 효율적 시장 이론에 대한 행동재무이론의 도전과 적용

행동재무이론은 투자자의 비정상적인 행동이 일반적이라고 믿습니다. 현상.

[예]

52. 펀드운용사에 대한 일상 감독

회계법인의 선임이나 변경을 고려할 때 펀드운용사 이사회 회사는 사외이사와 협의해야 하며 절반 이상이 동의했습니다.

[거짓]

53. 채권수익률에 영향을 미치는 요인 - 발행자

국고채와 비국채가 품질을 제외한 모든 측면에서 동일하다면 차이는 두 수익률 사이의 스프레드를 때때로 시장 내 스프레드라고 합니다.

[틀림]

54. 폐쇄형 자금 제공

폐쇄형 자금의 조달은 증권이 승인한 자금 조달 기간을 초과할 수 없습니다. 현재 국무원의 규제 권한은 보통 6개월입니다.

[틀림]

55. 펀드 보관 수수료 및 운영비

펀드 보관 수수료는 펀드 자산에서 공제될 수 있습니다.

[예]

56. 기타 2

설립기간이 길고 배당금이 높은 기업의 주식에 주로 투자하는 펀드 카테고리는 소득입니다.

[틀림]

57. 기타 2

"증권투자기금 회계처리기준"에 따라 운용사의 보수는 다음 각 호에 따른다. "펀드 계약" 및 "모집"

[예]

58. 펀드 수입원

주식 보유로 인해 펀드가 분배하는 투자 수입은 주로 주식 배당을 포함 그리고 현금배당.

[예]

59. 투자자의 투자 자금에 대한 과세

펀드가 우량 투자자에게 배당금, 배당금 및 이자를 분배할 때 원천징수는 없습니다. 개인소득세를 납부해야 합니다.

[예]

60. 펀드자산계좌

증권투자펀드 은행예금계좌는 보관인 명의로 은행에서 개설할 수 있습니다.

[틀림]