펀드에 손실이 발생하면 전환할 수 있나요?

펀드가 손실을 입었을 때 전환할 수도 있습니다. 투자자는 회사가 발행한 개방형 펀드를 보유하고 나면 해당 펀드가 손실을 보든 이익을 얻든 상관없이 자신이 보유한 펀드 지분을 회사가 관리하는 다른 개방형 펀드의 펀드 지분으로 직접 전환할 수 있습니다. 펀드 회사가 전환 요구 사항을 충족하는 한 전환을 수행할 수 있습니다.

손실 후 펀드를 전환해야 할지 여부는 상황에 따라 결정될 수 있다. 일반적으로 손실이 발생한 펀드를 전환하는 것은 비용 효율적이지 않다. 펀드의 하락이 시장 변동의 영향을 받고, 펀드의 성과가 여전히 우수하고, 펀드매니저의 투자 결정이 합리적이며, 펀드의 미래 기대가 좋다면, 투자자는 펀드를 전환하는 데 적합하지 않습니다. 대신에 더 낮은 펀드로 전환해야 합니다. 펀드의 순 가치가 감소할 때 펀드를 합리적인 가격에 구매하여 펀드 지분을 늘리고 펀드의 총 비용을 줄인 다음 펀드의 가치 상승을 기다립니다. 펀드가 전반적인 시장 이외의 요인으로 인해 장기간 하락 및 손실을 겪는 상태이고, 향후 예상되는 추세가 좋지 않은 경우, 투자자는 적시에 더 좋은 성과를 내는 다른 펀드로 펀드를 전환하고 손실을 막아야 합니다. .

펀드 전환의 장점:

1. 투자 비용이 절감됩니다. 일반 펀드 가입 및 환매를 통해 펀드를 전환하려면 2%의 수수료가 필요합니다. 직접 펀드전환의 경우, 이체된 펀드의 환매수수료와 이체수수료와 이체수수료의 차액만 지불하시면 되며, 이로 인해 취급수수료가 절감되고 투자자의 투자비용이 대폭 절감됩니다.

2. 투자 시간을 단축하세요. 일반 펀드 청약 및 환매를 통해 펀드를 전환하려면 펀드 매수와 매도 사이에 약 5~9시간의 시간이 소요됩니다. 직접 펀드 전환의 경우 투자자가 당일 일부 펀드를 전환하고 새로 구매한 펀드의 지분을 당일 결정함으로써 시간과 비용을 2~4일 단축할 수 있어 펀드 전환 시간이 절약된다.

3. 자산 배분을 빠르게 조정하세요. 투자자가 수입이나 보유 자금에 문제가 있어 자산 배분 조정이 필요한 경우, 직접 자금을 전환하고 신속하게 포지션을 조정할 수 있습니다. 또한 손실된 자금을 더 빨리 제거하고 후속 추세가 좋고 수익 잠재력이 더 큰 자금으로 전환할 수 있습니다.

4. 투자 위험을 줄입니다. 증권시장에 큰 변동이 발생하고 투자자가 투자한 펀드가 손실을 보기 시작하면 투자자는 펀드 간을 직접 전환하여 보유한 펀드의 비중과 유형을 변경하여 시장 변동으로 인한 투자 위험을 분산시키고 피할 수 있습니다.

펀드 전환의 단점:

1. 엄격한 전환 요건. 투자자가 조정하려는 펀드와 가입하려는 신규 펀드는 동일한 펀드사의 상품이어야 하며, 두 펀드의 등록자가 동일해야 하며, 펀드상품이 동일한 펀드대행사에서 판매되어야 하며, 두 펀드의 과금 모델은 동일하며, 펀드를 서로 전환할 수 있습니다.

2. 선택할 수 있는 자금이 거의 없습니다. 일반적으로 펀드를 사고팔 때 시중에서 판매되는 펀드를 자유롭게 선택할 수 있고 선택의 폭도 넓지만, 펀드 전환에 대한 제한이 많아 투자자들이 선택할 수 있는 펀드 종류가 좁아졌습니다.

3. 이체 시 펀드 가격은 알 수 없습니다. 양도 시점의 펀드 가격은 불확실하며, 투자자가 기대하는 금액을 초과할 수 있습니다. 실제 이체 금액이 이체 전 금액보다 큰 경우, 즉 전환 펀드의 실제 순 가치가 예상 순 가치보다 높을 경우 시스템은 펀드 전환 후 차액을 투자자에게 반환합니다. 확인되었다.