신규 펀드와 구 펀드 중 어떤 펀드를 사는 것이 좋은지 분석해 보세요.

신규 펀드와 기존 펀드 중 어느 것을 사는 것이 더 나은지 분석해 보세요.

펀드는 넓은 의미로 특정 목적을 위해 일정 금액의 펀드를 설정하는 것을 말합니다. 신규 펀드가 계속해서 인기를 끌면서 초보 투자자들은 '신규 펀드와 기존 펀드 중 어느 것을 사는 것이 좋을까요?'라는 질문을 자주 합니다. 오늘은 에디터가 참고용으로 신규 펀드와 기존 펀드 중 어떤 펀드를 구매하는 것이 더 좋은지 알려드리겠습니다!

신규 펀드와 기존 펀드 비교

우선 그 이유를 알아보겠습니다. 투자자가 너무 많습니다. 새로운 펀드를 구매하는 경향이 있습니까? 두 가지 주요 이유가 있습니다:

첫째, 순자산 수준에 영향을 받습니다. 신규 펀드의 순청약가치는 일반적으로 1위안인 반면, 기존 펀드의 순가치는 초기 설립으로 인해 상대적으로 높을 수 있습니다. 데이터에 따르면 현재 단위당 순 가치가 가장 높은 펀드는 21.86위안에 이르렀습니다.

높은 가격에 사는 것보다 낮은 가격에 사는 것은 기독교인들 사이에서 늘 일반적인 투자 사고방식이었습니다. 심지어 순자산이 높은 펀드는 미래 성장 잠재력이 충분하지 않다고 믿기 때문에 새로운 펀드로 눈을 돌립니다. 순자산 1위안.

순자산 수준에 영향을 받는 것 외에도 많은 투자자들은 오래된 것보다 새 것을 사는 전통적인 개념에 민감하며 심리적으로 새로운 펀드를 선호합니다. 상품 마케팅 측면에서 펀드 회사와 판매 대행사는 일반적으로 새로운 펀드 발행에 더 많은 자원을 투자하며 이는 고객 선택을 어느 정도 안내하기도 합니다.

그러나 신규 펀드의 인기가 높은 반면 일부 투자자들은 유동성과 투명성 측면에서 기존 펀드가 우수하다고 믿고 있다.

첫째, 유동성입니다. 새로운 펀드가 설립된 후 일반적으로 3개월 이내의 폐쇄 기간에 들어갑니다. 이 기간 동안 자금이 긴급하게 필요한 경우 환매가 처리되지 않는 경우가 많습니다. 오래된 펀드에는 이런 문제가 없습니다.

둘째, 투명성 수준. 펀드의 과거 성과는 투자에 있어 중요한 참고 지표로, 구 펀드의 분기별, 연간 보고서를 통해 펀드의 운용 아이디어, 보유 비율, 개별 종목 등을 파악함으로써 펀드매니저의 투자 스타일을 이해할 수 있습니다. 그러나 신규 펀드의 경우 설립 초기에는 관련 과거 실적 및 투자 참고자료가 없기 때문에 실적에 따른 투자 결정이 어렵습니다.

신형 펀드와 기존 펀드 수익 비교

사실 편집자는 신형 펀드든 기존 펀드든 본질적으로 상대적인 개념이라고 생각한다. 투자에 관한 한, 모두가 가장 걱정하는 것은 그 뒤에 숨은 수익력입니다. 따라서 투자 수익 측면에서 신규 펀드가 더 나은지, 기존 펀드가 더 나은지 살펴보는 것이 좋습니다!

여기 2016년과 2017년입니다. 2018년과 2019년을 경계로 같은 기간 동안 신설 펀드와 구 펀드의 연도별 성과를 비교해 보겠습니다.

지난 2년간 A주 시장의 전반적인 실적은 신규 펀드 개설 기간으로 인해 초기 포지션이 상대적으로 낮은 것을 데이터 비교를 통해 알 수 있다. 포지션 구축이 완료된 후 일정 기간 동안 시장이 상승할 수 있으므로 전반적인 성과는 같은 기간의 기존 펀드만큼 좋지 않습니다. 2018년을 예로 들면, 지난 1년과 2년간 2018년 이전에 설립된 기존 펀드의 수익률은 60%, 139%로 2018년 이후 신규 설립된 펀드에 비해 소폭 높은 수준이다.

그러나 장기간에 걸쳐 2016년 이전 설립된 펀드의 최근 3년간 수익률은 80%, 지난 4년간 수익률은 108%에 달했다. 2016년 이후 신설된 펀드는 같은 기간 수익률 차이가 크지 않다. 따라서 신규 펀드와 기존 펀드에서 포지션을 구축하는 초기 단계는 시장 상황에 따라 영향을 받을 수 있지만, 펀드 투자를 장거리 마라톤에 비유하면 시작 단계의 공백은 수년에 걸쳐 메워지는 경우가 많습니다.

따라서 펀드 투자, 특히 액티브 주식형 펀드의 경우 가장 중요한 것은 펀드매니저의 운용 수준과 이를 뒷받침하는 펀드 운용사의 강점을 살펴보는 것이다. 새로움이나 오래됨은 중요한 요소가 아닙니다. 좋은 펀드매니저를 선택하고 그에게 더 많은 인내와 시간을 주고 꽃이 필 때까지 기다리십시오.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다.

그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

주의사항:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형의 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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