중국인을 위한 재무 관리 발전의 새로운 동향에 대한 간략한 분석

재무관리에 대한 관심이 높아지고 있는데 여전히 재무설계사가 20만 명 부족하다.

자료에 따르면 중국 국제 재무설계사의 CFP 격차는 현재 20만 명이 넘는다.

주가가 급등하고 펀드가 뜨거워지는 지금, 금에 투자할 적기이다. 관련 기관의 조사에 따르면 중국에는 연소득 30만 위안 이상 가구가 2천만 가구가 넘는다. 투자는 요즘 가장 인기 있는 단어가 됐다. 거리 인터뷰에서 기자들은 점점 더 많은 투자 분야에 직면하여 많은 시민들이 약간 혼란스러워하고 있음을 발견했습니다.

시장에 다양한 금융 상품이 존재하기 때문에 투자자에게는 전문적인 지도가 필요합니다. 선진국에서는 투자 및 재무 설계사를 고용하는 것이 일반적인 선택입니다. 중국에서는 재무설계사들이 이제 막 초기 단계에 있습니다. 오랫동안 은행에서 근무해온 그녀는 3년 전 국제재무설계사 자격증을 취득했다.

그씨: 한 번은 개인사업자가 나에게 보험 공백을 계산해 달라고 부탁했는데, 이 부분에서 갑자기 부족함을 느꼈어요. 당시 중국재무관리표준위원회가 인증을 시작했고, 나는 이 연구에 참여한 첫 번째 그룹 중 하나였습니다. 재무관리에 대한 연구를 통해 고객의 요구를 더 잘 충족시킬 수 있는 매우 완벽한 시스템이 있습니다. 이는 자격증을 취득한 후의 가장 큰 변화입니다.

중국 최초의 전문 재무설계사 중 한 명인 Ms. He는 소규모 은행 직원에서 골드칼라 직원으로 뛰어올랐으며, 엄청난 시장 수요를 지닌 중국에서 신흥 직업입니다. 5년이 지나도 여전히 20만 명이 부족합니다.

중국금융교육발전재단 사무차장 가오 레이: 재무설계사는 교육시험, 전문 경력 인증, 평생교육을 통과한 전문가 그룹으로, 종합 개인 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 단순한 금융상품 판매가 아닙니다. 현재 재무설계사의 공급은 수요에 비해 훨씬 적습니다.

재무설계사는 재무 목표 설정, 가족 재정 분석, 투자, 보험, 은퇴 계획 및 재산 계획 등 고객의 삶을 포괄하는 종합적이고 종합적인 재무 계획을 제공합니다. . 현재 재무설계사는 상업은행의 인재전략에 포함되어 주요 상업은행에서 인기 있는 직위가 되었습니다.

중국금융교육발전재단 사무차장 가오레이: 현재 재무설계사로서 CFP 자격증을 취득한 사람은 전 세계적으로 10만 명에 불과하다. 특정 기본 이론 지식과 실제 경험. 일반적으로 일반 사람들이 아이디어가 있으면 여전히 사전 준비가 필요합니다.

재무설계사가 되려면 증권, 보험, 세무, 직업윤리 등 많은 과목을 통과해야 하고, 전문적인 경험에 대한 요건도 매우 엄격한 것으로 알고 있다. 동시에 일반 소비자가 자신의 투자 계획을 관리하기 위해 재무 설계사를 고용하려는 경우 자산 기준점도 최소 300,000위안으로 높은 수준입니다. 전문가들은 시장이 더욱 확대됨에 따라 양 당사자의 거래 문턱이 점차 낮아질 것이라고 말했습니다.

전문적인 용어로 다듬으세요