급락한 후 자금이 포지션을 상환해야 할까요, 아니면 추가해야 할까요?

급락 후 펀드는 환매해야 할까요, 아니면 포지션을 추가해야 할까요?

시장은 좋지 않고, 근본주의자들은 상승을 쫓고 하락을 죽이기를 좋아합니다. 손에 쥐고 있던 펀드를 버릴 확률이 높고, 환매 규모가 커지면 펀드매니저들은 포지션을 줄이고 미친 듯이 주식을 매도할 수밖에 없어 패닉과 환매 폭주를 촉발할 수밖에 없다. 그렇다면 우리 초보 투자자들은 어떻게 대응해야 할까요? 오늘 편집자는 급락 후 포지션을 환매해야 하는지 아니면 참고용으로 추가해야 하는지 알려드릴 것입니다!

급락 후에 포지션을 환매해야 합니까?

이후 A주 시장이 형성되면서 수많은 등락이 있었습니다. 큰 하락이 있을 때마다 환매하고 큰 상승이 있을 때 매수한다면 상승을 쫓아 하락을 죽이는 것과 같지 않을까요? ?

그래서 큰 폭의 하락에 관해서, 펀드를 환매하고 싶다면 먼저 펀드를 왜 샀는지, 처음에 무엇에 대해 낙관했는지, 무엇을 생각했는지 먼저 생각해 보는 것이 좋습니다. 변했고 지금도 변하지 않은 것은 무엇이며, 가장 중요한 것은 환매 후 어떻게 투자해야 하는가?

우선, 당신이 구매하는 펀드가 맹목적으로 추세를 따르고 있는지, 아니면 구매하고 있는지를 판단하십시오. 학습과 사고를 통해? 맹목적으로 추세를 따라 펀드를 사면 다음 추세를 파악하기가 어려울 것입니다. 고민 끝에 사면 시장이 어떻게 변하더라도 다음 추세는 흔들리지 않는다는 사실을 자연스럽게 알게 될 것이다.

둘째, 큰 하락이 있을 때 대처 전략은 무엇인가? 많은 사람들이 큰 하락을 두려워하는 이유는 준비가 잘 되어 있지 않아 가격이 떨어지자마자 당황하기 때문이다. 그렇기 때문에 펀드가 크게 오르든 내리든 먼저 상환해야 합니다. 결국 나는 반년 넘게 열심히 일한 끝에 다른 사람들에게 '작은 부추'가 되었다는 것을 알게 되었다. 시장은 예측할 수 없기 때문에 시장이 오르든 내리든 상관없이 시장에 대한 경외감과 대응력이 있어야 합니다.

투자할 때 일정 금액으로 시장에 진입해 보세요. 가격이 떨어지면 포지션을 늘릴 계획을 세워야 비용이 효과적으로 희석될 수 있고, 그래야만 초과 수익을 얻을 수 있습니다. 나중에 가격이 오른다.

마지막으로, 장기 보유 계획이 있나요? 펀드 투자의 단기 위험은 매우 높지만, 장기 보유 위험은 매우 적습니다. 단기적인 위험은 실제로 매우 높습니다. 그러나 계속해서 노력하는 한, 장기적으로 보면 이 물방울은 단지 바다 위의 작은 물결일 뿐이며 전혀 두려워할 것이 없다는 것을 알게 될 것입니다. 따라서 상환하기 전에 장기 투자를 할 준비가 되었는지 스스로에게 물어볼 수 있습니다. 이 작업을 잘 수행했다면 모든 방울에 직면해도 편안함을 느낄 수 있을 것입니다.

그렇다면 어떻게 환매할 수 있나요?

1. 목표 수익 포인트에 도달했습니다: 시장이 좋을 때 수익 포인트를 높게 설정할 수 있습니다. 포인트(예: 30%). 수익률이 30%에 도달했다면 상환하세요. 아직 도달하지 않았다면 그대로 두세요.

2. 비중이 높은 주식에 블랙스완 사건이 발생하게 하라: 펀드의 본질은 주식바스켓이다. 펀드의 비중이 높은 주식에 블랙스완 사건이 발생하면, 필연적으로 펀드에 일정한 영향을 미칠 수 있습니다. 이때 자신을 상환하기에 너무 늦지 않았다고 생각하십시오.

3. 상환은 일괄적으로 이루어져야 합니다. 상환할 때 한 번에 모두 상환해야 한다는 점을 기억하십시오. 왜냐하면 한 번에 모두 상환하면 이후 가격이 오르면 상환할 수 없기 때문입니다. 돈 증가로 인한 이익. 이익이 오르는 부분을 놓치지 않도록 일괄적으로 상환하세요. 이미 이익이 나는 부분을 먼저 상환하고, 그 다음 원금의 절반을 상환하고, 마지막으로 시장 방향이 바뀌면 모든 돈을 상환합니다.

간단히 말하면 펀드 투자에는 규율이 필요하고, 자신이 이해하고 확신하는 자산에만 투자하는 것이 가장 좋으며, 이해하지 못하는 것에는 투자를 덜 하거나 전혀 하지 않는 것이 가장 좋습니다. 철저한 투자만이 단기적인 상승과 하락을 두려워하지 않고 궁극적으로 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다.

펀드가 급락할 때 포지션을 어떻게 커버하나요?

많은 투자자들은 매일 펀드의 순 가치를 확인하는 습관을 갖고 있습니다. 더 떨어지면 포지션을 더 추가할 것이고, 올라가면 포지션을 추가하지 마세요. 이것은 말이 되는 것 같지만, 펀드가 매일 떨어지면 보유하고 있는 유휴 자금이 빠르게 합산될 것이며 시장이 급격히 하락하고 포지션을 커버해야 할 필요가 있을 때 탄약은 없을 것입니다.

그러므로 포지션을 커버하는 것도 중요하다. 단일 포지션을 추가할 때에는 시장 전반의 하락세와 고정투자펀드의 수익률 하락을 고려하고, 포지션 커버에 대한 엄격한 규율을 마련해야 합니다. 징계란 무엇입니까? 거부 기준을 설정하는 것을 의미합니다. 예를 들어 -10% 또는 -15%에 도달하면 주식의 손절매 지점과 마찬가지로 즉시 포지션을 늘리십시오.

예를 들어 자금이 소진될 때까지 5% 또는 10% 하락할 때마다 포지션을 늘리세요. 또는 월간고정투자에서는 포지션 추가는 1회만 가능하고, 증가 후 포지션이 다시 하락하더라도 다음 고정투자 시기까지 해당 포지션은 커버되지 않는다고 규정하고 있습니다. 이를 통해 추가되는 포지션 수를 제어하고 주식 시장이 완전히 하락하고 점점 더 하락하는 것을 방지할 수 있습니다.

그러나 임계값이 너무 크면 하락 중에 저가를 공유할 기회를 놓칠 수 있으며, 너무 작으면 포지션을 너무 자주 추가하게 되며, 총알이 부족하면 당황스러울 것입니다.

하락 임계값 방법:

이것은 현재 시장 결정과 결합되어야 합니다. 불일치로 인해 반복적으로 신저점에 도달하는 시장에 직면할 때 하락 임계값을 -10%와 같이 더 높게 설정해야 한다는 것은 명백합니다. 변동성이 큰 시장이라면 -5%, -8% 등 더 작아질 수 있습니다. 물론 주식이라면 적당히 확대할 수도 있다.

작은 기준점은 약간 스윙을 하는 것과 비슷합니까? 네, 미래 시장이 불분명하고 바닥 충격 가능성이 높은 경우 자금을 사용하여 스윙을 하는 것이 주식보다 훨씬 덜 위험합니다.

정기적으로 투자해 온 펀드는 어떻게 해야 할까요?

버핏은 고전적인 비유를 합니다. 즉, 시장은 단기적으로는 투표 기계이지만 장기적으로는 투표 기계라는 것입니다. 계량기.

주식시장의 단기적인 변동은 상장회사의 정상적인 운영에 영향을 미치지 않습니다. 이는 펀드 고정투자 전략이 장기적으로 효과를 발휘하는 원리이기도 합니다.

그런데 고정투자를 고집해 결국 큰 이익을 얻을 수 있는 사람이 왜 이렇게 적은 걸까? 그 이유는 주식시장 투기가 꽤 심해서 상승을 쫓아 하락을 죽이는 경우가 많기 때문이다. 가격이 급등하면 매수하고, 가격이 급락하면 매수합니다. 결국 펀드 투자는 인간 본성과의 대결이기 때문에 특별한 심리적 구성이 필요하다. 투자할 때 주관적인 감정의 간섭을 없애고, 고정투자계획을 엄격하게 실행하며, 패닉과 탐욕에도 흔들리지 않고 고정투자계획이 지속되도록 해야 한다. 정말로 하십시오. 마음에 확고한 투자를 하고 눈에 낙담이 없도록 하십시오.

사실 큰 폭의 하락이나 주식 시장의 폭락 이후를 되돌아볼 때마다 우리는 시장이 우리를 위해 '황금 구덩이'를 팠다는 것을 알게 됩니다. 시장 붕괴에 직면하여 우리가 해야 할 일은 매우 간단합니다. 나쁜 것을 제거하고 좋은 것을 펀드에 유지해야 하며, 펀드의 고정 투자 또는 보충 계획을 엄격하게 실행하고 나머지는 시간에 맡겨야 합니다.

포트폴리오 균형 배분

균형 배분은 사실 이해하기 어려울 수도 있습니다. 사실 직설적으로 말하면 위험을 줄이는 것일 뿐 포트폴리오 수익을 늘리는 것은 아니라는 점을 기억하세요. . 펀드를 측정하는 지표를 표준편차와 샤프비율이라고 하는데, 전자는 펀드의 변동성 정도를 나타내고, 후자는 펀드의 변동 단위당 수익률을 의미하는 것으로 알고 있습니다. 따라서 포트폴리오의 균형을 잘 맞추려면 이 두 지표에 더욱 주의를 기울여야 합니다.

밸류에이션이 낮거나 합리적인 인덱스 펀드라면 문제가 없으니 계속 고정투자에 투자하세요. 유휴 자금이 있는 경우 적절하게 포지션을 추가할 수 있습니다. 하지만 하락 폭이 클 때는 리듬을 조절하고 포지션을 커버해야 합니다.

액티브 펀드라면 유사 펀드 성과 및 시장지수와 비교해 성과가 크게 뒤처지는지, 더 이상 선착순 매수 이유에 부합하지 않는지 확인할 수 있다. 장소. 하락하는 시장 추세만 따른다면 당분간은 가만히 있을 수 있지만, 각 범위의 성과가 만족스럽지 못한 것으로 관찰되면 하락세를 활용하여 포지션을 조정하고 보다 탄력적인 펀드로 전환할 수 있습니다. 그리고 더 안정적인 성능을 가지고 있습니다. 요컨대, 일반적인 상황에서는 포지션을 자주 조정하는 것은 바람직하지 않지만, 펀드의 성과가 악화되고 펀드의 순가치가 계속 하락하는 것을 가만히 보고만 있을 수는 없습니다. 필요하다면 과감히 손실을 막고 이익을 허용하는 것이 좋습니다. 유지됩니다.

구체적인 실행 측면에서 일부 자금은 경기순응 부문에 적절하게 배분되어야 하며, 일부 비철화학 종합펀드는 리스크 헤징을 위해 선정될 수 있습니다. 그러나 우리는 현재의 포지션을 완전히 포기하고 모두 순응성으로 전환하지는 않을 것입니다. 결국 의료주, 소비재주 등 그룹 주식은 합리적인 수준으로 하락했으며 여전히 투자 가치가 있습니다.

요약하면 추세를 거스르지 말고, 시장을 따르고, 균형 있게 배분하면 상황은 바뀔 것이다.

성공적인 펀드 투자에는 타이밍이 필요합니다. 적절한 시점을 선택하고, 우수한 펀드를 선택하여 정기적이고 지속적인 고정 투자를 하는 것이 중요합니다!

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