초보자는 어떻게 자금을 구매하나요?

1. 먼저 펀드의 종류를 알아보세요. 가장 간단한 방법은 투자 목표를 살펴보는 것입니다. 즉, 펀드가 주식(주식형 펀드), 채권(채권형 펀드), 주식 및 채권(균형형 펀드) 또는 머니마켓 펀드에 투자하는지 여부를 나타냅니다. 위 유형의 펀드의 기대 수익률과 위험은 높은 순으로 주식, 균형, 채권, 머니마켓 펀드입니다.

2. 둘째, 펀드매니저가 누구인가요? 펀드매니저의 매매자격, 종목선정철학, 안정성 등이 모두 펀드 성과에 영향을 미치게 됩니다. 먼저 각 펀드회사 홈페이지에 접속해 펀드매니저의 기본자료와 자격요건을 확인하고, 펀드매니저의 스타일과 과거 실적에 대해 자세히 알아보는 것이 좋습니다.

3. 셋째, 위험계수를 이해하세요. 위험계수는 펀드 위험을 평가하는 지표로, 일반적으로 '표준편차', '베타계수', '샤프지수'로 표현됩니다. 초보자는 다음 원칙만 대략적으로 이해하면 됩니다. "표준 편차"가 작을수록 변동성 위험이 1보다 작고 "샤프 지수"가 높을수록 좋습니다. 지수가 높을수록 펀드가 고려하는 위험 요소 이후의 수익률이 높을수록 투자자에게 더 좋습니다.

4. 마지막으로 시장을 능가하는 펀드 성과 추세의 중요성을 이해합니다. "펀드 및 시장동향 비교차트"의 의의는 투자자들이 해당 펀드의 장기적 성과가 시장보다 나은지를 검토할 수 있다는 점입니다. 따라서 이 차트는 창간일을 기준으로 완전한 차트가 되어야 합니다. 또한 펀드 움직임의 변동성을 비교할 수 있습니다.

5. 펀드의 고점과 저점이 시장의 변동보다 더 크다면 이는 펀드의 변동이 시장보다 크고 위험도가 상대적으로 크다는 것을 의미합니다. 반면, 실제로 일부 펀드는 더 넓은 시장과의 비교에 적합하지 않은 경우가 있어 적절한 비교 성과 벤치마크를 선택하는 데 문제가 있습니다.

6. 예를 들어 많은 펀드가 일부 채권에 투자하는 경우, 성과 벤치마크를 선택할 때 시장 지수를 전적으로 사용하는 것은 부적절하며 비교가 오해를 불러일으킬 수 있습니다.

자세한 내용

펀드 운용 스킬

1. 운용 전 시장 전망을 살펴보세요

펀드 투자 수익은 미래에서 나옵니다. , 환매 등 주식형 펀드로 돌아가면 향후 주식시장의 전개가 강세장일지, 약세장일지 먼저 살펴볼 수 있다. 그런 다음 상환 여부를 결정하고 타이밍을 선택하십시오. 강세장이라면 한동안 보유하여 수익을 극대화할 수 있습니다. 약세장이라면 조기에 상환하고 안전하세요.

2. 다른 상품으로 전환

고위험 펀드를 저위험 펀드로 전환하는 것도 주식형 펀드를 통화형 펀드로 전환하는 것과 같은 일종의 환매입니다. 이를 통해 비용을 절감할 수 있으며, 일반적으로 환매수수료보다 전환수수료가 낮고, 금전적 자금의 위험성이 낮고, 현금과 동일하며, 수입은 현재 이자보다 높습니다. 그러므로 회심도 구원의 사상이다.

3. 정기적인 정액상환

정기적인 투자와 마찬가지로 정기적인 정액상환은 일상적인 현금관리에 활용될 수 있으며 시장 변동성을 진정시킬 수도 있습니다. 정기정액상환은 정기정액투자에 매칭되는 상환방식입니다.

참고 자료: 바이두 백과사전-기금 운영 기술