자금 전환에 관한 참고 사항

펀드전환과 환매 후 환매의 가장 큰 차이점은 전환이 적시에 이루어지고, 수수료를 절약할 수 있다는 점이다. 펀드 전환 사업을 활성화하기 위해 많은 펀드 회사는 투자자가 펀드 전환 수수료를 두 펀드의 청약 수수료 및 환매 수수료보다 훨씬 낮추는 다양한 우대 조치를 시행했습니다.

⑴ 거시펀드 형태에 따라 전환 시기를 파악하라

투자자들은 거시경제 동향 분석과 각종 금융시장에 주목해야 한다. 경기 회복기에는 주식 시장이 점진적으로 개선될 때 투자자는 주식형 펀드를 선택해야 하며, 경기가 호황이고 주식 시장이 최고 수준으로 상승할 때 투자자는 금리가 높고 경기가 과열될 때 점차적으로 하이브리드 펀드로 전환해야 합니다. , 불황에 접어들고 있는 이때 투자자들은 채권형 펀드나 통화형 펀드로 전환할 수 있다.

⑵유가증권시장 동향에 따라 전환 시기를 선택

장기간 하락세를 보인 주식시장이 중장기적으로 회복되기 시작하는 시점이 적절하다 통화 및 채권 자금을 주식 자금으로 전환하여 주식 시장 상승으로 인한 혜택을 충분히 누리려면 주식 시장이 장기 상승 후 하락하기 시작할 때 주식 자금을 통화 또는 채권 자금으로 전환하는 것이 적절합니다. 위험을 피하십시오.

⑶특정 펀드의 수익성을 고려하여 전환 시기를 선택하세요

펀드 규모가 지속적으로 커지면서 대형 펀드사는 일반적으로 여러 개의 할당 펀드와 다양한 스타일의 주식을 보유하고 있습니다. 펀드의 성과 차이는 불가피합니다. 대상 펀드의 투자능력이 뛰어나고 펀드의 순가치 성장 잠재력이 큰 경우 상대적으로 성과가 좋지 않은 펀드의 양도를 고려할 수 있습니다. 펀드 전환 시 투자자는 펀드 전환 시점을 파악해야 한다. 전환 시 다음 사항에 유의해야 합니다.

1. 투자자는 주식시장과 채권시장의 시장 호황에 따라 다양한 종류의 펀드를 자유롭고 유연하게 전환해야 합니다. 동시에, 너무 자주 펀드 상품을 전환하거나, 무작정 펀드 상품을 전환하지 않도록 주의하세요. 이는 펀드 전환 비용을 증가시킬 뿐만 아니라 원래 펀드 상품의 가능한 수익에 대한 기회비용을 부담할 수도 있습니다.

2. 투자자는 엄브렐러 펀드를 선택할 수 있습니다. 엄브렐러 펀드의 중요한 특징은 투자자가 동일한 엄브렐러 펀드 내에서 자유롭게 전환할 수 있다는 점입니다. 투자자는 자신의 필요와 시장 상황 변화에 따라 수수료가 전혀 없거나 매우 적은 금액으로 엄브렐러 펀드의 하위 펀드를 전환할 수 있습니다. 낮은 수수료는 투자자가 제로 또는 저렴한 비용으로 포지션 조정 및 자산 배분을 달성할 수 있음을 의미합니다.

3. 펀드 전환 전 환율을 꼭 확인하세요. 많은 펀드사는 투자자 유치를 위해 펀드 가입 및 전환에 대한 우대 조치를 시행하고 있습니다. 그러나 이러한 할인은 펀드사마다 다르며, 세부 사항은 펀드사에서도 언제든지 변경할 수 있습니다. 펀드 발표. 또한, 전환된 2개의 펀드는 판매대리점을 대표하는 동일한 펀드매니저가 관리하고 동일한 등록자로 등록된 펀드여야 합니다.

4. 당일 펀드 간 전환을 원하는 투자자는 조건을 충족해야 합니다. 우선, 펀드전환은 동일 펀드운용사의 펀드간에서만 가능하며, 반드시 동일한 TA계좌이어야 합니다. 둘째, 다양한 펀드를 전환하려면 펀드회사가 전환 기능을 개방해야 하며, 전환할 수 있는 자금에 엄격한 제한이 있습니다. 펀드간 상호전환도 펀드 자체의 조건에 따라 제한되는데, 두 펀드가 서로 전환이 가능한 경우 펀드사는 언제든지 전환을 중단하고 전환을 재개할 수 있다. 규모 통제로 인해 규모가 너무 커지는 것을 원하지 않는 펀드 중 하나가 있을 경우 해당 펀드는 청약을 중단할 수 있으며, 그 이후에는 펀드를 전환할 수 없습니다.