독립펀드란 무엇을 의미하나요?

Segregated Fund 영문명 : Segregated Fund

보험회사가 출시한 연금상품을 말하며 투자 만기일에 따라 일정 비율의 수입을 약속하는 상품이다. 펀드가 발행회사의 다른 투자 펀드와 별도로 관리되기 때문에 우리는 "독립적"이라고 말합니다.

별도의 자금은 이연변액연금 계약을 위해 판매되며, 승인된 보험 대리인을 통해 판매될 수 있습니다. 분리된 자금은 개인 투자자가 아닌 생명보험회사가 소유하며 회사의 다른 자산과 별도로 보관(또는 "링펜스")되어야 합니다. 별도펀드는 생명보험회사를 통해 기초자산을 매입하는 펀드이다. 투자자는 소유권을 가지지 않습니다. 별도의 자금이 보장되어 일정기간 운용됩니다. 투자자가 마감일 이전에 퇴사할 경우 불이익을 받을 수 있습니다.

만료일

모든 별도 펀드 계약의 만료일은 계약 보유자에게 만기 보증이 제공되는 날짜입니다. 만기까지 보유기간은 보통 10년 이상이다.

검인 보호

수혜자가 지정되면 분리된 펀드에 대한 투자는 유언장 및 집행자 수수료가 없으며 수혜자에게 직접 전달됩니다. 지정된 수익자가 가족(배우자, 자녀, 부모 등)인 경우 파산 시에도 채권자로부터 투자가 안전할 수 있습니다. 이러한 보호는 등록된 투자와 미등록된 투자 모두에 적용됩니다.

재설정 옵션

재설정 옵션을 사용하면 분리된 펀드의 계약 시장 가치가 상승하는 경우 계약 보유자가 투자 이익을 확보할 수 있습니다. 이는 계약의 마진 가치를 예금 가치 또는 현재 시장 가치 중 더 큰 가치와 동일하게 재설정하고 계약 기간을 다시 시작하며 만료 날짜를 연장합니다. 계약 보유자는 특정 연도에 특정 횟수(보통 1~2회)로 재설정이 제한됩니다.