주식형 펀드 포트폴리오를 선택하는 방법은 무엇인가요? 펀드 포트폴리오를 평가하는 방법은 무엇입니까?

주식형 펀드 포트폴리오란 무엇입니까? 주식형 펀드 포트폴리오는 주식형 펀드로 구성된 펀드 포트폴리오로 주식형 자산을 배분하기 때문에 주식형 펀드 포트폴리오의 전반적인 위험계수가 높고, 수익률이 높으며, 적극적으로 시장을 확보함으로써 포트폴리오 변동성이 높습니다. 초과수익률 자산계획에서는 이 부분에 배분되는 자금의 비중이 너무 높지 않아야 하며, S&P 가계자산 차트에서 10~20%를 차지하는 유휴자금을 투자에 활용해야 합니다. 포트폴리오에 큰 손실이 발생하더라도 일상생활에 영향을 미치지 않으므로 합리적인 투자와 합리적인 의사결정을 유지할 수 있습니다. 주식형 펀드 포트폴리오를 선택할 때 실제로는 주식형 펀드를 선택하는 것과 동일합니다. 초점은 운용사 선택에 있습니다. 상품의 성과는 운용사의 타이밍 능력, 인증서 선택 능력, 자산 배분 능력, 유연한 포지션 조정 능력 등에 크게 좌우되기 때문입니다. 따라서 주식형 펀드 포트폴리오를 선정하는 과정에서 펀드 포트폴리오 매니저에 대한 점검에 중점을 두고 있습니다.

먼저 펀드매니저의 투자철학 및 투자전략에 대해 먼저 고려해야 할 점은 펀드 포트폴리오 매니저의 투자철학이 전반적으로 자신의 투자철학과 일치하는지 여부이다. 두 당사자의 투자 철학이 다르면 정체성을 갖기 어렵습니다. 투자 과정에서 신뢰의 위기가 발생하게 되며, 포트폴리오 조정에 직면하게 되면 관리자의 지시를 따르기가 어려워지게 됩니다. 포트폴리오 투자를 고수하기는 어렵습니다. 투자자와 운용사의 투자 철학이 일관된다면 운용사의 투자 시스템이 어떻게 초과 시장 수익을 얻는지 연구함으로써 투자 과정이 더욱 즐거워질 것입니다. . 투자 전략이나 투자 스타일도 마찬가지입니다. 가치를 선호하든, 성장을 선호하든, 포지션을 유연하게 조정하고 높은 회전율로 시장을 추종하든, 장기 보유를 고집하든, 일반적으로 관리자가 더 전문적인 능력을 가지고 있습니다. 관리자 사람들은 회전율이 높은 시장을 따르는 경향이 있습니다. 투자자에게는 추적하기 어려울 것입니다.

둘째, 운용사의 운용 능력은 펀드 포트폴리오 운용 능력과 관련이 있으며, 동일 테마, 동일 업종 내에서 최적의 펀드를 선택할 수 있는지 여부입니다. 또한 과거 위치 조정 기록을 통해 볼 수 있는 조합 운영 중에 관리자가 위치를 조정할 수 있는 기능도 있습니다. 운용사의 자산배분 능력도 있습니다. 주식형 펀드 포트폴리오라면 다른 자산에 대한 배분 비율은 매우 낮을 것입니다. 그러나 시장 위험이 닥쳤을 때 주식형 자산과 채권 등 기타 주요 자산을 탄력적으로 축소할 수 있습니다. 변동성을 낮추는 것이 더 적절한 선택일 수 있습니다.

셋째, 펀드 포트폴리오 자체를 검토하는 전반적인 상황에는 펀드 포트폴리오의 설정 시점, 과거 수익률, 최대 손실률 등이 주로 포함됩니다. 오랫동안 확립된 펀드 포트폴리오를 선택하십시오 시간과 시장의 테스트를 견딜 수 있는 펀드 포트폴리오가 일반적으로 3년 이상 확립된 포트폴리오를 선택하십시오. . 비록 과거 수익이 미래 성과를 나타낼 수는 없지만 좋은 참고 자료가 됩니다. 그런 다음 최대 하락 상황이 있습니다. 전체 포트폴리오의 변동성이 너무 높으면 위험 허용 범위 내에 있는지 고려할 수 있습니다. 차이가 너무 크다면 신중하게 선택하세요.