어떤 펀드를 구매하는 것이 더 수익성이 좋은가요? ICBC의 '금융계좌관리자'는 주로 어떤 일을 하나요?

계정 관리자는 고객을 유치하고 고객 질문에 답변합니다. 고객이 계정을 개설하고 자금을 구매하면 계정 관리자가 답변하는 데 수수료가 부과되지 않습니다. 펀드를 구매하려면 주변에 물어보세요. 평판이 좋은 계좌 관리자를 찾으세요.

펀드 투자 경험이 없다면 먼저 고정 투자 펀드를 구매하는 것이 좋습니다. 규모도 크지 않고 상대적 위험도 상대적으로 적습니다.

펀드를 추천해야 한다면 개인적으로 하베스트 펀드도 나쁘지 않다고 생각하지만, "투자는 위험하므로 꼭 필요합니다"라는 점을 기억해주세요. 시장 진출 시 주의하세요!"

다음은 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드의 구매 방법입니다. , 참고용으로 제공됩니다.

개방형 펀드 소개 펀드 거래

◆준비 과정

투자자는 펀드를 구매하기 전에 해당 펀드의 투자 설명서, 펀드 계약서, 계좌 개설 절차, 거래 규칙 및 기타 문서를 주의 깊게 읽어야 합니다. 각 펀드 판매점은 투자자가 언제든지 상담할 수 있도록 위의 서류를 갖추어야 합니다.

개인투자자는 대행사 은행 직불카드와 유효한 신분증(신분증, 군인 신분증, 무장경찰증)을 지참해야 하며, 기관투자자는 사업자 등록증, 조직 코드 증명서 또는 원본을 지참해야 합니다. 등록증, 위 서류의 직인이 찍힌 사본, 위임장, 신분증, 담당자 사본.

준비된 정보를 지참하고 은행창구에서 펀드사업신청서를 작성 후, 개인투자자도 사용할 수 있는 펀드트레이딩 카드를 발급받아야 합니다. 펀드 업무 처리일로부터 2일 후, 창구로 가서 업무 확인을 받으세요. 사업 확인서를 받은 후, 단위 또는 개인은 자금 구매 및 상환에 참여할 수 있습니다.

◆구매방법

계좌개설 준비를 마친 뒤 시민들이 원하는 시간을 선택해 자금을 구매할 수 있다. 개인투자자는 대리은행 직불카드 및 펀드거래카드를 지참하고 대리점 창구에서 펀드거래 신청서를 작성(기관투자자는 예약도장 필수)하여 당일 15시까지 제출해야 함 구매 당일 창구에서 접수 후 펀드사업영수증을 발급해 드립니다. 펀드업무 처리 후 2일 후 투자자는 창구에 가서 업무확인서를 인쇄할 수 있습니다.

◆상환방법

투자자가 환매를 하고자 할 때에는 계좌 개설 은행의 직불카드와 펀드 트레이딩 카드를 오후 3시 이전까지 작성하여 제출하시면 됩니다. 거래신청서를 작성하고 창구에서 접수 후 투자자는 5일 이후 조회가 가능하며 환매자금은 본인의 계좌로 입금됩니다.

◆출금 방법

트레이딩 투자자가 거래를 철회해야 할 경우, 펀드 트레이딩 카드와 은행 직불 카드를 지참하고 카운터에서 거래를 작성하십시오. 거래 당일 15시, 거래 철회를 나타내는 신청서. 15시 이후인 경우 일부 은행에서는 당일 공시가를 기준으로 거래를 예약하고 다음 영업일에 거래를 진행할 수 있습니다. 현재 거의 모든 은행과 펀드관리회사가 온라인 펀드거래를 지원하고 있습니다.

◆펀드 배당 원칙

펀드 배당 원칙 기금법에 따르면 펀드운용사는 배당 조건을 충족할 경우 펀드 순이익의 90% 이상을 현금으로 배당해야 한다. 그리고 최소한 1년에 한 번은 배분해야 합니다.

개방형 펀드 배당금 배분 원칙은 다음과 같습니다. 펀드 수입이 배분된 후 각 펀드 지분의 순 가치는 액면가보다 낮을 수 없습니다. 소득 분배 시 발생하는 은행 이체 또는 기타 처리 수수료는 해당 펀드 배당 조건을 충족한다는 전제하에 연간 최소 비율의 펀드 소득 분배 횟수를 규정해야 합니다. 매년 펀드 수입 분배; 당해 기간에 펀드 투자에 순 손실이 발생한 경우, 해당 연도의 펀드 수입은 먼저 당해 연도 수입 이전의 손실을 보상해야 합니다. 배분 가능

폐쇄형 펀드 트레이딩 소개

1. 폐쇄형 펀드의 배분원리 및 방법

펀드의 수입이 증가함에 따라 펀드의 단위당 순자산가치는 증가하고, 펀드는 그 수입을 투자자들에게 분배하게 됩니다.

폐쇄형 펀드의 경우, 폐쇄형 펀드의 규모가 정해져 증감이 불가능하기 때문에 투자자는 현금배당만 배당으로 선택할 수 있다. 배당금은 증권 딜러를 통해 심천 및 상하이 증권 거래소 등록 기관에 의해 투자자 계좌로 직접 이체됩니다.

2. 폐쇄형 펀드 매매 절차 안내

폐쇄형 펀드의 펀드 단위는 일반 상장회사의 주식과 마찬가지로 증권거래소 시장에 상장되어 거래됩니다. 따라서 주식을 사고 파는 것과 마찬가지로 폐쇄형 펀드를 사고 파는 첫 번째 단계는 증권업무부서에 계좌를 개설하는 것인데, 여기에는 펀드계좌와 자본계좌(소위 마진계좌)가 포함됩니다.

개인으로 계좌를 개설하는 경우에는 신분증, 기업이나 기업으로 계좌를 개설하는 경우에는 군인 신분증을 지참해야 합니다. 면허증, 법인증명서, 법인위임장, 취급자의 신분증.

폐쇄형 펀드 거래를 시작하기 전, 선택한 증권사와 연계된 은행에 현금을 입금한 후 증권영업부서를 방문하여 통장에 있는 돈을 이체해야 합니다. 귀하의 마진 계정. 이후 증권업무부서의 위탁신고나 눈에 보이지 않는 제안이나 전화위탁신고를 통해 펀드단위를 매매할 수 있습니다.

이미 주식 계좌가 있는 경우에는 다른 펀드 계좌를 개설할 필요가 없으며 원래 주식 계좌를 사용하여 폐쇄형 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 다만, 펀드계좌는 주식을 사고 파는 데에는 사용할 수 없고, 펀드와 국고채를 사고 파는 데에만 사용할 수 있습니다.

폐쇄형펀드(상장펀드)의 거래과정은 그림 5-8과 같다. 그림 5-8 폐쇄형펀드(상장펀드) 거래과정

3. 폐쇄형 펀드 가격 및 할인율

폐쇄형 펀드 설정 후 투자자가 보유하고 있는 펀드 지분은 증권거래소에 상장 및 거래가 가능하지만 펀드 규모에 따라 바뀌어서 '폐쇄형 펀드' '스타일' 펀드라고 불립니다. 즉, 개방형 펀드의 '주식 매매'는 투자자와 본 펀드 상품을 후원하는 펀드회사 사이에서 이루어지며, 폐쇄형 펀드의 '주식 매매'는 투자자들 사이에서 이루어진다.

폐쇄형 펀드의 가격은 증권거래소, 즉 유통시장에서 투자자의 매매 과정에서 수요와 공급의 관계를 바탕으로 형성된다. 폐쇄형 펀드의 순가치는 해당 펀드의 투자현황과 펀드 총자산을 펀드 총 지분으로 나눈 값으로, 각 펀드 지분이 실제로 대표하는 펀드 자산 금액입니다. 가격 대 순자산은 수요와 공급에 의해 결정됩니다.

현재 폐쇄형 펀드는 대부분 순자산보다 가격이 낮은 즉 할인된 가격으로 거래되는 경우가 많다. 프리미엄 거래. 개방형 펀드는 청약 및 환매가 순가치를 기준으로 산정되는 반면, 폐쇄형 펀드는 투자자 간 거래이기 때문에 수요 공급 관계에 따라 가격이 영향을 받습니다. 폐쇄형 펀드가 유통시장에서 실제 순자산보다 낮은 가격으로 거래되는 경우를 '할인'이라고 합니다.

할인율 = (단위당 순 가치 - 단위당 시장 가격) ​​/ 단위 주당 순 가치

이 공식에 따르면 할인율이 0보다 큰 경우(즉, 즉, 순가치가 시가보다 크다면 할인이고, 할인율이 0보다 작으면(즉 순가치가 시가보다 작을 때) 프리미엄이 됩니다. 폐쇄형 펀드를 평가할 때 투자목적, 운용수준과 더불어 할인율도 중요한 요소이다.

규모 제한과 유동성 효과로 인해 일반적으로 폐쇄형 펀드에는 할인율이 적용됩니다. 높은 할인율은 현재 투자를 유발하는 중요한 요소입니다.

예를 들어, 특정일 폐쇄형 펀드의 순 가치가 2.23위안이고 그날 종가가 1.76위안인 경우 이 펀드의 할인 가치는 다음과 같습니다.

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2?23-1?76=0?465(위안)

할인율은:

(2?23-1?76)/2? 23=20?85%

향후 펀드를 폐쇄했다가 개설할 때 펀드가 오르거나 내리지 않더라도 여전히 21%에 가까운 수익률을 얻을 수 있을 것이다.

4. 폐쇄형펀드 투자거래 관련 규정

폐쇄형펀드의 상장거래는 다음과 같은 특징을 갖는다.

① 펀드단위의 매매위탁은 " 개방성, 공정성, 공정성'과 '가격 우선', '시간 우선' 원칙을 갖고 있다.

② 펀드매매 주문은 표준랏으로 진행됩니다.

③펀드단위의 거래가격은 펀드단위의 순자산가치를 기준으로 하며, 시장수급의 영향으로 변동됩니다.

④ 증권시장 영업장에서는 언제든지 펀드단위의 매매를 위탁할 수 있습니다.