가상순자산과 단위순자산의 차이

펀드 누적 순가치와 단위당 순가치의 차이는 펀드 거래 내용의 차이를 측정한다는 점이다. 펀드 단위의 순가치는 각 펀드의 가치를 말하며, 이는 펀드의 가치가 얼마인지를 나타내는 척도입니다. 배당금을 차감한 순가치는 해당 펀드의 현재 거래가격입니다. 누적 순자산에는 배당 정보가 포함되며, 설립 이후 펀드의 총 수입이 반영됩니다.

펀드 순가치의 역할:

1. 규정에 따라 오후 15시 이전에 청약 신청서를 제출하면 펀드 순가치 기준으로 청약됩니다. 하지만 이 순자산 가치는 일반적으로 오후 7시에 발표됩니다. 비거래일 또는 거래일 오후 15시 장 마감 후에 청약신청을 제출하는 경우, 펀드청약 가격은 다음 거래일의 순단가로 적용됩니다.

2. 일부 펀드는 매년 배당금을 지급합니다. 펀드를 선택할 때 누적 순 가치를 통해 해당 펀드의 일반적인 수익성을 이해할 수 있습니다. 계산식은 누적순가치 = 단위순가치 + 누적배당금입니다. 누적 순자산은 펀드의 수입을 더 잘 반영할 수 있습니다.

3. 미래의 투자수익을 결정하는 것은 펀드의 순가치가 아니라, 펀드의 미래 수익능력이며, 이는 펀드회사의 운용능력과도 연관됩니다.