Tiantian 고정 투자 이슈 114: 상하이 종합 지수가 10년 동안 상승하지 않았습니다. 고정 투자 펀드는 어떻습니까?

Tiantian 고정 투자 62호에서 내 친구 Xiao J가 나에게 여러 펀드를 보냈고 그 중 하나가 SSE 50이었습니다.

당시 상하이종합지수 집계에 결함이 있어 매수하지 않겠다고 했는데 모두 헤비급 종목이고 CSI 300에 비해 대표성이 훨씬 떨어져서 그냥 통과시켰습니다.

상하이종합지수가 10년 동안 오르지 않을 것이라고 다들 말하는데 실제로는 그렇다.

이제 드디어 설립 규칙이 수정되었으니 구체적으로 어떻게 적용할지 고민할 필요는 없지만, 변경 후 수입이 늘어날 수 있을지 지켜보면 될 것 같습니다.

이는 여전히 기대할만한 가치가 있습니다. 예를 들어 ST 주식을 제거한다는 것은 실적이 좋지 않은 주식을 직접 추방하는 것을 의미하며 지수는 더 나은 성과를 낼 것입니다.

상하이 종합지수가 10년 동안 오르지 않았다는 것은 지구상의 모든 사람들이 알고 있습니다.

2010년 6월 22일 상하이 종합 지수 종가는 2588.70이었습니다. 2020년 6월 22일 상하이 종합 지수 종가는 2965.27이었습니다.

금융계산기를 이용해 계산하면 상하이종합지수의 10년 수익률은 14.5%, 연간 수익률은 1.3%이다.

이 수익률은 1년 정기예금 이자율도 따라잡을 수 없습니다.

그럼 상하이종합지수는 정말 좋은 것 같은데, 관심이 있다면 고정투자가 상하이종합지수의 일부 펀드를 추적한다면 어떻게 될까요?

하기스는 여러 펀드를 선정하고 데이터 백테스팅을 진행했습니다.

10년 전만 해도 많은 펀드들이 고정투자 금리에 대한 할인폭이 상대적으로 적었던 점을 생각하면 저희는 할인을 아예 하지 않는 선택을 했을 뿐입니다.

첫 번째는 10년 고정투자 수익률이 24.48%, 연간 복리수익률은 4.22%이다.

두 번째, 10년 고정투자 수익률은 32.59%, 연간 복리수익률은 5.41%이다.

세 번째는 10년 고정투자 수익률이 39.62%, 연간복리수익률은 6.39%이다.

네 번째는 10년 고정투자 수익률이 58.52%, 연간복리수익률은 8.76%이다.

이상하지 않나요? 최고의 펀드를 선택하더라도 여전히 Shanghai Composite Index를 능가합니다.

게다가 저희는 2015년 큰 강세장과 2019년 작은 강세장을 경험했습니다. 떨어지는 만큼 많이 사서 일괄 차익을 얻는 전략으로 협력한다면 수익률은 심지어 더 높다.

이것이 고정 투자의 마법입니다. 강세와 약세를 겪었지만 여전히 지수를 능가할 수 있습니다.

하지만 저는 이 펀드에 투자한 적이 없습니다.

10년 동안 인상이 없으면 원점부터 원점까지인 것 같은데, 여러 번 구매하다 보니 매 구매 가격이 다르기 때문에 중간에 변동이 있습니다. 장기적으로 보면 구매 가격은 달라질 것입니다. 투입 비용은 내재 가치에 더 가깝습니다.

실제로 2007년 10월 16일 상하이종합지수 최고점인 6124포인트부터 고정투자를 시작해도 여전히 플러스 수익을 얻을 수 있다.

당시 인덱스 펀드가 많지 않아 백테스팅을 위해 상하이, 심천 300지수를 선택했고, 최고점의 날을 고정투자 시작일로 정했다.

그 이유는 인덱스 펀드가 적자에서 살아남아 장기적으로 상승할 수 있기 때문이다. 지수가 오르지 않더라도 인덱스 펀드에 투자하면 돈을 벌 수 있기 때문이다.

따라서 상하이 종합 지수 포인트를 기준으로 펀드를 구매하면 7월 23일 새로운 규정이 시행된 이후에는 편차가 발생할 수 있으므로 기대해 볼 수 있습니다.

상하이종합지수가 3,000포인트를 돌파하는 저주는 곧 풀릴 것이다.

물론 편곡 개정 여부에 관계없이 우리는 상하이종합지수를 사는 것이 아니라 인덱스 펀드를 사는 것이므로 어느 것을 사느냐에 따라 달라질 뿐입니다.

펀드를 선택할 때 따라야 할 기준이 여전히 있습니다.

실제 계좌 상황

계좌 1: 일일 정기 예금 140위안

계좌 2: 일일 정기 예금 500위안

특별 지침

1. 이 계정은 가상 게임이 아닌 실제 돈을 사용하는 실험 계정입니다. 펀드 평가 및 개인 선호도를 참고하여 고정 투자에 대해서는 상대적으로 저평가된 지수가 선호됩니다. 시장 상황에 따라. 모방은 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.

시스템에 표시되는 수입은 반올림 처리되었으며, 표에는 무시할 수 있는 일부 오류가 있습니다.

2. 투자 포트폴리오를 구성할 때는 3~5개의 펀드를 선택하면 충분합니다. 많이 구성할 필요는 없습니다. 반드시 수익을 극대화할 수는 없기 때문입니다. 저희 두 계정이 더 많은 자금을 투자하기로 결정한 이유는 더 많은 데이터를 얻기 위함입니다.

3. 확실한 제안 조합을 만들어 발표하는 것은 고마운 일입니다. 그렇게 하지 않으면 그것이 얼마나 큰 즐거움을 가져올 수 있는지 결코 알 수 없습니다.

4. 계정 2는 일부 조정을 했으며 전체 고정 투자 금액은 일일 500위안으로 유지되고 계정 1은 변경되지 않습니다.

5. 고정 투자는 소수의 장기 구매에 의존하여 각 구매의 기회 비용을 줄이고 궁극적으로 스마일 곡선을 그립니다.

참고: 시장에는 최적의 조합이 없으며 귀하에게 더 적합한 조합만 있을 뿐입니다.