고정투자 인덱스 펀드가 손실을 본 경우 어떻게 해야 하는지 분석해 보세요.

고정투자 인덱스펀드가 돈을 잃으면 어떻게 해야 하는지 분석해보세요

투자는 모두 위험하지만 그 차이가 크거나 작습니다. 인덱스 펀드의 투자에 있어서도 우리는 많은 리스크에 직면하게 되는데, 운영 방식이 잘못되거나 시장이 변하면 투자자들이 보유하고 있는 펀드가 손실(갇히게 됨)을 겪게 될 수 있습니다. 고정 투자 인덱스 펀드 어떻게 해야 할까요?

보유하고 있는 인덱스 펀드가 손실을 입으면 어떻게 해야 할까요?

인덱스 펀드는 인덱스를 추적합니다. 보유하고 있는 구성종목은 공개적이고 투명하며, 개별종목의 보유비율도 명확합니다. 기본적으로 펀드회사와 펀드매니저가 해야 할 일은 추적오차를 유지하는 것입니다. "Enhanced" 인덱스 펀드는 기본적으로 적극적인 투자 운영을 하지 않습니다.

인덱스 펀드의 거래 시기, 즉 매수 시점과 매도 시점은 주로 투자자들이 결정하는 도구이다. 예를 들어, China Merchants CSI Liquor Index(161725), 이 펀드는 주류주의 전반적인 추세를 나타냅니다.

투자자들은 주류산업의 발전을 낙관하고 있어 이 펀드를 매수한다. 투자자들의 판단이 맞다면 주류주도 잘 오르고, 중국초상 CSI를 보유하면 CSI 주류지수도 좋은 성과를 낼 것이다. 주류 펀드는 수익을 창출할 수도 있지만, 반대로 투자자들이 잘못된 판단을 하고 펀드를 매수한 경우 주류주에는 좋은 시장 동향이 없을 것이며 투자자들은 손실을 입을 수도 있습니다.

약관에 따르면 인덱스 펀드는 지수를 잘 추적할 수 있도록 포지션을 90% 이상 유지해야 한다. China Merchants CSI Liquor Index Fund의 주류 주식 보유를 크게 줄이는 것은 여전히 ​​불가능합니다. 그렇게 하면 손실을 피할 수는 있지만 계약 조항을 위반하게 되기 때문입니다.

따라서 인덱스 펀드를 구매할 때 손익은 주로 타이밍에 따라 달라집니다. 이 타이밍 결정은 투자자가 내립니다.

인덱스 펀드 손실에 직면했을 때 첫 번째 단계는 인덱스 펀드가 보유한 주식이 중장기적으로 전망이 있는지 여부를 판단하는 것입니다. 인덱스 펀드는 앞으로도 발전 전망이 있고 여전히 정책 지원을 받을 것이며 중장기적으로 여전히 큰 발전 전망을 가지고 있습니다. 그러면 현재 조정은 예상치 못한 사건, 전체 시장 침체, 차익실현 등 많은 단기적 요인으로 인해 발생할 수 있습니다. 하락 시 포지션을 커버하는 운영을 고려할 수 있습니다. 그러나 투자자들이 자체 연구를 통해 이 산업의 미래 발전에 대한 확신을 잃었다면 반등 기회를 찾아 퇴장하는 것을 고려할 수 있습니다.

투자자들이 인덱스 펀드를 매수할 때에는 스스로 적극적인 의사결정을 내려야 한다. 왜냐하면 계약에 따라 펀드사와 펀드매니저는 너무 많은 액티브 운용(포지션 증가 또는 감소 등)을 할 수 없기 때문이다.

투자자가 하락장에서 자신의 포지션을 커버하기로 결정한 경우 일괄 매수하거나 고정 투자를 통해 그렇게 할 수 있습니다.

일괄 매수 시 투자자들은 포지션을 몇 번 커버해야 하는지, 매번 포지션을 얼마나 커버해야 하는지 등 몇 가지 문제에도 주의를 기울여야 합니다. 커버할 포지션 수에 관해서는 포지션 커버 양을 설정한 후 5배 또는 10배 등 가능한 한 많이 늘리십시오. 둘째, 4% 또는 8이 떨어지자마자 서둘러 포지션을 커버해서는 안 됩니다. %, 범위가 너무 좁기 때문에 포지션을 커버한 후에는 평균 비용을 낮추는 것이 별로 도움이 되지 않습니다.

고정투자를 할 때 고려할 사항은 그리 많지 않으며, 설정된 시간과 금액에 따라 자동으로 고정투자가 이루어지기 때문에 운영도 크게 어렵지 않습니다.

인덱스 펀드에 투자할 때 손실을 막아야 하나요?

일반적으로 고정 투자 펀드에서는 '이익은 멈추고 손실은 없다'를 강조하지만, 인덱스 펀드가 망하게 되면 스마일 곡선의 전반부, 추세 이때 일반 투자자들은 점점 늘어나는 손실을 바라보며 낙담하고 손실을 멈출지 망설이는 경우가 많습니다.

인덱스 펀드에서 고정투자 손실이 발생하면 먼저 인덱스 펀드 자체에 문제가 있는지 확인해야 한다. 이 인덱스 펀드의 업계 논리가 반전된 것인가? 아니면 정책상의 이유로 해당 업종이나 투자지표에 큰 문제가 있는 걸까요?

투자 상품을 확인 후 문제가 없다고 판단되면 확인해야 할 사항 자신의 현금 흐름 : 최근 몇 년간 돈이 부족할 것 같나요? 급하게 자금이 필요할 것으로 예상되나요? 안정적인 현금 흐름을 창출하고 계속 투자할 수 있나요?

드디어 문제가 없다고 판단되면 인덱스 펀드 자체로 미래에 돈을 벌 수 있을 것입니다. 안정적인 현금 흐름은 고정 투자를 고집하지만, 하락장에서는 피터 린치의 유명한 말을 다시 생각해 봅니다: 주식 시장이 급락할 때마다 미래가 걱정됩니다. 역사상 있었던 40차례의 주식시장 붕괴를 회상하며 다소 두려운 마음을 달래기 위해 주식시장의 급락은 사실 좋은 일이었다고 스스로에게 다짐했습니다. 매우 저렴한 가격으로 우수한 회사. 따라서 현재 인덱스펀드가 '지속적인 하락세'의 하락장에 있지만 주식시장이 상대적으로 저점에 있기 때문에 고정투자자에게는 사실상 귀중한 기회이고, 고정투자를 고집한다면 고정자금을 사용하여 상대적으로 더 많은 펀드 주식을 매입함으로써 비용을 상각하고 위험을 줄입니다.

고정투자 비용을 줄이는 방법

약세장에서 고정투자 비용을 더 잘 줄일 수 있는 방법이 있나요? 중에서 자신에게 맞는 것을 선택하는 것이 좋습니다. 다음 네 가지 방법.

1. 포지션을 늘리는 고정 투자 방법

고정 투자 방법은 포지션을 늘리는 가장 간단한 방법이며 초보 투자자에게 적합합니다. 투자자들이 시장 전망에 대해 여전히 낙관적이며 안정적인 현금 흐름을 갖고 있다면, 하락 후 고정 투자를 통해 포지션을 늘릴 수 있습니다. 인덱스 펀드의 가격이 더 하락하면 평균 투자 비용을 분산시키기 위해 고정 투자 금액을 점진적으로 늘리는 것도 고려해 볼 수 있으며, 시장이 회복되면 자본 수익률과 이익도 급격히 높아질 수 있습니다. 게다가 자신이 있다면 역사적 최저치에 대규모 포지션을 추가할 수도 있으며, 효과는 더 좋지만 그에 따라 위험도 증가하게 됩니다.

2. 일괄 매수 방식

일괄 매수 방식은 시장이 하락할 때 일반 투자자가 각 하락의 구체적인 규모를 기준으로 매번 자신의 포지션을 커버해야 하는지 결정할 수 있음을 의미합니다. . 예를 들어 인덱스 펀드가 3회에 걸쳐 30%, 30%, 40% 비율로 15% 하락할 때마다 일괄 매수한다.

하락장과 변동성이 큰 시장에서는 일괄 매수 전략이 풀 포지션 매수 전략보다 수익률이 더 높습니다. 이 방법은 낮은 비용으로 펀드 지분을 흡수할 수 있고, 시장이 하락할 때 평균 비용을 낮추어 더 높은 지점에서 전체 포지션 매수 전략보다 한발 앞서 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

3. 피라미드 방식

피라미드 투자 방식은 피라미드 매수 방식과 역피라미드 매도 방식으로 구분됩니다.

(1) 피라미드 구매 방식: 포지티브 피라미드형. 투자할 때 가격이 오르면 구매량이 점차 줄어들어 투자 위험이 줄어듭니다.

예를 들어 '고정비율 증가' 방식을 사용할 수 있는데, 투자자는 시장 상황에 따라 앞으로 발생할 수 있는 총 하락폭을 설정한 후 포지션 증가를 위해 준비한 횟수를 결정하고, 각 증가에 대해 자금을 할당합니다. 인덱스 펀드의 순 가치가 이전 포지션에 비해 이 금액만큼 감소할 경우, 미리 정해진 비율에 따라 포지션이 추가됩니다.

예를 들어, 현재 투자하고 있는 인덱스 펀드가 향후 20% 하락이 예상되고 4번 포지션을 추가할 예정이라면, 인덱스 펀드가 5% 하락할 때 포지션을 추가하면 됩니다. 첫 번째 포지션, 인덱스 펀드가 10% 하락하면 처음으로 포지션을 추가할 수 있고, 두 번째 포지션도 추가할 수 있습니다.

(2) 역피라미드 판매 방식: 순방향 피라미드와 달리 가격이 오를수록 판매 횟수가 점차 늘어나 가격 차이로 더 많은 이익을 얻습니다.

고레벨 플레이어는 "포지션 덧셈과 뺄셈의 조합"을 만들기 위해 두 가지 피라미드 방식을 사용하는 것을 고려할 수 있습니다. 먼저 피라미드 구매 방식을 사용하여 인덱스 펀드가 하락할 때 포지션을 추가하고 그 다음 하향을 사용합니다. 피라미드 매도 방식은 포지션을 약간 줄이므로 낮은 가격에 매수하고 높은 가격에 매도하면 포지션 유지 비용을 효과적으로 줄일 수 있으며 후속 강세장이 도래할 때 더 높은 수익률을 얻는 데 도움이 됩니다.

4. 그리드 거래 방식

그리드 방식은 시장 상황을 파악한 후 특정 지점에 매수 시점과 마감 시점을 설정하는 기계적 조작입니다. 단계별 매수를 실시하고, 상승 시에는 단계별 매도를 실시합니다.

최근 시장이 암울해 펀드 손실이 불가피할 전망이다. 일부 투자자는 자금이 묶여 있을 수 있으며 낮은 비용을 분산시키기 위해 포지션을 추가할 돈조차 없을 수도 있습니다. 따라서 "이익 중지 및 손실 중지" 원칙을 준수하면서 먼저 자금의 일부(예: 10%-20%)를 할당하고 이 부분을 고정 투자에 사용하는 것이 좋습니다. 방법, 일괄 구매 방법, 피라미드 방법 및 그리드 방법. 이는 중도 포기로 인한 막대한 손실을 피할 수 있을 뿐만 아니라, '산꽃이 낭만일 때 그들 사이에서 웃게 될 것'이기도 하다.

시장이 하락할 때는 자신의 자산 배분을 검토해야 하는 시기이기도 합니다. 인덱스 펀드 포트폴리오 투자의 경우 이러한 위험을 피하기 위해 상관관계가 없는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. CSI 300 지수 및 CSI 500 지수 또는 사업 시작. 이사회 지수에 채권 기반을 더한 것입니다.

고정 투자는 반인간적인 전략이다. '미소 곡선'의 높은 수익을 얻으려면 먼저 시장 하락으로 인한 막대한 손실을 감수하고 일반인들이 견딜 수 없는 두려움을 감수해야 한다.

하지만 좋은 태도를 유지하세요. 시장이 상승하면 당신이 가장 큰 승자가 될 것이고, 미소 곡선보다 더 밝게 웃을 것입니다!

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